大類資產(chǎn)配置及項(xiàng)下各類對(duì)應(yīng)產(chǎn)品解析

課程背景：

2019年12月，新型冠狀病毒肺炎突襲中國(guó)，并在全球迅速蔓延。在疫情作用下，世界多國(guó)的“逆全球化”趨勢(shì)進(jìn) 一步加強(qiáng)，中美摩擦持續(xù)加劇，國(guó)際地緣政治復(fù)雜化，全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境的不確定性增加。在疫情以及各國(guó)財(cái)政與貨幣刺激政策的共同影響之下，全球風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)價(jià)格大幅波動(dòng)。中國(guó)高凈值人群的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)增強(qiáng)，對(duì)財(cái)富安全的需求顯著增加。2020年，中國(guó)上榜福布斯十億美元富豪人群達(dá)491人，財(cái)富凈值總額近1.57萬(wàn)億美元。自2018年4月27日《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》發(fā)布以來(lái)，資管行業(yè)得到全面規(guī)范。與此同時(shí)，中國(guó)進(jìn)一步放寬外資市場(chǎng)準(zhǔn)入條件，同時(shí)取消金融機(jī)構(gòu)外資股比限制，金融供給側(cè)改革不斷深化。中國(guó)私人銀行將在挑戰(zhàn)和壓力走上迅速轉(zhuǎn)型升級(jí)之路，專業(yè)創(chuàng)造價(jià)值再也不是一句口號(hào)。

銀行面臨存量、保險(xiǎn)、理財(cái)、金融資產(chǎn)、手機(jī)銀行、代發(fā)客戶、個(gè)人貸款、EVA考核等考核壓力，如何從天天求著客戶，到客戶天天求著你？客戶各家銀行比價(jià)理財(cái)，各家結(jié)構(gòu)對(duì)比存款贈(zèng)品，天天逼著買保險(xiǎn)，開(kāi)手機(jī)銀行，弄基金！另外，如何大類資產(chǎn)配置真正實(shí)現(xiàn)盈利，而不是政治任務(wù)的被動(dòng)驅(qū)使？如何就項(xiàng)下的大類資產(chǎn)配置進(jìn)行系統(tǒng)性研判，便是此次開(kāi)發(fā)課程的核心思想。旨在，系統(tǒng)性地解決投資顧問(wèn)、理財(cái)經(jīng)理們對(duì)大類資產(chǎn)的分析，高效提升信心及業(yè)績(jī)水準(zhǔn)。

課程收益： 

1. 看得懂債券、股票、基金、大宗商品

2. 對(duì)基礎(chǔ)投資理財(cái)品種，能夠穿透標(biāo)、非標(biāo)

3. 對(duì)特殊凈值型理財(cái)品種，能夠穿透邏輯，出具相對(duì)精準(zhǔn)建議

課程方式：講授40%、案例40%、互動(dòng)討論及演練20%

課程對(duì)象：分行零售部總經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理，支行長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)、理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理、客戶經(jīng)理及其他；

課程大綱：

一、大類資產(chǎn)體系及財(cái)富產(chǎn)品的類別

1. 大類資產(chǎn)體系庫(kù)

1.1股票分析體系

1.2債券分析體系

1.3商品分析體系

1.4貨幣分析體系

2. 資產(chǎn)配置模型庫(kù)

2.1標(biāo)準(zhǔn)普爾的利弊

2.2金字塔模型的適用性

2.3CPPI模型的適用性

3. 財(cái)富產(chǎn)品體系庫(kù)

3.1現(xiàn)金管理類產(chǎn)品

3.2固定收益類產(chǎn)品

3.3權(quán)益類產(chǎn)品

3.4另類投資產(chǎn)品

3.5財(cái)富傳承類產(chǎn)品

二、權(quán)益類產(chǎn)品解讀公募和私募基金

1. 市場(chǎng)分析的邏輯框架

1.1國(guó)內(nèi)外的經(jīng)濟(jì)邏輯

1.2市場(chǎng)分析邏輯框架

1.3宏觀周期、行業(yè)公司、基本面策略等

2.權(quán)益市場(chǎng)分析體系

2.1關(guān)于A股市場(chǎng)的綜合分析-A股全指數(shù)

2.2關(guān)于A股市場(chǎng)的綜合分析-滬深300指數(shù)

2.3關(guān)于A股市場(chǎng)的綜合分析-中證500指數(shù)

2.5關(guān)于A股市場(chǎng)的綜合分析-上證綜指何去何從

2.6關(guān)于A股市場(chǎng)的綜合分析-國(guó)內(nèi)信用貨幣分析框架

3. 關(guān)于公募基金的綜合分析

3.1公募基金體系劃分

3.2怎么遴選一直好基金及工具

3.3哪里能看到最全面的基金數(shù)據(jù)

4. 關(guān)于私募基金的綜合分析

4.1私募基金策略分析

4.2私募基金的遴選邏輯

4.3對(duì)應(yīng)的網(wǎng)站、工具和策略

三、固收類產(chǎn)品解讀債券及債券基金

1.關(guān)于固收市場(chǎng)的綜合分析

1.1固收市場(chǎng)分析

1.2利率債的分析

1.3信用債的分析

2.關(guān)于債券基金的分類分析

2.1關(guān)于債券及債券基金近期走勢(shì)分析和判斷

2.2關(guān)于中證國(guó)債指數(shù)走勢(shì)未來(lái)的預(yù)判的分析

2.3關(guān)于可轉(zhuǎn)債及基金的走勢(shì)分析和預(yù)判 

3.關(guān)于私募債基的分類分析

四、現(xiàn)金貨幣類解讀貨幣及貨幣基金

1. 關(guān)于貨幣市場(chǎng)的綜合分析

2.關(guān)于貨幣基金的分類分析

2.1定義、特征，平均收益水平

2.2計(jì)息方式和常見(jiàn)貨幣基金

2.3怎么實(shí)現(xiàn)7天9息示例

五、保障類產(chǎn)品解讀保險(xiǎn)及家族信托

1.關(guān)于保險(xiǎn)體系的綜合分析

2.關(guān)于保險(xiǎn)產(chǎn)品的綜合分析

2.1保險(xiǎn)定義、基本功能與風(fēng)險(xiǎn)管理

2.2自然規(guī)律、生命周期與保險(xiǎn)規(guī)劃

2.3保險(xiǎn)姓保、資產(chǎn)配置與保障傳承

2.4基礎(chǔ)保障類和人身意外保險(xiǎn)

2.5基礎(chǔ)保障類和重大疾病保險(xiǎn)

2.6基礎(chǔ)現(xiàn)金流和教育年金保險(xiǎn)

2.7基礎(chǔ)現(xiàn)金流和養(yǎng)老年金保險(xiǎn)

3.關(guān)于家族信托的綜合淺析

3.1家族信托的定義和核心

3.2家族信托的重要法理

3.3家族信托各類型案例解析

3.4各種傳承工具橫向?qū)Ρ?/span>

六、另類產(chǎn)品解讀黃金趨勢(shì)和貴金屬

1.關(guān)于黃金投資的綜合分析

1.1特征、要素、黃金基金及影響

1.2COMEX黃金市場(chǎng)分析

1.3關(guān)于美聯(lián)儲(chǔ)政策Taper影響下黃金中短期走勢(shì)

1.4關(guān)于美元指數(shù)及黃金整體市場(chǎng)分析和未來(lái)走勢(shì)判斷

2.關(guān)于另類資產(chǎn)的綜合分析

2.1五大類另類資產(chǎn)分析

2.2大宗商品擾動(dòng)價(jià)格因素

2.3庫(kù)存水位影響因素

3.關(guān)于貴金屬等其他的分析

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