市場(chǎng)波動(dòng)下權(quán)益產(chǎn)品服務(wù)技巧及資管信托類產(chǎn)品辨析

課程背景：

在疫情以及各國(guó)財(cái)政與貨幣刺激政策的共同影響之下，全球風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)價(jià)格大幅波動(dòng)。中國(guó)高凈值人群的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)增強(qiáng)，對(duì)財(cái)富安全的需求顯著增加。2020年，中國(guó)上榜福布斯十億美元富豪人群達(dá)491人，財(cái)富凈值總額近1.57萬(wàn)億美元。自2018年4月27日《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》發(fā)布以來(lái)，資管行業(yè)得到全面規(guī)范。與此同時(shí)，中國(guó)進(jìn)一步放寬外資市場(chǎng)準(zhǔn)入條件，同時(shí)取消金融機(jī)構(gòu)外資股比限制，金融供給側(cè)改革不斷深化。中國(guó)私人銀行將在挑戰(zhàn)和壓力走上迅速轉(zhuǎn)型升級(jí)之路，專業(yè)創(chuàng)造價(jià)值再也不是一句口號(hào)。

銀行面臨存量、保險(xiǎn)、理財(cái)、金融資產(chǎn)、手機(jī)銀行、代發(fā)客戶、個(gè)人貸款、EVA考核等考核壓力，如何從天天求著客戶，到客戶天天求著你？客戶各家銀行比價(jià)理財(cái)，各家結(jié)構(gòu)對(duì)比存款贈(zèng)品，天天逼著買保險(xiǎn)，開(kāi)手機(jī)銀行，弄基金！另外，如何大類資產(chǎn)配置真正實(shí)現(xiàn)盈利，而不是政治任務(wù)的被動(dòng)驅(qū)使？如何就項(xiàng)下的大類資產(chǎn)配置進(jìn)行系統(tǒng)性研判，便是此次開(kāi)發(fā)課程的核心思想。旨在，系統(tǒng)性地解決投資顧問(wèn)、理財(cái)經(jīng)理們對(duì)大類資產(chǎn)的分析，高效提升信心及業(yè)績(jī)水準(zhǔn)。

課程收益： 

1. 看得懂債券、股票、基金、大宗商品

2. 對(duì)基礎(chǔ)投資理財(cái)品種，能夠穿透標(biāo)、非標(biāo)

3. 對(duì)特殊凈值型理財(cái)品種，能夠穿透邏輯，出具相對(duì)精準(zhǔn)建議

4. 能夠更好掌握下跌行情下真實(shí)客戶的預(yù)期和操作

5. 能夠更好掌握信托、資管產(chǎn)品的辨析邏輯和思路

6. 能夠更好掌握客戶的真實(shí)操作以及處理客戶投訴事宜

課程方式：講授40%、案例40%、互動(dòng)討論及演練20%

課程對(duì)象：分行零售部總經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理，支行長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)、理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理、客戶經(jīng)理及其他；

課程大綱：

一、市場(chǎng)下行時(shí)客戶狀態(tài)和選擇

1. 關(guān)于市場(chǎng)下行時(shí)客戶狀態(tài)

1.1公開(kāi)數(shù)據(jù)銀行理財(cái)產(chǎn)品虧損情況

1.2上半年上證綜指、公募、私募、債券情況

1.3上半年金融暴雷導(dǎo)致客戶狀況

2. 關(guān)于市場(chǎng)下行時(shí)配置比例

2.1資產(chǎn)配置及比例

2.2股票債券蹺蹺板

2.3公募基金宏觀法

2.4私募基金低關(guān)聯(lián)

2.5全球配置分散法

3. 關(guān)于市場(chǎng)下行時(shí)投訴管理

3.1穩(wěn)定情緒法-小屋穩(wěn)定情緒

3.2不忘初心法-當(dāng)年投資回顧

3.3行長(zhǎng)同理法-舉例行長(zhǎng)虧損

3.4市場(chǎng)分析法-理性客戶分析

3.5同業(yè)對(duì)比法-其他銀行虧損

4. 關(guān)于市場(chǎng)下行時(shí)客戶選擇

4.1本行A類客戶深入營(yíng)銷

4.2其他B類客戶深入檢視

4.3關(guān)于C類客戶轉(zhuǎn)介營(yíng)銷

二、市場(chǎng)下行時(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)及機(jī)遇

1. 關(guān)于市場(chǎng)下行時(shí)-股票投資風(fēng)險(xiǎn)及機(jī)遇

1.1關(guān)于A股市場(chǎng)的綜合分析-A股全指數(shù)

1.2關(guān)于A股市場(chǎng)的綜合分析-滬深300指數(shù)

1.3關(guān)于A股市場(chǎng)的綜合分析-國(guó)內(nèi)信用貨幣分析框架

2. 關(guān)于市場(chǎng)下行時(shí)-債券投資風(fēng)險(xiǎn)及機(jī)遇

2.1關(guān)于債券及債券基金近期走勢(shì)分析和判斷

2.2關(guān)于中證國(guó)債指數(shù)走勢(shì)未來(lái)的預(yù)判的分析

2.3關(guān)于可轉(zhuǎn)債及基金的走勢(shì)分析和預(yù)判

3. 關(guān)于市場(chǎng)下行時(shí)-大宗商品風(fēng)險(xiǎn)及機(jī)遇

3.1大宗商品分類及分析體系

3.2COMEX黃金市場(chǎng)分析

3.3通脹預(yù)期對(duì)黃金價(jià)格影響

4. 關(guān)于市場(chǎng)下行時(shí)-貨幣商品風(fēng)險(xiǎn)及機(jī)遇

4.1貨幣市場(chǎng)分析的重點(diǎn)指標(biāo)解析

4.2準(zhǔn)款準(zhǔn)備金及貨幣發(fā)行影響情況

4.3相關(guān)指標(biāo)及預(yù)測(cè)走勢(shì)判斷

三、市場(chǎng)下行時(shí)候營(yíng)銷邏輯及策略

1. 關(guān)于市場(chǎng)下行時(shí)-投資組合的有效評(píng)估

1.1回報(bào)目標(biāo)假設(shè)

1.2投資組合評(píng)估 

2. 關(guān)于市場(chǎng)下行時(shí)-資產(chǎn)配置的案例分析

2.1資產(chǎn)檢視模型的客觀具體→找到不足

2.2資產(chǎn)配置檢視和產(chǎn)品檢視→給予答案

2.3檢視主要目的→提升金融資產(chǎn)+復(fù)合率

3. 關(guān)于市場(chǎng)下行時(shí)-投資調(diào)整的再次營(yíng)銷

3.1全面檢視假設(shè)

3.2全面檢視資產(chǎn)

3.3部分檢視產(chǎn)品

4. 關(guān)于市場(chǎng)下行時(shí)-資產(chǎn)檢視的案例分析

四、公募基金與私募基金產(chǎn)品區(qū)別

1. 關(guān)于公募產(chǎn)品定義和品種

1.1公募產(chǎn)品的品種

1.2公募產(chǎn)品的定義

2. 關(guān)于私募產(chǎn)品定義和品種

2.1私募產(chǎn)品的定義

2.2私募產(chǎn)品的品種

3. 關(guān)于公募與私募產(chǎn)品區(qū)別

3.1一是發(fā)行方式：公募基金和私募基金對(duì)投資者的發(fā)行方式有所不同

3.2二是投資方向：公募基金和私募基金的投資方向不同

3.3三是監(jiān)管程度：公募基金和私募基金的監(jiān)督管理嚴(yán)格程度不同

3.4四是風(fēng)險(xiǎn)收益：公募基金和私募基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益不同

五、資管信托產(chǎn)品主要投資邏輯

1. 關(guān)于資管計(jì)劃的綜合分析

2. 券商資管計(jì)劃分析

3. 基金資管計(jì)劃分析

4. 保險(xiǎn)資管計(jì)劃分析

5. 期貨資管計(jì)劃分析

6. 銀行資管計(jì)劃分析

7. 信托計(jì)劃分析

六、投資類產(chǎn)品評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)及方法

1. 基金的評(píng)價(jià)方法及案例分析

2. 信托的評(píng)價(jià)方法及案例分析

3. 資管的評(píng)價(jià)方法及案例分析

3.1材料：杜絕依賴-資管路演/推介PPT，資管合同為中心

3.2合法性：證監(jiān)會(huì)檢查其合法性問(wèn)題

3.3資管投資方向：融資類-現(xiàn)金流、抵押品、擔(dān)保物、預(yù)期收益

3.4投資類-并購(gòu)、重組、上市、定增，股票、債券、大宗

3.5資管投資風(fēng)險(xiǎn)：股票和債券的配置

3.6資管基金經(jīng)理：過(guò)去10年、5年、3年、2年

3.7資管歷史收益：過(guò)去10年、5年、3年、2年

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