銀行工作人員合規(guī)及法律風(fēng)險(xiǎn)防范

一、銀行合同風(fēng)險(xiǎn)及防范

1、簽合同的首要問題

2、簽字蓋章方面風(fēng)險(xiǎn)及防范

3、銀行面簽過程應(yīng)注意的問題

4、格式合同

5、先合同義務(wù)

6、銀行附隨義務(wù)

二、銀行擔(dān)保業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)避

1、保證合同的成立及效力

2、保證責(zé)任的免除

3、保證期間

4、借新還舊

5、抵押擔(dān)保

6、權(quán)利質(zhì)押

三、結(jié)合案例講述銀行工作人員法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)概述

（一）什么是銀行法律工作人員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

? 銀行中層管理人員違規(guī)發(fā)放貸款的法律風(fēng)險(xiǎn)

? 銀行中層管理人員非法集資的法律風(fēng)險(xiǎn)

四、商業(yè)銀行經(jīng)營活動(dòng)中的法律風(fēng)險(xiǎn)及管理

? 授信業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險(xiǎn)及管理

1.企業(yè)授信業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險(xiǎn)及管理

2.個(gè)人授信業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險(xiǎn)及管理

3.同業(yè)授信業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險(xiǎn)及管理

? 金融創(chuàng)新的主要法律風(fēng)險(xiǎn)及管理 結(jié)合p2p 眾籌 理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)案例

1. 創(chuàng)新金融產(chǎn)品的類別

2. 法律邊緣的確定與法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制

3. 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及評(píng)估

? 金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的法律風(fēng)險(xiǎn)及管理

五、商業(yè)銀行內(nèi)部管理中的法律風(fēng)險(xiǎn)及管理

（一）員工勞動(dòng)關(guān)系中的法律風(fēng)險(xiǎn)及管理

1.商業(yè)銀行勞動(dòng)關(guān)系與非金融企業(yè)的區(qū)別

2.商業(yè)銀行內(nèi)部自然關(guān)聯(lián)人的判定和規(guī)避

3.員工責(zé)任的判定與承擔(dān)

（二）商業(yè)銀行的知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律問題

（三）商業(yè)銀行的侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)防范與管理

六、商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制

（一）什么商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制

（一）現(xiàn)狀及問題

（三）展望及趨勢

七、銀行工作人員職務(wù)犯罪經(jīng)典案例剖析