小微信貸貸后管理與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

課程時間：半天、一天、兩天的課程；或者可以成為一些列輔導(dǎo)課程

授課對象：信貸業(yè)務(wù)部門/風(fēng)險(xiǎn)控制部門

授課方法：相聲聊天式的現(xiàn)場互動+案例研討

第一單元 信貸業(yè)務(wù)貸后管理風(fēng)險(xiǎn)識別

   1、貸后管理的概念
   1.1貸后管理的精髓：不要為貸后而貸后

   1.2輕松愉快的貸后：如何將貸后管理當(dāng)成情人約會甜蜜進(jìn)行

   1.3貸后管理的本質(zhì)：

   1.3.1不讓客戶消失在我們的視野

   1.3.2實(shí)現(xiàn)二次多次綜合金融服務(wù)的絕佳時機(jī)

   1.3.3實(shí)現(xiàn)客戶體驗(yàn)大數(shù)據(jù)積累最好的機(jī)會

   1.3.4實(shí)現(xiàn)貸款資產(chǎn)的安全

1.4風(fēng)險(xiǎn)防范理念：

全流程的風(fēng)險(xiǎn)識別與防范理念

從銀行信貸的8大流程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別和防范

1.5貸后管理的五原則
   2、貸后管理的方法和基本程序：

2.1貸后的定期與不定期檢查

2.2貸后的現(xiàn)場與非現(xiàn)場回訪

2.3基本程序：貸款用途監(jiān)控、貸款人常規(guī)監(jiān)控、貸款人特殊行業(yè)監(jiān)控、側(cè)面監(jiān)控與消費(fèi)監(jiān)控

   3、分析貸款客戶可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)逾期的信號

   3.1貸款申請人15類風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)

   3.2出現(xiàn)這寫風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號后的處置手段

   3.3貸后逾期客戶分類及不同的應(yīng)對策略與催收方式

   3.4欠款清收方法溝通：欠款清收18式

4、貸后逾期客戶分類及不同的應(yīng)對策略
   5、貸后風(fēng)險(xiǎn)控制與客戶關(guān)系的維護(hù)
   6、全流程風(fēng)險(xiǎn)控制對于機(jī)構(gòu)穩(wěn)健長遠(yuǎn)發(fā)展的意義

第二單元 信貸行業(yè)從業(yè)人員信心的建立
    1、如何樹立從業(yè)人員的信心

2、信貸工作人員的情緒控制

3、信貸資產(chǎn)規(guī)模擴(kuò)張與信貸資產(chǎn)安全的平衡