財富自由之路

課程目的：

1、了解資產配置的基本理論和方法，掌握投資規(guī)劃、財務管理的各種運作。

2、準確掌握各種投資工具的特點及營銷策略

3、提升理財規(guī)劃師營銷能力，實現(xiàn)銷售業(yè)績持續(xù)提升

課時：2天

第一部分：認知篇

一、概念解析

1、投資理財

2、財富管理

3、資產保全

4、財富傳承

5、資產配置

二、投資思維框架

1、認清投資趨勢

2、用對投資方法

3、識別并控制投資風險

4、貨幣管理的基本原則

三、風險管理

1、能管理好風險，利潤就會自我實現(xiàn)

2、健康風險管理

3、財富風險與財富守恒定律

4、收入風險管理

5、資產負債風險管理

四、經(jīng)濟周期及其應用

1、經(jīng)濟周期：季節(jié)性的日歷

2、從長期的視角來看待問題

3、普林格的經(jīng)濟周期6階段

4、經(jīng)濟周期階段的判定

5、美林投資時鐘

五、家庭財務分析

1、家庭財務報告

2、家庭財務賬戶設置與管理

六、個人投資者在資產配置中要考慮的問題

1、回報目標

2、風險忍受度

3、流動性

4、時間范圍

5、稅收

6、法律和制度環(huán)境

7、國際背景

七、資產配置基礎理論

1、決策理論

2、行為偏差

3、產品設計

4、動態(tài)資產配置

5、生命周期規(guī)劃

6、組合化財富管理過程

八、資產保全

1、資產保全目的

2、資產保全與法律

3、資產保全的道德問題

4、資產保全方法

5、資產保全訴訟

6、法定免除、抵押、保全信托

7、離岸計劃

九、資產傳承

1、先有“守成”方有“傳承”

2、財富傳承的三個根基

3、財富保護與傳承的法律工具

4、企業(yè)傳承的特殊問題與應對

5、領導力與文化傳承

十、財商

1、財商法則與財富密碼

2、培養(yǎng)W.E.A.L.T.H思維方式

3、收獲財富自由

第二部分、產品篇

一、資產分類

1、低風險資產

2、中等風險資產

3、高風險資產

二、保險架構設計

1、高客的風險偏好

2、高客保險需求分析

3、高客保險的購買邏輯

4、保費優(yōu)先還是保額優(yōu)先

5、境外保險

三、資產配置實例

1、有退休計劃者的資產配置

2、單身人群的資產配置

3、已婚年輕夫婦的資產配置

4、已婚并有子女的夫婦的資產配置

5、為退休和子女教育儲蓄的家庭的資產配置

四、高凈值客戶資產配置

1、離岸架構設計

2、保險金信托

3、家族辦公室

第三部分：營銷篇

一、理財規(guī)劃師銷售流程

1、銷售流程構成

2、各環(huán)節(jié)目標與達成要素

3、沙盤演練與角色扮演

二、建立信任

1、功課做在前

2、你的名字和什么正面形象掛鉤？

3、接觸面談的要點

4、工具的設計與準備

三、需求面談

1、隱含需求與明確需求

2、問題設計與應用

3、如何挖掘客戶需求

4、收場白技巧

四、能力證實

1、能力證實的基本方法

2、特征、優(yōu)點和利益之間的相互影響

3、能力證實在銷售中的應用

4、有效的證實能力

五、異議防范

1、特征陳述和價格異議

2、優(yōu)點陳述和價值異議

3、利益陳述與客戶承諾

六、晉級承諾

1、促成的利弊

2、銷售拜訪目標的分解

3、獲得晉級承諾的方法

七、永續(xù)經(jīng)營的關鍵——長期服務

1、給服務找理由

2、給服務找方法

3、你有服務的能力嗎？

4、找到你的“飯圈”