| 主講老師： | 楊飛 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 銀行是一種金融機(jī)構(gòu)，主要經(jīng)營存款、貸款、匯兌等業(yè)務(wù)，為客戶提供金融服務(wù)。銀行是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的重要組成部分，它在調(diào)節(jié)貨幣流通、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面發(fā)揮著重要作用。隨著金融市場的不斷發(fā)展和創(chuàng)新，銀行的業(yè)務(wù)范圍也在不斷擴(kuò)大，涵蓋了證券、保險(xiǎn)、信托等多個領(lǐng)域。同時(shí)，隨著科技的發(fā)展，銀行的經(jīng)營模式和服務(wù)方式也在不斷變革，網(wǎng)上銀行、移動支付等新型服務(wù)模式逐漸普及。然而，銀行業(yè)也面臨著風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)，如信貸風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)等，因此，銀行需要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，確保金融市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2024-02-04 11:32 |
【課程對象】銀行中、高層管理人員
【課程時(shí)間】6小時(shí)
【課程大綱】
一、監(jiān)管處罰的危害及后果
（一）銀行業(yè)面臨的監(jiān)管“三多”
1、監(jiān)管機(jī)構(gòu)多
2、監(jiān)管內(nèi)容多（案例）
3、監(jiān)管處罰多（案例）
（二）近期監(jiān)管處罰案例后果剖析（實(shí)時(shí)更新）
（三）監(jiān)管行政處罰的一般方式
1、人民銀行行政處罰方式及原則（案例）
2、銀保監(jiān)會行政處罰方式及原則（案例）
3、其他有權(quán)機(jī)關(guān)行政處罰案例
（1）外匯管理局（案例）
（2）市場監(jiān)督管理局（案例）
（3）人民法院（案例）
二、監(jiān)管處罰數(shù)據(jù)及案例分析
（一）近年監(jiān)管罰單數(shù)據(jù)分析
1、人民銀行罰單數(shù)據(jù)分析
2、銀保監(jiān)會罰單數(shù)據(jù)分析
（二）監(jiān)管處罰的集中領(lǐng)域、原因及案例
1、人民銀行重點(diǎn)處罰領(lǐng)域、原因及案例
（1）反洗錢
? 案例：客戶盡職調(diào)查連續(xù)多年成為反洗錢處罰重災(zāi)區(qū)
（2）結(jié)算賬戶管理
? 案例：結(jié)算賬戶管理與客戶盡職調(diào)查違規(guī)疊加處罰
（3）征信管理（案例）
（4）消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)
? 案例：資管新規(guī)下的理財(cái)業(yè)務(wù)違規(guī)處罰
（5）人民幣管理（案例）
2、銀保監(jiān)會重點(diǎn)處罰領(lǐng)域、原因及案例
（1）信貸業(yè)務(wù)
? 案例：信貸違規(guī)成為監(jiān)管處罰重災(zāi)區(qū)
（2）員工行為管理
? 案例：某銀行侵犯客戶信息安全權(quán)引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)及監(jiān)管處罰
（3）內(nèi)控與合規(guī)
? 案例：對違反保密要求行為的行政處罰
（4）公司治理（案例）
（5）案件防控
? 案例：銀行理財(cái)經(jīng)理充當(dāng)資金掮客獲刑
3、其他處罰領(lǐng)域、原因及案例
? 案例：銀行拒絕有權(quán)機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)扣劃帶來嚴(yán)重后果
（三）監(jiān)管處罰的趨勢分析
三、銀行合規(guī)管理實(shí)務(wù)
（一）業(yè)務(wù)合規(guī)管理
1、資產(chǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)管理要點(diǎn)：貸前、貸中、貸后（案例）
2、負(fù)債業(yè)務(wù)合規(guī)管理要點(diǎn)：事前、事中、事后
（1）反洗錢、反詐騙要求的落腳點(diǎn)（案例）
（2）銀行結(jié)算賬戶的全生命周期管理（案例）
3、中間業(yè)務(wù)合規(guī)管理要點(diǎn)：金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)
（1）金融產(chǎn)品的消保審查（案例）
（2）合規(guī)銷售之適當(dāng)性原則（案例）
（二）員工行為管理
1、銀行員工常見違法違規(guī)行為
? 案例：某銀行支行長組織全行協(xié)同銷售理財(cái)飛單
2、銀行員工違反職業(yè)道德的行為及其危害
? 案例：某銀行客戶經(jīng)理陷入賭球漩渦險(xiǎn)釀大案
3、銀行員工異常行為動態(tài)排查有效方法
（1）思想動態(tài)
? 案例：例行排查與隨機(jī)排查方法
（2）工作表現(xiàn)
? 案例：消極型異常與積極型異常表現(xiàn)
（3）經(jīng)濟(jì)情況
? 案例：排查結(jié)果的敏銳分析與有效運(yùn)用
（4）日常行為
? 案例：多種風(fēng)險(xiǎn)要素案例分析
（三）法律知識普及
1、刑法：破壞金融管理秩序罪（案例）
2、民法典（案例）
3、其他相關(guān)法律法規(guī)（案例）
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