金融企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

【課程背景】

l 數(shù)智化時(shí)代，客戶的需求是多樣的、線上線下一體的，需要從企業(yè)視角構(gòu)建從戰(zhàn)略到業(yè)務(wù)架構(gòu)、數(shù)據(jù)架構(gòu)、技術(shù)架構(gòu)、應(yīng)用架構(gòu)的完整體系

l 戰(zhàn)略是“骨架”，需要圍繞業(yè)務(wù)數(shù)字化與管理數(shù)字化兩大主題，深度借鑒同業(yè)領(lǐng)先實(shí)踐，探索適合本公司的最優(yōu)路徑，打造特色化發(fā)展模式

l 業(yè)務(wù)架構(gòu)體系是“大腦”，需要打造智慧大腦，實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略有效落地，更好承接戰(zhàn)略、落實(shí)戰(zhàn)略。

l 數(shù)據(jù)架構(gòu)是“血液”，要建立數(shù)據(jù)全生命周期運(yùn)營(yíng)體系，構(gòu)建數(shù)據(jù)體系化建設(shè)的新模式

l 應(yīng)用架構(gòu)是骨骼，要推動(dòng)應(yīng)用架構(gòu)的頂層設(shè)計(jì)與優(yōu)化

【課程收益】

l 有效實(shí)現(xiàn)組織融合、數(shù)據(jù)融合、業(yè)技融合、系統(tǒng)融合，推動(dòng)更為敏捷、靈活的支撐體系建設(shè)，是實(shí)現(xiàn)“以客戶為中心”的數(shù)字化建設(shè)的“靈魂”

l 老師將結(jié)合豐富的咨詢與培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，將豐富的咨詢成果提煉成高效、可落地、可執(zhí)行、針對(duì)性強(qiáng)的培訓(xùn)課程，為零售業(yè)務(wù)發(fā)展出謀劃策

【課程對(duì)象】企業(yè)管理者、各部門(mén)負(fù)責(zé)人

【課程時(shí)間】1天

【課程大綱】

第一章節(jié)：從戰(zhàn)略到落地——數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心邏輯與同業(yè)實(shí)踐

1、為什么學(xué)招行？——把握面向未來(lái)的金融企業(yè)數(shù)字化發(fā)展底層邏輯

? 創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)、模式領(lǐng)先、特色鮮明的最佳價(jià)值創(chuàng)造銀行

? 目標(biāo)：兩個(gè)堅(jiān)持、五個(gè)指標(biāo)

? 一個(gè)核心任務(wù)：搭建領(lǐng)先業(yè)界的3.0模式

? 升級(jí)全客群獲客與經(jīng)營(yíng)模式

? 打造全產(chǎn)品定制化服務(wù)體系

? 打通全市場(chǎng)資產(chǎn)資金循環(huán)鏈

? 構(gòu)建差異化區(qū)域競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

? 數(shù)字化運(yùn)營(yíng)模式：五化、五層

? 開(kāi)放融合組織模式

? 全面風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理體系

? 知行合一推進(jìn)戰(zhàn)略執(zhí)行

2、從完整戰(zhàn)略規(guī)劃看如何定數(shù)字化轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略、定方向

? 戰(zhàn)略定位：愿景、目標(biāo)以及對(duì)愿景的闡釋

? 重點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展模式：業(yè)務(wù)組合戰(zhàn)略/業(yè)務(wù)模式/支撐體系

? TOB業(yè)務(wù)發(fā)展模式：服務(wù)誰(shuí)/用什么產(chǎn)品服務(wù)/如何差異化服務(wù)/如何保障落地

? TOC業(yè)務(wù)發(fā)展模式：服務(wù)誰(shuí)/用什么產(chǎn)品服務(wù)/如何差異化服務(wù)/如何保障落地

? 地域布局模式：轉(zhuǎn)型發(fā)展區(qū)/保持優(yōu)勢(shì)區(qū)/擇機(jī)進(jìn)入?yún)^(qū)/大力投入?yún)^(qū)

? 支撐體系解讀：風(fēng)險(xiǎn)管理/資產(chǎn)負(fù)債管理/運(yùn)營(yíng)管理/IT能力/人力/企業(yè)文化/創(chuàng)新研究

3、把握從小到大，做大做強(qiáng)的深層邏輯

? 打造數(shù)字化銀行的“一橫四縱一基石”戰(zhàn)略體系

? 數(shù)字化戰(zhàn)略三步走

? 項(xiàng)目群精益化管理模式

? 敏捷組織轉(zhuǎn)型

? 大數(shù)據(jù)應(yīng)用

? 雙速IT交付

? 科技生態(tài)建設(shè)

4、總結(jié)提煉：金融行業(yè)激烈競(jìng)爭(zhēng)的環(huán)境中，如何明確戰(zhàn)略定位和發(fā)展方向

? 金融發(fā)展的1.0階段：規(guī)模致勝

? 金融發(fā)展的2.0階段：結(jié)構(gòu)致勝

? 金融發(fā)展的3.0階段：模式致勝

? 現(xiàn)階段發(fā)展重點(diǎn)：調(diào)結(jié)構(gòu)、尋模式、抓根本、聚焦“以客戶為中心”的變革，有所為有所不為

5、如何通過(guò)數(shù)字化的頂層設(shè)計(jì)實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略落地

? 數(shù)字化能力評(píng)估：八大關(guān)鍵能力 8*5二級(jí)數(shù)字化能力維度

? 數(shù)字化戰(zhàn)略：目標(biāo)導(dǎo)向-業(yè)務(wù)體系-數(shù)字化能力-基礎(chǔ)支撐

? 轉(zhuǎn)型方向：數(shù)字化轉(zhuǎn)型N+方向

? 落地舉措：數(shù)字化轉(zhuǎn)型項(xiàng)目集群建設(shè)

? 支撐保障：PMO

二、數(shù)字化時(shí)代，金融企業(yè)如何構(gòu)建“以客戶為中心”的發(fā)展變革？

1、從以產(chǎn)品為中心向以客戶為中心轉(zhuǎn)變

? 構(gòu)建客戶洞察-策略驅(qū)動(dòng)-經(jīng)營(yíng)回檢-體驗(yàn)閉環(huán)—支撐保障的完整體系

? 案例分析：零售——天津農(nóng)商行城鎮(zhèn)青年客群經(jīng)營(yíng)思路

? 案例分析：對(duì)公——行業(yè)專(zhuān)營(yíng)

? 數(shù)字化能力支持：數(shù)字洞察—策略引擎—CRM—SCRM

2、從銷(xiāo)售為王向價(jià)值共贏轉(zhuǎn)變

? 與客戶價(jià)值共贏-與員工價(jià)值共享-與生態(tài)價(jià)值共創(chuàng)

? 案例分析：杭州聯(lián)合農(nóng)商行的開(kāi)放融合的企業(yè)文化；管理升級(jí)——輕管理；文化迭變——輕文化

? 數(shù)字化能力支持：場(chǎng)景金融-賦能平臺(tái)-生態(tài)平臺(tái)

3、從條線經(jīng)營(yíng)模式向融合經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)變

? 敏前臺(tái)-強(qiáng)中臺(tái)

? 案例分析：招行投商私科研一體化

? 案例分析：以策略為驅(qū)動(dòng)的經(jīng)營(yíng)邏輯

? 數(shù)字化能力支持：業(yè)務(wù)中臺(tái)-數(shù)據(jù)中臺(tái)-技術(shù)中臺(tái)

4、從單渠道向超級(jí)渠道轉(zhuǎn)變

? 網(wǎng)點(diǎn)+APP+遠(yuǎn)程銀行的超級(jí)渠道裂變

? 案例分析：順德農(nóng)商行全渠道建設(shè)

? 案例分析：重慶農(nóng)商行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型

? 案例分析：招行網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)服務(wù)中心運(yùn)營(yíng)體系

? 數(shù)字化能力支持：智慧網(wǎng)點(diǎn)-極致體驗(yàn)-智慧客服

5、從業(yè)技單行向業(yè)技融合轉(zhuǎn)變

? 敏捷組織+項(xiàng)目制管理

? 案例分析：中原銀行敏捷組織體系

? 案例分析：普華永道領(lǐng)先的項(xiàng)目制管理模式

6、數(shù)字化的關(guān)鍵能力：抓組織、優(yōu)組織

? 詳細(xì)拆解平安銀行組織架構(gòu)及優(yōu)化邏輯

? 詳細(xì)拆解招商銀行組織架構(gòu)與優(yōu)化邏輯

? 詳細(xì)拆解南海農(nóng)商組織架構(gòu)與優(yōu)化邏輯

? 組織層面：有助于戰(zhàn)略落地

? 管理層：有助于指導(dǎo)和決策

? 員工層：有助于明確努力方向

? 總結(jié)提煉：總分支架構(gòu)優(yōu)化的思路與方向

? 業(yè)務(wù)管理體系整體優(yōu)化建議

? 風(fēng)險(xiǎn)管理體系優(yōu)化

? 支撐服務(wù)體系優(yōu)化建議

第二章節(jié)：業(yè)務(wù)架構(gòu)的設(shè)計(jì)邏輯

1、業(yè)務(wù)架構(gòu)設(shè)計(jì)起點(diǎn)

? 企業(yè)戰(zhàn)略分析

? 對(duì)標(biāo)分析

? 行為分析：業(yè)務(wù)領(lǐng)域和業(yè)務(wù)流程

? 數(shù)據(jù)分析：企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)模型

? 組件分析：行為與數(shù)據(jù)的結(jié)合

2、案例分析——商業(yè)銀行業(yè)務(wù)架構(gòu)設(shè)計(jì)

? 價(jià)值鏈設(shè)計(jì)

? 存款領(lǐng)域的模型設(shè)計(jì)

? 貸款領(lǐng)域的模型設(shè)計(jì)

? 跨領(lǐng)域的標(biāo)準(zhǔn)化

? 組件設(shè)計(jì)

? 案例總結(jié)

3、業(yè)務(wù)架構(gòu)落地

? 業(yè)務(wù)架構(gòu)設(shè)計(jì)不是為了替代需求分析

? 制作業(yè)務(wù)架構(gòu)方案

? 基于業(yè)務(wù)架構(gòu)的設(shè)計(jì)

? 基于業(yè)務(wù)架構(gòu)的協(xié)調(diào)

第二章節(jié)：數(shù)據(jù)架構(gòu)與技術(shù)架構(gòu)、應(yīng)用架構(gòu)的設(shè)計(jì)邏輯

1、數(shù)據(jù)架構(gòu)

? 如何構(gòu)建數(shù)據(jù)架構(gòu)

? 阿里數(shù)據(jù)中臺(tái)介紹

? 什么是數(shù)據(jù)中臺(tái)

? 數(shù)據(jù)架構(gòu)建設(shè)思路

2、應(yīng)用架構(gòu)

? 如何構(gòu)建應(yīng)用架構(gòu)

? 某銀行應(yīng)用架構(gòu)介紹

? 什么是業(yè)務(wù)中臺(tái)

? 應(yīng)用架構(gòu)建設(shè)思路

3、技術(shù)架構(gòu)

? 如何構(gòu)建技術(shù)架構(gòu)

? 某銀行技術(shù)架構(gòu)介紹

? 什么是技術(shù)中臺(tái)

? 技術(shù)架構(gòu)建設(shè)思路