《開(kāi)啟大額保單》 績(jī)優(yōu)人員必備的法稅技能

【課程背景】

自十四五規(guī)劃以來(lái)，國(guó)家先后頒布了多項(xiàng)法律法規(guī)，出臺(tái)了多條國(guó)家政策，例如民法典的頒布，金稅四期的上線，共同富裕的試點(diǎn)等；政策導(dǎo)向決定了財(cái)富的走向，每一條政策法規(guī)的出臺(tái)都對(duì)高凈值人士的財(cái)富產(chǎn)生巨大的影響，家庭財(cái)富的透明化，原始積累的合法化，資產(chǎn)配置的合理化等等，高凈值客戶財(cái)富的婚姻保全風(fēng)險(xiǎn)，稅收風(fēng)險(xiǎn)，傳承風(fēng)險(xiǎn)，保全風(fēng)險(xiǎn)不斷加劇，所以高端客戶對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)和稅收風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)注度逐漸增加。

而保險(xiǎn)作為一種風(fēng)險(xiǎn)管理工具，可以為高端客戶提供全面保障，通過(guò)深入分析法律和稅收方面的知識(shí)，可以幫助保險(xiǎn)從業(yè)人員更好地滿足高端客戶的需求

大單營(yíng)銷(xiāo)很難依靠單純的關(guān)系，誘人的利益和未來(lái)的收益來(lái)實(shí)現(xiàn)了，專業(yè)的分析法律風(fēng)險(xiǎn)，稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)才能刺激高端客戶的神經(jīng)，擁有法稅思維，熟練的掌握法稅溝通的邏輯和話術(shù)才能和高端客戶產(chǎn)生共鳴，順利的實(shí)現(xiàn)簽單，培養(yǎng)一批專業(yè)的法稅營(yíng)銷(xiāo)大額保單的隊(duì)伍，才是一家公司的未來(lái)，大單解千愁。

【課程收益】

1、掌握法稅營(yíng)銷(xiāo)的四大步驟：一個(gè)思維、兩個(gè)動(dòng)作、三類資產(chǎn)、四類風(fēng)險(xiǎn)

2、掌握四類風(fēng)險(xiǎn)的分析技巧：婚姻風(fēng)險(xiǎn)、傳承風(fēng)險(xiǎn)、家企風(fēng)險(xiǎn)、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

3、了解民法典對(duì)婚姻風(fēng)險(xiǎn)的影響，學(xué)會(huì)利用8大工具應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)

4、了解金稅四期對(duì)傳承的影響，學(xué)會(huì)利用5大工具實(shí)現(xiàn)傳承收益最大化

5、了解金稅四期對(duì)家企隔離，稅務(wù)籌劃的影響，把風(fēng)險(xiǎn)降到最低

6、掌握法稅思維營(yíng)銷(xiāo)的實(shí)戰(zhàn)演練，話術(shù)等

【教學(xué)方式】

1、理論講授：結(jié)合相關(guān)法律和稅收知識(shí)，進(jìn)行系統(tǒng)的講解

2、案例分析：通過(guò)真實(shí)案例的分析，幫助學(xué)員理解和應(yīng)用課程內(nèi)容

3、小組討論：鼓勵(lì)學(xué)員積極參與，互相交流思想和經(jīng)驗(yàn)

4、互動(dòng)問(wèn)答：與學(xué)員互動(dòng)，解答疑問(wèn)，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣和思考能力

【課程對(duì)象】保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)人員

【課程時(shí)間】1-2天

【課程大綱】

一、大額保單開(kāi)發(fā)為什么要掌握法稅思維？

1、什么是法稅思維？

2、為什么要用法稅思維？

? 高端客戶對(duì)什么話題感興趣？

? 高端客戶的資產(chǎn)分配比例是多少？

? 如何做高端客戶的kyc分析？

二、高端客戶有哪些法律風(fēng)險(xiǎn)？

1、民法典頒布后對(duì)家庭財(cái)富的影響又哪些？

? 民法典的婚姻家庭篇對(duì)婚內(nèi)財(cái)產(chǎn)的影響

? 民法典的新增遺產(chǎn)管理人制度對(duì)傳承風(fēng)險(xiǎn)的影響

2、高端客戶三類常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)案例解析

? 杭州獨(dú)生女繼承房產(chǎn)案例

? 上海夫妻離婚案例

? 北京獨(dú)子繼承6億遺產(chǎn)案例

3、解決各類法律風(fēng)險(xiǎn)的的工具及方法

? 6種保單架構(gòu)設(shè)計(jì)應(yīng)對(duì)婚姻風(fēng)險(xiǎn)

? 5種傳承工具應(yīng)對(duì)傳承風(fēng)險(xiǎn)

三、高端客戶有哪些稅收風(fēng)險(xiǎn)？

1、金稅四期上線后產(chǎn)生的影響有哪些？

? 稅收制度的發(fā)展與變革，財(cái)富透明化增大稅收風(fēng)險(xiǎn)

? 房產(chǎn)稅試點(diǎn)，金稅四期聯(lián)網(wǎng)，全電發(fā)票推廣意味著什么？

2、企業(yè)稅收風(fēng)險(xiǎn)和個(gè)稅稅收風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別有哪些？

? 分析劉曉慶、范冰冰、薇婭等明星網(wǎng)紅涉稅事件的本質(zhì)區(qū)別

3、如何利用保險(xiǎn)相關(guān)的法稅知識(shí)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的隔離？

? 保險(xiǎn)是否能實(shí)現(xiàn)債務(wù)隔離，稅務(wù)籌劃？

? 能實(shí)現(xiàn)的原理和底層邏輯是什么？

四、怎么樣利用法稅思維配置保險(xiǎn)產(chǎn)品？

1、法稅思維在高客營(yíng)銷(xiāo)中的應(yīng)用邏輯

? 一個(gè)思維：法稅思維

? 兩個(gè)動(dòng)作：講故事、給方案

? 三類資產(chǎn)：金融資產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)、企業(yè)資產(chǎn)

? 四種風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)的解決方案

2、各類型保險(xiǎn)產(chǎn)品在法稅風(fēng)險(xiǎn)中的應(yīng)用

? 年金險(xiǎn)和終身壽險(xiǎn)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別

? 高杠桿和高現(xiàn)價(jià)產(chǎn)品應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別

? 同類型產(chǎn)品對(duì)比如何突出自家產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)

五、案例分析與討論

1、分析真實(shí)案例，探討利用法稅思維溝通高客的邏輯及話術(shù)

2、通過(guò)小組討論，加深學(xué)員對(duì)課程內(nèi)容的理解和應(yīng)用能力

3、總結(jié)課程重點(diǎn)和學(xué)習(xí)收獲，分享加通關(guān)