基金營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)技能提升

《基金營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)技能提升》

第一講：投資認(rèn)知提升篇

1. 宏觀經(jīng)濟(jì)分析及熱點(diǎn)板塊分析框架

2. 擁抱波動(dòng)是投資的應(yīng)有姿勢(shì)（營(yíng)銷工具輔助講解）

(1) 悲觀者正確，樂觀者賺錢（上證綜指歷史PE（估值水平）分析圖）

(2) 權(quán)益投資，波動(dòng)是常態(tài)，是超額收益的來源（上證指數(shù)年化波動(dòng)率統(tǒng)計(jì)圖）

(3) 起起伏伏是常態(tài)，生生不息是未來（各類型基金年化收益率與波動(dòng)對(duì)比圖）

(4) 堅(jiān)持長(zhǎng)期主義，選擇做時(shí)間的朋友（各類基金持有時(shí)間與正收益概率圖）

(5) 基金投資，越是頻繁擇時(shí)損失越大（基民收益率與基金收益率對(duì)比圖）

(6) 3500點(diǎn)附近配置的基金過往收益如何?（歷次3500點(diǎn)持有(基金指數(shù))至今年化回報(bào)統(tǒng)計(jì)圖）

3. 客戶基金投資的五大誤區(qū)

(1) 誤區(qū)1：以短看長(zhǎng)

(2) 誤區(qū)2：追漲殺跌

(3) 誤區(qū)3：長(zhǎng)短混淆

(4) 誤區(qū)4：空倉盼牛

(5) 誤區(qū)5：迷戀神基

4. 投資者偏誤是基金虧損的重要原因

(1) 逆向思維在基金投資中的運(yùn)用

(2) 行為金融學(xué)中的投資者偏誤

2 羊群效應(yīng)：假如你在絕望時(shí)拋售基金,你一定賣得很低

2 過于自信：散戶眼中的軍工題材（富國(guó)軍工）基金上漲的邏輯

2 損失厭惡：一個(gè)盈利20%，一個(gè)虧損20%，你會(huì)賣掉哪一個(gè)？

2 心理賬戶：在消費(fèi)和投資決策中，我有沒有受到心理賬戶影響？

2 處置效應(yīng)：為什么炒股時(shí)你總是持有一手投資爛牌？

2 謬誤歸因：投資賺錢，是運(yùn)氣還是能力，你確定你沒有搞錯(cuò)？

(3) 不可忽視的基金價(jià)值投資公式（投資本金、年化收益、投資時(shí)長(zhǎng)）

第二講：基金營(yíng)銷策略篇

1. 傳統(tǒng)營(yíng)銷VS顧問式營(yíng)銷的營(yíng)銷的本質(zhì)區(qū)別

2. 理財(cái)經(jīng)理角色定位（產(chǎn)品推銷員還是金融顧問）

3. 資管新規(guī)對(duì)個(gè)人財(cái)富管理影響深遠(yuǎn)

4. 打破剛兌后，債基與股基的性價(jià)比大大提高

5. 科學(xué)的資產(chǎn)配置如何有效抵御未知風(fēng)險(xiǎn)（案例分享）

6. 傳統(tǒng)理財(cái)形式的現(xiàn)狀分析及投資組合模型分享

(1) 存款：存款收益低，利率下行趨勢(shì)凸顯

(2) 理財(cái)：理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn)，收益越來越低看得見

(3) 房地產(chǎn)：房住不炒早定調(diào)，放假拐點(diǎn)已出現(xiàn)

(4) 股票：一賺二平七虧是定律，散戶投資賺錢非常難

7. 標(biāo)準(zhǔn)家庭資產(chǎn)象限圖在資產(chǎn)配置及營(yíng)銷中的運(yùn)用技巧

8. 基金組合：解決收益的穩(wěn)定性和配置的體驗(yàn)感

9. 基金配置——核心+衛(wèi)星，全面匹配投資需求和中收創(chuàng)利

第三講：客戶實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷篇

1. 基金產(chǎn)品篩選技巧

(1) 看綜合評(píng)分（評(píng)分體系及基金評(píng)級(jí)）

(2) 看收益對(duì)比（基金各階段收益回測(cè)）

(3) 看過往收益（各個(gè)階段漲幅及同類排名）

(4) 看主題風(fēng)格（基金風(fēng)格、股票倉位與基金的資產(chǎn)配置組合）

2 大盤成長(zhǎng)型基金風(fēng)格分析（以富國(guó)天惠及易方達(dá)中小盤為例）

2 大盤價(jià)值型基金風(fēng)格分析（以工銀金融地產(chǎn)混合A為例）

2 小盤價(jià)值代表基金詳解（以中歐價(jià)值發(fā)現(xiàn)混合A為例）

2 市場(chǎng)風(fēng)格變遷示意圖（2011年-2021年6月底）

(5) 看風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)（夏普比例、波動(dòng)率、最大回撤、收益回撤比）

(6) 看基金經(jīng)理（投資經(jīng)驗(yàn)、投資風(fēng)格、投資專注度、任職穩(wěn)定性、過往業(yè)績(jī)等）

(7) 看基金公司（非貨基規(guī)模、公司業(yè)績(jī)、星級(jí)基金數(shù)量、團(tuán)隊(duì)成熟度、團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定性）

2. 多只基金對(duì)比診斷工具運(yùn)用實(shí)操

3. 資產(chǎn)配置與基金營(yíng)銷

(1) 基于客戶生命周期的基金配置策略

2 形成期（筑巢期）

2 成長(zhǎng)期（滿巢期）

2 成熟期（離巢期）

2 衰老期（空巢期）

(2) 不同風(fēng)險(xiǎn)偏好下的基金組合配置策略

2 保守型客戶的投資風(fēng)格與基金配置策略

2 穩(wěn)健型客戶的投資風(fēng)格與基金配置策略

2 平衡型客戶的投資風(fēng)格與基金配置策略

2 積極型客戶的投資風(fēng)格與基金配置策略

2 進(jìn)取型客戶的投資風(fēng)格與基金配置策略

4. 基金組合收益回測(cè)工具實(shí)操

5. 基金止盈六大策略

(1) 目標(biāo)止盈法

(2) 最大回撤止盈法

(3) 估值止盈法

(4) 1210止盈法

(5) 321止盈法

(6) 市場(chǎng)情緒止盈法

6. 虧損客戶基金健診五部曲

(1) 健診流程

2 第一步：比評(píng)分（比較各基金的綜合評(píng)分）

2 第二步：比收益（比較絕對(duì)收益與相對(duì)收益）

2 第三步：比風(fēng)險(xiǎn)（比基金的回撤程度，看基金抗跌能力）

2 第四步：比基金經(jīng)理（比較基金經(jīng)理過往的任職回報(bào)率）

2 第五步：后續(xù)展望與產(chǎn)品推薦（建議客戶及時(shí)調(diào)倉，并建議客戶定期來網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行診斷）

(2) 溝通策略

2 視覺營(yíng)銷法提升虧損客戶的調(diào)倉的成功率

2 “蘋果樹”營(yíng)銷法化解客戶損失厭惡心理

第四講：基金面談營(yíng)銷篇

1. 基金面談營(yíng)銷七步曲

(1) 客群分析

(2) 描述現(xiàn)狀

(3) 找到痛點(diǎn)

(4) 提出建議

(5) 產(chǎn)品推薦

(6) 異議處理

(7) 促成交易

2. 五大類客群基金面談營(yíng)銷七步曲

(1) 存款類客群面談話術(shù)

(2) 理財(cái)類客群面談話術(shù)

(3) 代發(fā)薪客群面談話術(shù)

(4) 基金盈利／虧損類客群面談話術(shù)

(5) 三方存管/股票投資類客群面談話術(shù)

v 演練通關(guān)：各類客群基金面談營(yíng)銷話術(shù)演練通關(guān)

第五講：異議處理技巧篇

1. 正確看待基金客戶異議

2. 異議處理LSCPA五步驟法

3. 十大類基金客戶異議及處理技巧

(1) 異議1：我做理財(cái)很好呀，不想做基金

(2) 異議2：基金不保本，我只考慮保本的產(chǎn)品

(3) 異議3：之前買基金都虧損了，我不想再買基金

(4) 異議4：中國(guó)經(jīng)濟(jì)不好，GDP一路下行，不看好股市

(5) 異議5：現(xiàn)在3500點(diǎn)是底部嗎？也有可能跌到更低呢

(6) 異議6：萬一我今天購買了，后期下跌怎么辦，不買

(7) 異議7：既然未來市場(chǎng)會(huì)好，那我還是自己炒股票來的好

(8) 異議8：你們手續(xù)費(fèi)高，天天基金網(wǎng)1.5折

(9) 異議9：目前基金依舊虧損，讓它放著吧，但不想再補(bǔ)倉了

(10) 異議10：我不想買新基金，要買也買老基金

第六講：售后服務(wù)策略篇

1. 樹立角色定位：做金融顧問，不要做投資專家

2. 積極配置基金：積極推薦，強(qiáng)化配置、股債搭配，分散投資

3. 鎖定投資期限：配置定開基金，規(guī)避追漲殺跌的情緒

4. 注重投資者教育：變“賣”為“教”，與客戶一同成長(zhǎng)

5. 客戶預(yù)期管理：降低客戶投資預(yù)期，收益達(dá)到預(yù)期后及時(shí)止盈

6. 市場(chǎng)下跌／震蕩下的基金客戶安撫話術(shù)

(1) 對(duì)于不同倉位的客戶

2 對(duì)于當(dāng)前倉位較低的客戶應(yīng)對(duì)話術(shù)

2 對(duì)于當(dāng)前倉位較高的客戶應(yīng)對(duì)話術(shù)

(2) 對(duì)于不同人群的客戶應(yīng)對(duì)話術(shù)

2 對(duì)于家庭資產(chǎn)配置客戶應(yīng)對(duì)話術(shù)

2 對(duì)于工薪階層客戶應(yīng)對(duì)話術(shù)

2 對(duì)于賬戶虧損較為敏感的客戶應(yīng)對(duì)話術(shù)