主講老師: | 王佳騏 | |
課時安排: | 1天,6小時/天 | |
學(xué)習(xí)費用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 本課程從交易銀行定義出發(fā),列明了交易銀行是銀行發(fā)展的大趨勢,分析了交易銀行業(yè)務(wù)對客戶經(jīng)理的作用。提出了做好交易銀行業(yè)務(wù)的兩大視野方向,三大產(chǎn)品框架。明確給出了客戶經(jīng)理營銷交易銀行業(yè)務(wù)的步驟。開創(chuàng)性的提出了交易銀行業(yè)務(wù)的三大藍海方向,并對具體模型搭建給出了建議。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2022-11-16 21:11 |
課程背景:
近年來,交易銀行業(yè)務(wù)越來越進入大家視野,引起普遍重視。從傳統(tǒng)銀行經(jīng)營的核心的業(yè)務(wù)和產(chǎn)品兩大主線轉(zhuǎn)變?yōu)椋钥蛻魹橹行?,圍繞客戶全財務(wù)流程,貿(mào)易流程中的需求來搭建銀行業(yè)務(wù)能力,是當(dāng)前銀行對公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的焦點。
本課程從交易銀行定義出發(fā),列明了交易銀行是銀行發(fā)展的大趨勢,分析了交易銀行業(yè)務(wù)對客戶經(jīng)理的作用。提出了做好交易銀行業(yè)務(wù)的兩大視野方向,三大產(chǎn)品框架。明確給出了客戶經(jīng)理營銷交易銀行業(yè)務(wù)的步驟。開創(chuàng)性的提出了交易銀行業(yè)務(wù)的三大藍海方向,并對具體模型搭建給出了建議。
課程收益:
● 為客戶經(jīng)理達成考核目標提供工具和武器
● 為客戶經(jīng)理個人能力提升提供方向和案例
● 為客戶經(jīng)理團隊合作提供機會和戰(zhàn)場
● 提升客戶經(jīng)理交易銀行業(yè)務(wù)營銷技能
● 為銀行營銷交易銀行業(yè)務(wù)提供開創(chuàng)性方向和具體模型
課程時間:1天,6小時/天
課程對象:商業(yè)銀行對公客戶經(jīng)理、對公產(chǎn)品經(jīng)理、中臺營銷推動部門負責(zé)人
課程方式:理論講解+現(xiàn)場互動+案例解析+情景模擬
課程大綱
導(dǎo)入:交易銀行業(yè)務(wù)是銀行發(fā)展的大趨勢
一、交易銀行業(yè)務(wù)的定義和分類
1. 起源國外——交易多,瑣碎
2. 混淆:Transaction banking 與投行TRADING的區(qū)別
3. 交易銀行的三大業(yè)務(wù)板塊
1)現(xiàn)金管理
2)供應(yīng)鏈融資
3)國際業(yè)務(wù)
二、發(fā)展交易銀行業(yè)務(wù)的必要性
1. 交易銀行業(yè)務(wù)是銀行三性要求下的大趨勢
1)安全性
2)收益性
3)流動性
2. 交易銀行業(yè)務(wù)是規(guī)范經(jīng)營的中小制造業(yè)后的必然選擇
3. 交易銀行業(yè)務(wù)是政府智能小區(qū)、線上繳費、數(shù)字城市的搭造的必然需要
4. 交易銀行業(yè)務(wù)更是人民幣國際化戰(zhàn)略后的國家方向
第一講:做好交易銀行業(yè)務(wù)必備的兩大視野
一、小微企業(yè)經(jīng)營正規(guī)化
1. 政府政策引導(dǎo)
2. 銀行授信要求及價格驅(qū)動
3. 企業(yè)自身發(fā)展壯大的要求
1)融資更易
2)融資更便宜
3)經(jīng)營進入良性循環(huán)
4. 小微企業(yè)正規(guī)化對客戶經(jīng)理的意義
二、中大企業(yè)的供應(yīng)鏈化
1. 具備基本條件
1)有相當(dāng)數(shù)量上下游客戶
2)這部分客戶需要融資且無抵押
3)采購和銷售量大,但利潤越來越少
2. 產(chǎn)業(yè)金融的發(fā)展路徑展示
案例展示:TCL金控的成功之路
第二講:交易銀行業(yè)務(wù)營銷的步驟
1. 從客戶需求層次出發(fā)的產(chǎn)品再分類
2. 吃透行業(yè)痛點后的方案設(shè)計
1)小微制造業(yè):正規(guī)化問題-對公結(jié)算
2)中大型制造業(yè):主業(yè)做強、行業(yè)擴張問題-供應(yīng)鏈
3)房地產(chǎn):融資難的問題,資產(chǎn)負債率的問題-供應(yīng)鏈
4)政府:增加GDP,保就業(yè)-網(wǎng)絡(luò)金融、供應(yīng)鏈金融
3. 針對不同層級目標人員的技巧設(shè)計
第三講:交易銀行業(yè)務(wù)中的藍海方向
一、大數(shù)據(jù)背景下的出口小微企業(yè)線上融資
1. 大數(shù)據(jù)來源的兩大渠道
2. 線上融資方案設(shè)計的三大核心
3. 線上融資方案設(shè)計的三大優(yōu)勢
1)數(shù)據(jù)來源渠道更豐富
2)物流與資金流數(shù)據(jù)交叉驗證
3)數(shù)據(jù)公開透明且無法篡改
二、外貿(mào)代理行業(yè)供應(yīng)鏈打造
1. 外貿(mào)代理企業(yè)的三大特點
2. 外貿(mào)代理企業(yè)利潤來源的三大渠道
渠道一:代理費
渠道二:結(jié)售匯優(yōu)惠
渠道三:套利收益
3. 外貿(mào)代理企業(yè)的業(yè)務(wù)流程
4. 外貿(mào)代理企業(yè)的傳統(tǒng)授信的四大難點
1)無生產(chǎn)、無客戶的流通中介
2)門檻和技術(shù)含量低
3)退稅新政下無融資需求
4)老板跨行業(yè)經(jīng)營下的貸款資金挪用風(fēng)險
5. 市場創(chuàng)新的方向參照——阿里巴巴一達通的先進經(jīng)驗
6. 外貿(mào)行業(yè)供應(yīng)鏈的五大創(chuàng)新思路
1)關(guān)鍵——引入政府
2)核心——打造核心企業(yè)
3)產(chǎn)品——商票作為結(jié)算和融資手段
4)輔助——輔助出口信用保險
5)電子化——跨境應(yīng)收賬款電子確認
第四講:交易銀行業(yè)務(wù)中人民幣匯率避險方針
一、什么是人民幣匯率?
1. 人民幣匯率的定義
2. 匯率決定理論——購買力平價
3. 常用貨幣報價
4. 結(jié)售匯價格區(qū)分和優(yōu)惠
現(xiàn)場互動:不同模式結(jié)售匯價格優(yōu)惠的計算(測試題)
二、現(xiàn)行人民幣匯率制度
情景模擬:人民幣匯率制度的演變過程
三、匯率避險的出發(fā)點和目標
1. 匯率風(fēng)險的來源
2. 匯兌損益的來源和匯率風(fēng)險管理的目標
3. 選擇方案前的三必問
案例展示:部分客戶的錯誤出發(fā)點
四、匯率避險產(chǎn)品選擇的兩大渠道
渠道一:根據(jù)匯率避險目標來選擇產(chǎn)品
渠道二:按照不同客戶類型來選擇
現(xiàn)場互動:按照交易對手的不同屬性來選擇產(chǎn)品
五、匯率避險產(chǎn)品的營銷策略
1. 找到對的人,跟對的人講對的事
2. 根據(jù)風(fēng)險承受能力推薦產(chǎn)品
3. 講前瞻趨勢性
4. 四大注意事項
5. 學(xué)會回答客戶的質(zhì)疑
6. 習(xí)慣客戶的各種打擊
情景模擬:客戶的各種奇思妙想和質(zhì)問展示
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