數(shù)字金融：金融行業(yè)的數(shù)字科技和智能化轉型

【課程背景】

金融是“國之重器”，國民經濟的發(fā)展離不開金融的支持。過去數(shù)年中，金融與科技深度融合已經演化為全球趨勢，極大地改變了金融服務的市場格局。對金融行業(yè)而言，金融數(shù)字化和金融科技的發(fā)展既關系金融供給側結構性改革的深化，也影響國民經濟，特別是數(shù)字經濟的發(fā)展進程。伴隨人工智能、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、云計算及物聯(lián)網等技術滲透投資決策、風險定價、資產配置等環(huán)節(jié)，金融服務的方式和邏輯也發(fā)生了深刻變化，對傳統(tǒng)金融機構和多年沿襲的監(jiān)管方式提出新的課題，為金融科技領域的全球競爭帶來更多挑戰(zhàn)。

本課程對中國數(shù)字金融發(fā)展的起源、歷程和效果進行全面的闡述，并運用數(shù)字金融的相關模型和數(shù)據(jù)，分析中國數(shù)字金融發(fā)展的現(xiàn)狀，衡量數(shù)字金融發(fā)展的速度及地區(qū)差異，數(shù)字金融發(fā)展對居民收入、消費和經濟活動的影響，以及在面臨互聯(lián)網（數(shù)字）鴻溝時，數(shù)字金融發(fā)展帶來的涓滴效應。本課程從技術發(fā)展趨勢、行業(yè)新實踐（國內銀行、證券、保險、支付、境外機構）及宏觀政策展望等不同視角出發(fā)，結合傳統(tǒng)金融機構和金融科技公司在獲客、營銷、運營、風控、價值轉化等各個領域的實戰(zhàn)案例，全方位描繪數(shù)字金融的發(fā)展方向和賦能圖景，引領金融從業(yè)人員開闊視野、啟迪思路，激發(fā)更多行業(yè)智慧。

【課程收益】

?  認知互聯(lián)網金融、科技金融與數(shù)字金融的區(qū)別；理解金融數(shù)字化應用場景、用戶分析及商業(yè)場景構建；

?  學會金融數(shù)字化轉型生態(tài)、全聯(lián)接與數(shù)據(jù)閉環(huán)；理解數(shù)據(jù)驅動決策、智能金融與產業(yè)融合

?  理解金融數(shù)字化創(chuàng)新與發(fā)展方向，以及需要具備的核心能力；理解金融行業(yè)的戰(zhàn)略思維以及戰(zhàn)略思維能力

?  認識金融數(shù)字化誤區(qū)、機遇與挑戰(zhàn)；理解數(shù)字金融的關鍵技術與典型應用

?  認識銀行數(shù)字化科技的創(chuàng)新方向；理解銀行數(shù)字化應用場景，實戰(zhàn)案例及數(shù)字化金融分布式應用

【課程特色】

?  【視野廣闊獨到】：既有前瞻視野，又有豐富工具，更有翔實案例，為企業(yè)管理者提供極富借鑒價值的路線圖和方法論

?  【道與術并存】：既有理論高度，又有實踐經驗；既有頂層設計思路，又有清晰的實施路線和實用的工具，讓企業(yè)轉型有路徑可循、有方法可用

?  【行業(yè)背景深厚】從行業(yè)一線中提煉出深刻且有生命力的洞見，引導將先進的理念付諸實踐，推動核心業(yè)務的全方位進化

?  【邏輯縝密、化繁為簡】視角客觀扎實、高屋建瓴、邏輯清晰、深入淺出、發(fā)人深思

?  【技術及管理經驗豐富】具有明確的目標、創(chuàng)新的方式和清晰的執(zhí)行路徑，避免空談，實操性強

?  【嚴謹生動、大局觀強】大局與細節(jié)兼顧，方法與案例互補，理論與實務結合，內部與外部并重

【課程對象】

?   企業(yè)高層管理者：董事長、總裁、總經理、分管副總等

?   戰(zhàn)略高層、戰(zhàn)略規(guī)劃、頂層設計負責人（CEO、CTO、CIO、CMO等）

?   各個條線的業(yè)務負責人和中高層管理人員

?   產品開發(fā)與創(chuàng)新人員、服務方案制定者

?   市場營銷策劃、客戶經理、產品經理等

?   創(chuàng)新業(yè)務的負責人，創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)導師及實踐者

【課程時間】12小時

【課程大綱】

一、金融業(yè)的科技進化

1、科技變革金融的歷史必然

2、打造數(shù)字經濟新優(yōu)勢

3、新基建政策與產業(yè)布局

4、金融科技，如何行穩(wěn)致遠

?  從互聯(lián)網金融到金融科技

?  金融科技的概念與分類

?  金融科技的發(fā)展背景和潛在影響

5、科技塑造數(shù)字金融新生態(tài)

?  解放數(shù)據(jù)要素生產力

?  區(qū)塊鏈為數(shù)字經濟構筑底座

?  5G為數(shù)字經濟搭建云梯

?  區(qū)塊鏈在金融業(yè)的應用

二、互聯(lián)網金融的特色、挑戰(zhàn)與發(fā)展

1、互聯(lián)網金融商業(yè)模式的轉變

?  深刻理解互聯(lián)網金融在中國產生的特殊背景

?  互聯(lián)網金融的特征及業(yè)態(tài)模式

?  互聯(lián)網金融有何特色?

2、互聯(lián)網技術為數(shù)字金融的發(fā)展奠定了基礎

?  互聯(lián)網金融會顛覆傳統(tǒng)金融嗎？

?  互聯(lián)網消費金融有力地支持了居民消費升級

3、互聯(lián)網金融面臨三大挑戰(zhàn)

4、回歸互聯(lián)網金融的使命

三、證券投資與人工智能的結合

1、人工智能發(fā)展現(xiàn)狀

2、中國的財富管理“藍海”

3、人工智能的標準模型

4、人工智能與證券投資理論

5、人工智能的投顧實踐

四、征信體系與大數(shù)據(jù)

1、征信與信用

?  征信的基本概念

?  信用與經濟周期

?  中美信用數(shù)據(jù)結構

2、征信和大數(shù)據(jù)

?  征信大數(shù)據(jù)的相關性、邊界效應和價值

?  征信大數(shù)據(jù)模型及其構建

?  大數(shù)據(jù)風控技術的創(chuàng)新與應用

3、征信與消費者

4、國內外個人征信行業(yè)的發(fā)展

?  歐洲的大數(shù)據(jù)評級機構

?  拉美的虛擬信用卡

?  阿聯(lián)酋的數(shù)字金融實踐

5、征信市場化

?  “大數(shù)據(jù)”和“市場化”潮流中的中國信貸征信行業(yè)

?  芝麻信用的探索與實踐

6、行業(yè)發(fā)展思考與建議

五、網絡借貸的發(fā)展與未來

1、什么是P2P

?  P2P崛起的社會背景及其交易結構

?  P2P的發(fā)展歷程及其平臺分類

?  P2P當前發(fā)展概況

2、P2P平臺新業(yè)務情況

?  人人貸的故事

?  多元化角度看P2P

3、P2P及外圍生態(tài)服務發(fā)展趨勢

六、銀行的數(shù)字化轉型

1、中臺模式加速銀行敏捷化轉型

2、商業(yè)銀行，該如何打造App

3、大數(shù)據(jù)助力零售銀行多渠道精準營銷

4、區(qū)塊鏈技術賦能小微金融服務

5、中小金融機構的數(shù)字化轉型

七、資管的數(shù)字化轉型

1、資管科技的前世今生

2、智能投顧的迭代之路

3、智能風控的前沿實踐

4、資管新規(guī)下的科技賦能

八、保險的數(shù)字化轉型

1、如何解鎖保險黑科技

2、車聯(lián)網時代的汽車保險

3、數(shù)字醫(yī)療與數(shù)字健康保險的崛起

4、新規(guī)之下，互聯(lián)網保險如何應對

九、支付的數(shù)字化轉型

1、聚合視角下，國內支付大變局

2、跨境支付普惠化，為何大有可為

3、數(shù)字支付時代來臨

十、金融科技的監(jiān)管：監(jiān)管者的視角

1、互聯(lián)網金融的發(fā)展前景：定價機制和風控能力

2、探索適應互聯(lián)網金融業(yè)態(tài)和有利于服務實體經濟的長效監(jiān)管體系

3、數(shù)字貨幣的應用及對經濟金融體系的影響

?  數(shù)字貨幣的概念與特性

?  央行數(shù)字貨幣的構建思路

?  區(qū)塊鏈技術

4、國際監(jiān)管動態(tài)與趨勢

?  監(jiān)管沙盒的國際借鑒與中國實踐

5、對金融科技發(fā)展與監(jiān)管的幾點思考

十一、前沿探索

1、數(shù)字人民幣的下一站

3、去中心化金融，未來路在何方

4、科技賦能金融行業(yè)，在技術周期中展望未來

5、智能獲客

?  得下沉用戶者，得未來

?  為什么需要開放平臺

?  物聯(lián)網時代的數(shù)字營銷蝶變