宏觀經(jīng)濟展望與高凈值客戶理財服務

宏觀經(jīng)濟展望

2017年宏觀經(jīng)濟

一、世界經(jīng)濟進入逆全球化時代

1. 貿(mào)易壁壘上升

2. 貨幣寬松政策出現(xiàn)拐點

3. 新興國家增長速度放緩

4.信用債違約和資本外流壓力是中國面臨的主要風險

二、不確定性預期是資產(chǎn)價格的主要擾動因素

1.英國脫歐的談判進程及其經(jīng)貿(mào)協(xié)議

2.意大利是否啟動脫歐公投？

3.川普的貨幣政策、財政政策以及能源政策的執(zhí)行力度和強度

宏觀經(jīng)濟政策7大變化

1、 穩(wěn)中求進工作總基調(diào)成為治國理政重要原則

2、 推動“三去一降一補”取得實質(zhì)性進展

3、 農(nóng)業(yè)成為供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革重要一環(huán)

4、 振興實體經(jīng)濟列入供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革

5、 建立房地產(chǎn)市場穩(wěn)健發(fā)展的長效機制

6、 更好發(fā)揮改革牽引作用

7、 把全面從嚴治黨要求體現(xiàn)在黨領導經(jīng)濟工作中

2017年保險業(yè)發(fā)展“七大趨勢”

1、 預計2017年我國原保險保費收入將超過3.5萬億元

2、 主動降低負債資金成本，利差損風險總體可控

3、 破題資產(chǎn)荒，保險資金配置五大命題

4、 健康險爆發(fā)式增長，期待稅延型養(yǎng)老明年試點

5、 資本競逐保險牌照，并購熱升溫

6、 互聯(lián)網(wǎng)保險啟動行業(yè)發(fā)展“新引擎”

7、 保險將在服務國家戰(zhàn)略上扮演越來越重要的角色

高凈值客戶理財服務

高凈值客戶保險需求

1、 中國高凈值人群數(shù)量：千萬高凈值人群人數(shù)約134萬，

2、 中國高凈值人群分布：廣東千萬富豪最多且增長最快

3、 中國高凈值人群構(gòu)成：企業(yè)主 金領 炒房者  職業(yè)股民

高凈值客戶專業(yè)經(jīng)營

對金錢的責任決定了一個人要不要理財，

對理財?shù)男判臎Q定了他會不會找你理財。

No. 1 街坊型富人 —— 金錢責任不強烈

No. 2 掙扎型富人 —— 理財信心較弱

No. 3 特立獨行者 —— 金錢責任不強烈

No. 4 領導型富人 —— 金錢責任強烈

No. 5 贊助型富人 —— 金錢責任較強

高凈值人群保險營銷策略

財富投資、 興趣投資和心靈投資

喜好傾向性：

銷售中，“關系”和“實力”誰更重要？

高凈值人群眼中，保險就是保障

渠道：“人”的危機

首選保障對象：自己

新機會：高凈值人群的平均不足40歲，其下一代尚未自立，未考慮下一步資產(chǎn)配置。如今高凈值人群通過保險實現(xiàn)資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的比例很低，因此開發(fā)高端保險計劃，比如財富保障和財富傳承，將會更有利于保險市場的開發(fā)。