銀行運(yùn)營/網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型研究與實(shí)戰(zhàn)對策

課程背景：

當(dāng)前，在互聯(lián)網(wǎng)金融快速發(fā)展的帶動(dòng)下，銀行線下客戶向線上遷徙的趨勢十分明顯，金融服務(wù)不再依附于某個(gè)金融產(chǎn)品，直接嵌入到人們的日常生活場景中，并通過多渠道、多樣化的形式觸達(dá)客戶。面對數(shù)字化轉(zhuǎn)型帶來的關(guān)鍵轉(zhuǎn)折和機(jī)遇，銀行的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，作為主要的面客渠道、最核心的銷售終端、最直接的形象窗口，如何做好網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型下半場，加快營銷模式的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)防范能力，是每個(gè)經(jīng)營行必須應(yīng)對的挑戰(zhàn)。

課程對象：金融機(jī)構(gòu)、銀行從業(yè)人員
課程方式：
線下：講解+案例分析+小組討論

線上：直播/錄播

課程特色：

1. 艾靜老師擁有十六年國有大型商業(yè)銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，具有SAS、Python數(shù)據(jù)處理全球認(rèn)證，在銀行金融科技、數(shù)字化轉(zhuǎn)型、大數(shù)據(jù)風(fēng)控、評分模型、巴塞爾協(xié)議等方面有非常豐富的理論知識和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。

2. 培訓(xùn)針對性、實(shí)操性強(qiáng)，具有獨(dú)特的專業(yè)優(yōu)勢。講解深入淺出、通俗易懂，讓學(xué)員聽得懂、愿意聽；綜合運(yùn)用視頻、文字、圖片、互動(dòng)、案例討論等方式，充分調(diào)動(dòng)學(xué)員的積極參與互動(dòng)、現(xiàn)場理解感悟，課堂氣氛輕松活潑，擺脫純講理論的刻板模式。

課程大綱：

一、借危機(jī)興改革，銀行的轉(zhuǎn)型是大勢所趨且迫在眉睫

1. 環(huán)境復(fù)雜性，應(yīng)對金融信貸跨界劇烈競爭的迫切需要

2. 客戶復(fù)雜性，滿足客戶金融需求的必然選擇

3. 技術(shù)復(fù)雜性，金融科技發(fā)展的潮流趨勢

4. 運(yùn)營復(fù)雜性，深化銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型改革的強(qiáng)力保障

二、新時(shí)期運(yùn)營轉(zhuǎn)型的困境與風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)

1. 到客不多

2. 獲客不易

3. 黏客更難

4. 快速自助化使違規(guī)操作更具隱蔽性，風(fēng)險(xiǎn)由高柜向前端服務(wù)遷移。（特征+案例）

5. 快速智能化使風(fēng)險(xiǎn)識別更具困難性，網(wǎng)點(diǎn)難以形成有效抓手。（特征+案例）

6. 快速線上化使畫像不太精準(zhǔn)的“白名單”營銷，把方便、優(yōu)惠留給客戶，把風(fēng)險(xiǎn)留給網(wǎng)點(diǎn)、把不良留在網(wǎng)點(diǎn)。（特征+案例）

7. 高度電子化使信息安全保護(hù)更具艱巨性，客戶信息泄露和濫用易引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。（特征+案例）

8. 網(wǎng)點(diǎn)輕型化彈出大量靈活機(jī)動(dòng)人員，業(yè)務(wù)培訓(xùn)和崗位職責(zé)未能及時(shí)跟進(jìn)引發(fā)能力風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)控真空。（特征+案例）

三、新時(shí)期運(yùn)營數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)展思路

1. 數(shù)字化轉(zhuǎn)型（措施+案例）

2. 場景化融入（措施+討論呈現(xiàn)）

3. 平臺(tái)化協(xié)作（措施+案例）

4. 生態(tài)化拓展（措施+案例）

5. 敏捷化組織（措施+案例）

四、運(yùn)營數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心動(dòng)能

1. 人工智能（A——AI）

1）人工智能的概念

2）人工智能對于銀行的挑戰(zhàn)

3）人工智能在銀行發(fā)展中的應(yīng)用

2. 區(qū)塊鏈（B——Block chain）

1）區(qū)塊鏈的概念

2）區(qū)塊鏈對于銀行的定位挑戰(zhàn)

3）區(qū)塊鏈在銀行發(fā)展中的應(yīng)用

3. 云計(jì)算（C——Cloud computing)

1）云計(jì)算的概念

2）云上銀行

3）云計(jì)算在銀行發(fā)展中的應(yīng)用

4. 大數(shù)據(jù)（D——Big data）

1）大數(shù)據(jù)的核心

2）銀行在大數(shù)據(jù)方面的短板和優(yōu)勢

3）銀行未來的大數(shù)據(jù)治理

5. 物聯(lián)網(wǎng)（5G與IOT）

1）5G帶來人機(jī)界面的持續(xù)革命

2）5G初期：家庭場景強(qiáng)化

3）5G中期：千人千面、千時(shí)千面

4）5G遠(yuǎn)期：人機(jī)交互界面無處不在

五、運(yùn)營數(shù)字化轉(zhuǎn)型創(chuàng)新案例分享

1. 典型銀行金融科技轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略分享（國有銀行、股份制銀行）

2. 互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)典型金融科技案例分享（螞蟻金服、京東金融、新網(wǎng)銀行）

3. 金融科技戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型特點(diǎn)總結(jié)

六、銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的思考與落地措施

1. 實(shí)現(xiàn)線下網(wǎng)點(diǎn)升級與重生

1) 網(wǎng)點(diǎn)更具有智能內(nèi)核。

2) 網(wǎng)點(diǎn)更具有社交外延。

3) 網(wǎng)點(diǎn)更具有營銷屬性。

2. 內(nèi)建平臺(tái)為網(wǎng)點(diǎn)提供數(shù)字化營銷工具

1) 金融生態(tài)圖：幫助網(wǎng)點(diǎn)“尋客”。

2) 智慧商戶平臺(tái)：幫助網(wǎng)點(diǎn)“獲客”。

3) 數(shù)字化營銷平臺(tái)：幫助網(wǎng)點(diǎn)持續(xù)“經(jīng)營客戶”。

3. 外接場景實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)核心的場景聚集生態(tài)

1) “網(wǎng)點(diǎn)+教育”

2) “網(wǎng)點(diǎn)+政務(wù)”

3) “網(wǎng)點(diǎn)+商圈”

4) “網(wǎng)點(diǎn)+社區(qū)”

4. 渠道融合打造全流程數(shù)字化營銷閉環(huán)

1) 廳堂營銷圈

2) 場景生態(tài)圈

3) 兩戶融合圈

5. 網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型做到三大聯(lián)動(dòng)

1) 公私聯(lián)動(dòng)

2) 條線聯(lián)動(dòng)

3) 三級聯(lián)動(dòng)

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