服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展 全力拼經(jīng)濟(jì)的公司業(yè)務(wù)新戰(zhàn)法

課程背景：

1. 全力拼經(jīng)濟(jì)，中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議的信號(hào)：2022年12月15日中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議總基調(diào)：全力拼經(jīng)濟(jì)。2023年經(jīng)濟(jì)工作的重點(diǎn)是“突出做好穩(wěn)增長、穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)物價(jià)工作”，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行整體好轉(zhuǎn)，大力提振市場(chǎng)信心，加大宏觀政策調(diào)控力度，優(yōu)化調(diào)整疫情防控政策。釋放把發(fā)展放在首要任務(wù)，提振各界信心的信號(hào)。

2. 2023年銀行信貸工作要這樣干：保持對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的信貸工作力度，加大金融對(duì)國內(nèi)需求和供給體系的支持，做好對(duì)基建投資、小微企業(yè)、科技創(chuàng)新、制造業(yè)、綠色發(fā)展等重點(diǎn)領(lǐng)域的金融服務(wù)，保持房地產(chǎn)融資平穩(wěn)有序，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行整體好轉(zhuǎn)，為全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化國家開好局起好步提供有力的金融支持。//2023.01.10，銀行信貸工作座談會(huì)

課程大綱：

一、高質(zhì)量發(fā)展：全新的金融生態(tài)與銀行自身的高質(zhì)量發(fā)展

1. 高質(zhì)量發(fā)展是全面建設(shè)中國式現(xiàn)代化的首要任務(wù)（二十大精神理解）

1) 堅(jiān)持把經(jīng)濟(jì)發(fā)展的著力點(diǎn)放在實(shí)體經(jīng)濟(jì)上

2) 建設(shè)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系，推動(dòng)新型工業(yè)化（五強(qiáng)國一數(shù)字）

3) 國際國內(nèi)雙循環(huán)及其對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的影響

4) 拉長長板補(bǔ)齊短板的科創(chuàng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略

5) 綠色可持續(xù)發(fā)展的路徑選擇

2. 全力拼經(jīng)濟(jì)：中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議的信號(hào)

1) 積極的財(cái)政政策要加力提效

2) 穩(wěn)健的貨幣政策要精準(zhǔn)有力，保持流動(dòng)性合理充裕

3) 提振市場(chǎng)信心，切實(shí)落實(shí)兩個(gè)毫不動(dòng)搖

4) 著力擴(kuò)大國內(nèi)需求

5) 確保房地產(chǎn)市場(chǎng)平穩(wěn)發(fā)展。

6) 平臺(tái)經(jīng)濟(jì)迎來健康發(fā)展新階段。

3. 風(fēng)景這邊獨(dú)好：IMF對(duì)今年全球經(jīng)濟(jì)的研判

1) 全球經(jīng)濟(jì)增長放緩，歐美可能陷入衰退

2) 中國將帶動(dòng)全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇

3) 國際經(jīng)濟(jì)循環(huán)的區(qū)域重點(diǎn)排序有變

4) 人民幣匯率走勢(shì)將擺脫2022年的軌跡

4. 2023年銀行信貸工作要這樣干：銀保監(jiān)會(huì)銀行信貸工作會(huì)議

1) 保持對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)信貸工作的力度

2) 加大對(duì)設(shè)備改造貸款的支持力度

3) 不斷完善對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的常態(tài)化支持：服務(wù)好普惠和新三農(nóng)

4) 加大對(duì)專精特新及科創(chuàng)企業(yè)的支持服務(wù)

5) 切實(shí)服務(wù)好綠色可持續(xù)的產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域

5. 讀懂區(qū)域經(jīng)濟(jì)，找準(zhǔn)切入點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)趨利避險(xiǎn)目標(biāo)

1) 房地產(chǎn)還是支柱產(chǎn)業(yè)嗎？房地產(chǎn)行業(yè)性風(fēng)險(xiǎn)的冷靜診斷

2) 政府機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)不僅僅只是存款：智慧城市建設(shè)與城投平臺(tái)的市場(chǎng)機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知

3) 服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)：理解專精特新及科創(chuàng)型產(chǎn)業(yè)的發(fā)展空間，切實(shí)做好創(chuàng)新營銷

4) 堅(jiān)持綠色發(fā)展：切實(shí)加大對(duì)綠色產(chǎn)業(yè)的金融服務(wù)

5) 發(fā)展產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)好大型骨干企業(yè)及其產(chǎn)業(yè)鏈

6) 投商行一體化服務(wù)創(chuàng)新：提升政府機(jī)構(gòu)服務(wù)能力，減低政府財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)，協(xié)助化解隱債風(fēng)險(xiǎn)

二、客戶價(jià)值的精準(zhǔn)甄別與需求挖掘

銀行的經(jīng)營活動(dòng)主要是市場(chǎng)營銷，洞察客戶是銀行實(shí)現(xiàn)趨利避險(xiǎn)目標(biāo)，達(dá)成高質(zhì)量發(fā)展的第一步。

1. 商業(yè)銀行公司客戶價(jià)值模型

如何以最快的速度、最毒的眼光精準(zhǔn)洞察企業(yè)客戶？

1) 從企業(yè)的經(jīng)營信息看清企業(yè)的真面目

2) 從行業(yè)信息看清企業(yè)的真前景

3) 從財(cái)務(wù)信息揭下企業(yè)經(jīng)營的面紗

2. 企業(yè)財(cái)務(wù)畫像的重點(diǎn)要素

1) 現(xiàn)金流跟蹤告訴我們什么？

2) 問題企業(yè)普遍存在的五個(gè)共性問題

3) 財(cái)務(wù)報(bào)表不健全（不規(guī)范）的企業(yè)，我們?nèi)绾巫x懂它們

3. 如何在交易中判斷企業(yè)的行業(yè)地位或供應(yīng)鏈價(jià)值

4. 客戶需求挖掘的七個(gè)維度

1) 從現(xiàn)金管理中挖掘需求

2) 從應(yīng)收賬款（存貨）管理中挖掘需求

3) 從票據(jù)管理中挖掘需求

4) 從外匯業(yè)務(wù)中挖掘需求

5) 從資產(chǎn)管理中挖掘需求

6) 從項(xiàng)目投資與項(xiàng)目管理中挖掘需求

7) 從資本運(yùn)作中挖掘需求

三、高效率低成本的產(chǎn)業(yè)鏈金融解決方案

1. 企業(yè)交易與現(xiàn)金流邏輯模型

2. 企業(yè)經(jīng)營循環(huán)與金融服務(wù)場(chǎng)景對(duì)接

3. 數(shù)字金融的本質(zhì)與風(fēng)險(xiǎn)邊界

4. 從企業(yè)到產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)

5. 優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)和產(chǎn)品組合的競(jìng)爭(zhēng)力

6. 基于數(shù)字經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)業(yè)鏈場(chǎng)景金融服務(wù)實(shí)戰(zhàn)案例分享（7個(gè)案例7種模式：從批量獲客到動(dòng)態(tài)風(fēng)控的趨利避險(xiǎn)能力提升）

1) 基于某上市公司的鏈捷貸模式

2) 建筑行業(yè)供應(yīng)鏈綜合服務(wù)方案

3) 某大型連鎖綜超的供應(yīng)鏈金融服務(wù)

4) 某食品股份的供應(yīng)鏈服務(wù)方案

5) 基于特高壓電網(wǎng)和智慧電網(wǎng)建設(shè)的供應(yīng)鏈融資服務(wù)

6) 某高端裝備公司的上下游金融服務(wù)方案

7) 基于電商生態(tài)的金融嵌入場(chǎng)景服務(wù)方案

四、專精特新客群痛點(diǎn)解決方案

1. 經(jīng)濟(jì)活力：創(chuàng)業(yè)生態(tài)系統(tǒng)三要素

2. 政府扶持銀行支持的客戶集群

3. 認(rèn)識(shí)專精特新及其轉(zhuǎn)板條件

4. 科創(chuàng)型企業(yè)的財(cái)務(wù)與金融服務(wù)討論：如何實(shí)施輕資產(chǎn)中小企業(yè)客戶的信貸工作？

銀行信貸服務(wù)的七大策略選擇

5. 適合專精特新客群的輕資產(chǎn)融資產(chǎn)品組合創(chuàng)新（監(jiān)管政策解讀和優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)的產(chǎn)品組合策略）

? 案例解析：四大創(chuàng)新產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)專精特新客群營銷突破

6. 投貸聯(lián)動(dòng)模式探討及小巨人培育的跨界金融服務(wù)方案

銀行同業(yè)投貸聯(lián)動(dòng)實(shí)戰(zhàn)案例分享

五、綠色金融及其服務(wù)方案

1. 美麗中國的綠色金融范疇：主要包括五大業(yè)務(wù)板塊

1) 環(huán)保金融服務(wù)

2) 碳金融服務(wù)

3) 能效金融服務(wù)

4) 清潔能源金融服務(wù)

5) 綠色裝備供應(yīng)鏈金融服務(wù)

2. 金融的碳中和戰(zhàn)略體系與碳金融交易系統(tǒng)

3. 綠色金融的規(guī)矩方圓

1) 《綠色信貸指引》

2) 《關(guān)于推動(dòng)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的指導(dǎo)意見》

3) 綠色信貸的統(tǒng)計(jì)范疇

4. 關(guān)于氣候投融資的方向

1) 環(huán)境保護(hù)行業(yè)萬億級(jí)的細(xì)分市場(chǎng)

2) 環(huán)保金融的重點(diǎn)領(lǐng)域及主要金融產(chǎn)品組合

5. 實(shí)戰(zhàn)案例分享：

1) 林業(yè)碳匯融資創(chuàng)新

2) 能效金融的供應(yīng)鏈支持方案

3) 綠色裝備制造供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案

4) 智慧能源+綠色金融服務(wù)方案

5) 新能源建設(shè)項(xiàng)目的信貸服務(wù)

6) 特高壓遠(yuǎn)程電網(wǎng)及智能電網(wǎng)改造的產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)

6. 關(guān)于綠色金融資產(chǎn)證券化及其創(chuàng)新服務(wù)

1) 什么樣的資產(chǎn)可以證券化

2) 銀行能夠?yàn)橘Y產(chǎn)證券化做些什么？

3) 當(dāng)下綠色債券發(fā)行需要解決的問題

4) 顛覆性營銷成果：實(shí)戰(zhàn)案例分享

課程總結(jié)：高盛帝國給我們的啟示

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