波動(dòng)市況下資產(chǎn)配置和基金定投的魅力

課程對(duì)象：銀行客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理等前線人員

課程大綱：

第一模塊：大類資產(chǎn)介紹和功能定位

a. 功能和金融特性 

? 固定收益

? 股票與債券

? 貴金屬與外匯

? 結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

? 保險(xiǎn)

? 另類投資

b. 各大類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)控辦法

? 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

? 信用風(fēng)險(xiǎn)

? 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

? 政策風(fēng)險(xiǎn)

? 操作風(fēng)險(xiǎn)

? 外匯風(fēng)險(xiǎn)

第二模塊：資產(chǎn)配置的價(jià)值和必要性

a. 資產(chǎn)配置的理論支持和成功案例

b. 最新全球宏觀市場(chǎng)分析

? 疫情帶來的改變

? 新常態(tài)下的理財(cái)新趨勢(shì)

n 凈值型固收

n 基金定投

n 保險(xiǎn)

c. 資產(chǎn)配置與財(cái)富管理目標(biāo)

? 財(cái)富管理目標(biāo)

n 收益性

n 安全性

n 流動(dòng)性

? 讓人客易接受的資產(chǎn)配置理念宣導(dǎo)方法

? 資產(chǎn)配置黃金三原則

? 常見資產(chǎn)配置異議處理

第三模塊：顛覆傳統(tǒng)的基金營(yíng)銷技巧

a. 傳統(tǒng)基金銷售 Vs 專業(yè)基金銷售

? 常見基金營(yíng)銷法: 看過去 (基金、基金經(jīng)理、基金公司)

? 專業(yè)基金營(yíng)銷法: 看未來 (市場(chǎng)、基金管理能力)

? 常見和專業(yè)基金營(yíng)銷法的優(yōu)劣勢(shì)比較

? 專業(yè) & 快速成交的TIP 營(yíng)銷法

b. 引發(fā)客戶主動(dòng)投資的基金營(yíng)銷3步驟

? T - 市場(chǎng)趨勢(shì)熱點(diǎn)切入: 各種經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和政府政策、談資、話術(shù)

? I - 當(dāng)下的投資策略

? P - 解決方案建議

? 結(jié)合最新市場(chǎng)情況TIP打樣 (科技、周期性、黃金板塊)

c. 定投策略

? 微笑曲線下的“低買高賣”

? 基金定投

? 定投基金組合和時(shí)間點(diǎn)

? 不會(huì)虧錢的定投策略

? 定期組合檢視

? 巧用公開市場(chǎng)信息助攻

? 讓客戶記得你不停幫他賺錢的小技巧

實(shí)戰(zhàn)工具:

1. 重點(diǎn)推動(dòng)產(chǎn)品亮點(diǎn)包裝 (請(qǐng)?zhí)崆?周把產(chǎn)品內(nèi)容發(fā)送老師)

2. 各類常見異議處理話術(shù)

3. 基金定投話術(shù)

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