財富管理行業(yè)解析與資產(chǎn)配置

課程大綱：

一、財富管理業(yè)務十年發(fā)展演變

1. 過去10年的投資機遇與風險轉(zhuǎn)變

2. 報告解讀: 過去10年客戶的財富管理需求轉(zhuǎn)變

3. 新時代下的7大財富風險與高凈值客戶資產(chǎn)配置趨勢

二、財富管理行業(yè)生態(tài)解析

1. 各類金融機構(gòu)的競爭力

2. 比較三方財富管理機構(gòu)的浮沉

3. 銀行的僅存優(yōu)勢和未來打法

三、新時代客戶重視的“價值”

1. 服務 Vs 價值?

2. 客戶眼中價值的組成元素

3. 資管新規(guī)，凈值化轉(zhuǎn)型后的客戶經(jīng)營新邏輯

四、財富管理業(yè)務轉(zhuǎn)型

1. 權(quán)益類產(chǎn)品對客戶投資優(yōu)勢

2. 如何處理市場波動產(chǎn)生的客戶異議問題

3. 如何呈現(xiàn)權(quán)益類產(chǎn)品亮點

4. 保險的新時代功能

5. 投資和保險的營銷策略和技巧改革方向

五、解讀經(jīng)濟周期

1. 什么是經(jīng)濟周期  

2. 各經(jīng)濟周期特點

3. 美林投資時鐘

六、大類資產(chǎn)介紹和功能定位

1. 功能和金融特性 

1) 固定收益

2) 股票與債券

3) 貴金屬與外匯

4) 結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

5) 保險

6) 另類投資

七、高凈值客戶資產(chǎn)配置實踐黃金三原則

1. 資產(chǎn)配置的重要性

2. 資產(chǎn)配置實踐黃金三原則解析：多資產(chǎn)類別、多市場類型、多周期覆蓋

3. 經(jīng)典案例解析：耶魯大學捐贈基金

4. 與客戶談資產(chǎn)配置三個步驟：理念鋪墊-經(jīng)典案例-檢視與建議

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