財商修煉

課程背景：

2018年官方報告顯示，金融理財在過去的一整年發(fā)展較快。不過金融理財在未來的發(fā)展上則是困難重重，高收益產(chǎn)品的缺乏、低收益產(chǎn)品競爭力的走弱、以及互聯(lián)網(wǎng)金融的沖擊都使得傳統(tǒng)金融業(yè)態(tài)的發(fā)展不容樂觀。不可否認的是，零售金融未來的發(fā)展方向將是“財富管理”，其核心是使傳統(tǒng)金融機構從被動的投資組合銷售向主動的投資組合管理變化的過程。如何培養(yǎng)理財經(jīng)理，使其具備為金融行業(yè)的高凈值客戶服務的能力，將成為左右金融機構未來成敗的根本問題。

課程目標：

1、思維轉型：幫助學員正確認知財富管理定位

2、知識強化：有針對性的進行知識講授和提煉

3、技能夯實：強化并夯實對財富管理本質的理解

4、發(fā)掘規(guī)律：掌握財富管理的方法和技能

5、持續(xù)服務：把握財富管理的核心和方向

課程特色：

學員導向：把握學員困境，因難制宜做計劃

注重實踐：剖析實際案例，全心投入學技能

強化實操：回歸思考運用，知識燃燒重運用

課程時間：1天，6小時/天

授課對象：零售業(yè)務負責人、理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理

授課方式：課程講授70%，案例分析及小組研討20%，實操練習10%

課程大綱

一、認識我們自己

1.財富邊緣化的理解

小組討論：GDP與國民財富

2.當前我們的需求層次

小組討論：馬斯洛需求層次在

3.我們需要的理財智慧

案例分析：財商的認知

二、聚焦財富管理

1. 財富管理的理念

小組探討：財富管理者和富裕人士的區(qū)別

2. 財富管理的總體目標

小組研討：追求財務自由之路的路徑

3.財富管理的具體目標

案例分析：不同生命周期人士如何規(guī)劃人生

三、進行自己專屬財務管理

1.財務管理的語言

2.自己的財務報表

案例分析：陸先生家庭財務報表

3.財務指標的力量

案例分析：陸先生家庭財務指標

4.財務管理的案例

案例分析：陸先生家庭財務管理的分析流程

四、必要知道的金融產(chǎn)品

1.期權

2.股票

3.基金

4.信托

5.私募

6.債券

7.房產(chǎn)

8.黃金

9.儲蓄

10.保險

五、做出適當?shù)馁Y產(chǎn)配置

1.資產(chǎn)配置的流程

小組討論：資產(chǎn)配置與投資組合的區(qū)別；資產(chǎn)配置對財富管理的意義

2.資產(chǎn)配置的影響因素

小組討論：權重分析

3.資產(chǎn)配置的四種方法

(1) 奔馳圖配置法

(2)財富生命周期法

(3)80定律

(4)風險屬性法

4.資產(chǎn)配置的案例運用

案例分析：陸先生家庭資產(chǎn)配置安排