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“數(shù)智賦能”銀行2023年開門紅之?dāng)?shù)與術(shù)

主講老師: 周地亮 周地亮

主講師資:周地亮

課時安排: 1天/6小時
學(xué)習(xí)費用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 銀行是金融體系的核心組成部分,提供多種服務(wù)以滿足個人和企業(yè)的金融需求。它們接受存款、發(fā)放貸款,并處理各種支付和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。銀行還為客戶提供投資、保險和理財?shù)榷嘣鹑诋a(chǎn)品,助其實現(xiàn)財富增值。此外,銀行在維護(hù)金融穩(wěn)定、推動經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面扮演著重要角色。它們通過調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)、支持基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等方式,為社會經(jīng)濟(jì)的持續(xù)健康發(fā)展貢獻(xiàn)力量。隨著科技的發(fā)展,銀行也在不斷創(chuàng)新,推出更為便捷、安全的線上服務(wù),以滿足客戶日益增長的金融需求。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2024-02-27 17:48

 

課程背景:

“開門紅不是一場秀”,不是簡單的一場啟動會、一次禮品回饋活動,是銀行新一年中的首場戰(zhàn)役,這次戰(zhàn)役的成敗很大程度影響全年業(yè)務(wù)發(fā)展基礎(chǔ)。而這場戰(zhàn)役的關(guān)鍵是“客戶爭奪戰(zhàn)”,如何增加“客戶流量”,提高“客戶留量”,減少“客戶叛離”,是開門紅頂層設(shè)計與落地實施需要重點考量的問題。

要取得客戶爭奪戰(zhàn)的勝利,需要了解客戶,熟悉客戶,進(jìn)行客戶定位,找出誰是我們真正的客戶,哪些客戶需要進(jìn)行重點維護(hù),哪些客戶進(jìn)行批量維護(hù),而最快了解客戶的關(guān)鍵就是客戶類數(shù)據(jù)交叉應(yīng)用,如何整合內(nèi)外部數(shù)據(jù),讓數(shù)據(jù)輔助經(jīng)營管理,不僅是開門紅的重點,更是年度經(jīng)營戰(zhàn)略的重點。

要將銀行數(shù)據(jù)變成數(shù)據(jù)資產(chǎn),并利用到業(yè)務(wù)經(jīng)營管理中,需要打破數(shù)據(jù)安全“枷鎖”,允許進(jìn)行數(shù)據(jù)分析,打破部門考核思維,從業(yè)務(wù)經(jīng)營視角來應(yīng)用數(shù)據(jù),強化數(shù)據(jù)應(yīng)用團(tuán)隊的組建,在實戰(zhàn)中累計經(jīng)驗,構(gòu)建數(shù)據(jù)模型、客戶行為畫像、精準(zhǔn)營銷名單、客戶分層分級管理等。

本課程100%采用老師親自實施的“全國多家銀行真實數(shù)據(jù)應(yīng)用案例”進(jìn)行授課,包含四個部分:銀行數(shù)據(jù)應(yīng)用現(xiàn)狀、數(shù)據(jù)賦能客戶管理、數(shù)據(jù)賦能精準(zhǔn)營銷、數(shù)據(jù)賦能降本增效。

課程收益:

ü 認(rèn)識銀行數(shù)據(jù)應(yīng)用價值與重要性

ü 改變考核式思維,理解業(yè)務(wù)經(jīng)營本質(zhì)

ü 提升銀行數(shù)據(jù)在開門紅的應(yīng)用,有的放矢的設(shè)計開門紅

ü 提升數(shù)據(jù)應(yīng)用能力,實施精準(zhǔn)營銷

授課對象:銀行高層:董/理事長、行長/主任、副行長/副主任

            銀行中層:業(yè)務(wù)部門經(jīng)理、副經(jīng)理、支行行長

授課方式:互動式教學(xué)+數(shù)據(jù)應(yīng)用流程與邏輯講解、案例推演

授課時長:1-2

課程大綱:

第一部分:銀行數(shù)據(jù)應(yīng)用現(xiàn)狀

1. 銀保監(jiān)會明確數(shù)據(jù)治理的重要性

2. 銀行的“大數(shù)據(jù)”與“小數(shù)據(jù)”

3. 銀行客戶類數(shù)據(jù)的“三不用”現(xiàn)狀

不會用  不想用   沒有用

4. 束縛銀行數(shù)據(jù)應(yīng)用的“枷鎖”

5. 用數(shù)據(jù)事實代替感性觀點

案例:該做的都做了,說明什么?

全行信貸業(yè)務(wù)覆蓋率

全行到期客戶續(xù)貸壓力測算

信貸業(yè)務(wù)發(fā)展痛點案例分析

第二部分:數(shù)據(jù)賦能客戶管理

1. 處在“背靠金礦”討飯吃的營銷局面

2. 客戶管理的“三缺”

3. 客戶經(jīng)營理念

4. 案例:存款客戶流失分析(不同區(qū)域?qū)Ρ龋?/span>

5. 案例:貸款客戶流失分析

6. 案例:收單商戶預(yù)警模型構(gòu)建與落地策略

7. 銀行客戶生命周期與營銷管理策略分析

8. 話術(shù):到期存款通知話術(shù)背后的客戶管理水平

9. 從交易營銷到客戶關(guān)系營銷

10. 建立與提高客戶關(guān)系的6個信條

11. 案例:某銀行10萬以上定期存款日均客戶分析與落地策略

12. 客戶管理工程:10位優(yōu)質(zhì)客戶體驗之旅

13. 建敏捷性課題攻關(guān)組,突破數(shù)據(jù)枷鎖,兌現(xiàn)數(shù)據(jù)價值

第三部分:數(shù)據(jù)賦能精準(zhǔn)營銷

1. 產(chǎn)能突破的基本邏輯

2. 案例:某銀行信貸營銷白名單落地思路

1) 白名單的生成邏輯與應(yīng)用現(xiàn)狀

2) 構(gòu)建白名單的分層分級模型

3) 白名單的內(nèi)外部名單交叉匹配與管理營銷落地策略

3. 案例:2019-2022年貸款客戶流失分析

1) 流失客戶模型構(gòu)建邏輯

2) 流失客戶分層分級營銷模型

3) 流失客戶的營銷動態(tài)變化

4. 案例:個貸客戶提額增信分析

1) 提額增信客戶模型構(gòu)建邏輯

2) 提額增信客戶分層分級營銷模型

3) 提額增信客群營銷潛能判斷

5. 案例:按揭客戶交叉營銷分析

1) 住房按揭客戶不良占比分析

2) 住房按揭客戶模型構(gòu)建邏輯

3) 住房按揭客戶分層分級營銷模型

6. 案例:收單商戶信貸覆蓋率與交叉營銷分析

1) 收單商戶貸款交叉營銷模型構(gòu)建邏輯

2) 收單商戶貸款分層分級營銷模型

7. 分組研討:基于營銷視角客戶分析模型構(gòu)建共創(chuàng)

第四部分:數(shù)據(jù)賦能降本增效

1. 目標(biāo)分解模型:減少內(nèi)耗,降低總支矛盾

1) 銀行目標(biāo)分解的三個原則

2) 銀行任務(wù)分解數(shù)據(jù)模型

3) 實例:目標(biāo)分解工具

4) 案例:對公賬戶開戶任務(wù)制定與考核帶來的管理問題

2. 收單商戶分層分級管理:減少粗放管理,提升管理效能

1) 案例:不同省份銀行對收單的考核

2) 手續(xù)費該如何減免?

3) 做大收單商戶對銀行發(fā)展的積極作用

4) 2種收單商戶分層分級管理模型解析

5) 收單商戶分層分級管理落地策略-客戶權(quán)益體系

6) 收單商戶分層分級管理落地策略-員工激勵策略

3. 手機銀行活躍的目的與營銷邏輯

1) 案例:手機銀行活躍度考核差異性的結(jié)果

2) 案例:從增戶擴面到提質(zhì)增效

3) 案例:手機銀行活躍程度不同對活期存款的影響

4) 案例:手機銀行活躍度對授信未用信客戶的影響

5) 延伸性思考:哪些維度客戶更好的體現(xiàn)銀行卡客戶活躍度

6) 考核變化:一類賬戶有效戶VS手機銀行活躍度

 

 

 

 

[本大綱版權(quán)歸老師所有,僅供合作伙伴與本機構(gòu)業(yè)務(wù)合作使用,未經(jīng)書面授權(quán)及同意,任何機構(gòu)及個人不得向第三方透露]

 


 
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