“數(shù)智賦能”存貸業(yè)務(wù)精準(zhǔn)營(yíng)銷頂層設(shè)計(jì)服務(wù)方案

1

數(shù)據(jù)準(zhǔn)備溝通會(huì)

與行方牽頭部門溝通數(shù)據(jù)準(zhǔn)備工作，保障數(shù)據(jù)準(zhǔn)備工作信息一致性

騰訊會(huì)議

明確頂層設(shè)計(jì)需要的數(shù)據(jù)、數(shù)據(jù)標(biāo)簽范圍、交付標(biāo)準(zhǔn)、交付時(shí)限等

1.會(huì)議組織
2.確定交付標(biāo)準(zhǔn)與交付責(zé)任部門

項(xiàng)目前7天

業(yè)務(wù)部

分管領(lǐng)導(dǎo)
業(yè)務(wù)類部門負(fù)責(zé)人

2

數(shù)據(jù)準(zhǔn)備核查

我方安排工作人員，檢查數(shù)據(jù)準(zhǔn)備情況，保障頂層設(shè)計(jì)工作順利開(kāi)展。

現(xiàn)場(chǎng)
1對(duì)1溝通

對(duì)行方數(shù)據(jù)準(zhǔn)備工作進(jìn)行核對(duì)，查缺補(bǔ)漏，確保數(shù)據(jù)準(zhǔn)備完整性

1.配合數(shù)據(jù)核查
2.積極對(duì)不充分的內(nèi)容進(jìn)行二次準(zhǔn)備

項(xiàng)目前1天

數(shù)據(jù)提供部門

3

頂層設(shè)計(jì)共識(shí)會(huì)

1. 成立臨時(shí)項(xiàng)目組，保障頂層設(shè)計(jì)工作順利實(shí)施
2. 咨詢公司介紹頂層設(shè)計(jì)安排與需求
3. 銀行方明確事項(xiàng)責(zé)任人
4. 雙方簽數(shù)據(jù)保密協(xié)議

現(xiàn)場(chǎng)會(huì)

負(fù)責(zé)頂層設(shè)計(jì)工作流程介紹，對(duì)疑問(wèn)環(huán)節(jié)進(jìn)行答疑，形成共識(shí)。

負(fù)責(zé)會(huì)議組織，明確配合工作責(zé)任部門與責(zé)任人、與咨詢公司相關(guān)人員簽署數(shù)據(jù)保密協(xié)議。

第一天
8:30-9:00

業(yè)務(wù)部

分管領(lǐng)導(dǎo)
業(yè)務(wù)類部門負(fù)責(zé)人

4

存款類數(shù)據(jù)分析

存款結(jié)構(gòu)分析

現(xiàn)場(chǎng)
數(shù)據(jù)分析

基于雙方達(dá)成的共識(shí)，對(duì)交付的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，分析內(nèi)容包含業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀分析、業(yè)務(wù)發(fā)展?jié)摿Ψ治觥⒖腿汗芾碣|(zhì)量分析、客群流失率分析、客群分層營(yíng)銷分析、業(yè)務(wù)考核指標(biāo)結(jié)構(gòu)分析、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)分析等，最終形成產(chǎn)能報(bào)告與客戶類精準(zhǔn)營(yíng)銷名單

負(fù)責(zé)提供有效數(shù)據(jù)，并解答老師對(duì)數(shù)據(jù)標(biāo)簽定義、數(shù)據(jù)外的客觀因素，積極與老師互動(dòng)，以確保客戶類清單的有效性。
提供一間臨時(shí)辦公室/辦公區(qū)，一個(gè)27寸以上電腦顯示屏，用于數(shù)據(jù)分析工作。

第一天-
第二天

業(yè)務(wù)部

數(shù)據(jù)提供
相關(guān)部門

5

核心存款客戶流失率分析

6

搭建近3-5年核心存款客戶分析模型

7

定位核心存款客戶，將名單細(xì)化到支行/人

8

貸款類數(shù)據(jù)分析

貸款結(jié)構(gòu)分析

現(xiàn)場(chǎng)
數(shù)據(jù)分析

第三天-
第四天

業(yè)務(wù)部

9

客戶經(jīng)理貸款壓力測(cè)算

10

授信未用信現(xiàn)狀分析與關(guān)鍵問(wèn)題

11

近3-5年貸款客戶流失分析

12

規(guī)模增長(zhǎng)：個(gè)貸客戶提額模型建立與精準(zhǔn)名單輸出

13

組合營(yíng)銷：按揭類客群多信貸產(chǎn)品組合營(yíng)銷潛力分析，分類精準(zhǔn)營(yíng)銷名單輸出

14

交叉營(yíng)銷：收單類客群授信面分析，明確貸款營(yíng)銷潛力，并生成信貸精準(zhǔn)營(yíng)銷名單

15

流失挽回：分析3-5年貸款流失率，明確挽回客群，生成精準(zhǔn)營(yíng)銷名單

16

個(gè)性化客群分析（1類）

17

頂層設(shè)計(jì)匯報(bào)會(huì)

數(shù)據(jù)分析報(bào)告撰寫

現(xiàn)場(chǎng)

基于數(shù)據(jù)分析結(jié)果，撰寫《“數(shù)智賦能”存貸業(yè)務(wù)管理策略與精準(zhǔn)營(yíng)銷項(xiàng)目》分析報(bào)告

-

第四天晚上-
第五天上午

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-

18

數(shù)據(jù)分析成果總結(jié)匯報(bào)會(huì)

現(xiàn)場(chǎng)

負(fù)責(zé)對(duì)數(shù)據(jù)分析成果進(jìn)行匯報(bào)，并解答領(lǐng)導(dǎo)疑問(wèn)

負(fù)責(zé)會(huì)議組織

第五天
下午

業(yè)務(wù)部/綜合部

經(jīng)營(yíng)班子成員
業(yè)務(wù)類部門負(fù)責(zé)人
部分支行行長(zhǎng)

19

數(shù)據(jù)交付溝通會(huì)

對(duì)項(xiàng)目中產(chǎn)生的數(shù)據(jù)成果進(jìn)行面對(duì)面交付

現(xiàn)場(chǎng)

負(fù)責(zé)對(duì)交付名單進(jìn)行說(shuō)明

接收數(shù)據(jù)交付成果，確保了解數(shù)據(jù)應(yīng)用邏輯和場(chǎng)景。

第五天
下午

業(yè)務(wù)部