商業(yè)銀行金融科技之應(yīng)用創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)管控

金融科技是一把雙刃劍。金融科技在改進(jìn)商業(yè)銀行金融服務(wù)的同時(shí)，為銀行的風(fēng)險(xiǎn)防控提供了更多的手段和工具；但同時(shí)，在利用科技作為主驅(qū)動(dòng)力驅(qū)動(dòng)金融創(chuàng)新和業(yè)務(wù)發(fā)展的過(guò)程中，金融科技可能會(huì)導(dǎo)致傳統(tǒng)金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生新的變化，甚至演進(jìn)成為新的金融風(fēng)險(xiǎn)。

一. 講座主題與目的

講座主題： “商業(yè)銀行金融科技之路－應(yīng)用創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)管控”。

講座目的：

一是，通過(guò)本講座，使商業(yè)銀行能夠充分了解和借鑒國(guó)際、國(guó)內(nèi)等互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、銀行同業(yè)機(jī)構(gòu)在金融科技應(yīng)用方面之所長(zhǎng)，做到“知己知彼”，有效將金融科技手段應(yīng)用于自身，實(shí)現(xiàn)“思維創(chuàng)新”“模式創(chuàng)新”“科技創(chuàng)新”的金融創(chuàng)新，構(gòu)建適合商業(yè)銀行自身發(fā)展的“新金融模式”與“金融科技戰(zhàn)略”，從而以變應(yīng)變，在“互聯(lián)網(wǎng)+”和大數(shù)據(jù)時(shí)代下實(shí)現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)和競(jìng)爭(zhēng)手段的領(lǐng)先，以及快速有序發(fā)展。

二是，通過(guò)本講座，使商業(yè)銀行深刻了解，金融科技風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵、界定、特征與具體表現(xiàn)，分析金融風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的成因和路徑；通過(guò)剖析金融科技風(fēng)險(xiǎn)案例，從數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)安全、系統(tǒng)運(yùn)維管理與系統(tǒng)安全、交易平臺(tái)管理、網(wǎng)絡(luò)管理、人員管理等視角為商業(yè)銀行提供金融科技風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施，從而全面提升商業(yè)銀行金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理能力，

本講座內(nèi)容適合但不限于商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司等商業(yè)銀行的信息科技部門、運(yùn)維部門、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控與合規(guī)、內(nèi)部審計(jì)等相關(guān)領(lǐng)域的管理人員和專職人員。

二. 講座內(nèi)容要點(diǎn)與特點(diǎn)

（一） 內(nèi)容要點(diǎn)設(shè)計(jì)

本講座內(nèi)容將涵蓋以下要點(diǎn)：

金融創(chuàng)新－三個(gè)創(chuàng)新：思維創(chuàng)新；技術(shù)創(chuàng)新；模式創(chuàng)新

金融科技－金融科技內(nèi)涵與定義；發(fā)展階段；影響與作用力；優(yōu)點(diǎn)與缺點(diǎn)；金融科技創(chuàng)新的客觀認(rèn)識(shí)；金融科技創(chuàng)新案例。

金融科技風(fēng)險(xiǎn)－金融科技風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵與界定；具體風(fēng)險(xiǎn)種類與風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)；金融科技風(fēng)險(xiǎn)的演進(jìn)與變化規(guī)律、特點(diǎn)；金融科技風(fēng)險(xiǎn)案例。

金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理－金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理體系框架；金融科技風(fēng)險(xiǎn)的策略、管理技術(shù)；國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行同業(yè)的金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理案例。

（二） 講座特點(diǎn)

一是，理論與實(shí)踐結(jié)合。將互聯(lián)網(wǎng)金融及金融科技的實(shí)踐與金融理論、風(fēng)險(xiǎn)管理理論相結(jié)合；

二是，緊密貼合商業(yè)銀行。緊密結(jié)合商業(yè)銀行的運(yùn)營(yíng)和轉(zhuǎn)型發(fā)展特點(diǎn)，具有很強(qiáng)的針對(duì)性和實(shí)踐指導(dǎo)性；

三是，突出案例解析。國(guó)際、國(guó)內(nèi)銀行同業(yè)案例解析；互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)案例解析。

三. 講座授課方案設(shè)計(jì)

本講座計(jì)劃時(shí)長(zhǎng)為全天 6 小時(shí)。分為上午和下午兩場(chǎng)。

上午：金融科技與金融科技發(fā)展應(yīng)用。

下午：金融科技風(fēng)險(xiǎn)與金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理。

四. 講座提綱

(一) 金融創(chuàng)新發(fā)展篇

1. 商業(yè)銀行自身剖析（傳統(tǒng)金融與互聯(lián)網(wǎng)金融之比較）

n 經(jīng)營(yíng)與發(fā)展思維剖析

n 經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)模式剖析

n 客戶數(shù)據(jù)與資源剖析

n 征信數(shù)據(jù)與信息剖析

2. “互聯(lián)網(wǎng)+”下的金融創(chuàng)新

n 金融經(jīng)營(yíng)模式的變革與轉(zhuǎn)變

n 金融業(yè)務(wù)的長(zhǎng)尾化、互聯(lián)網(wǎng)化和情景化

n 金融生態(tài)價(jià)值鏈的重構(gòu)與發(fā)展

n 金融大數(shù)據(jù)的價(jià)值挖掘與實(shí)現(xiàn)

3. 商業(yè)銀行的金融新與金融創(chuàng)新應(yīng)用

n 新金融模式之借鑒

n 金融場(chǎng)景之爭(zhēng)－生活與金融的融合

n 金融科技應(yīng)用－支付與清算；轉(zhuǎn)賬；征信；融資；風(fēng)險(xiǎn)管理等

(二) 金融科技發(fā)展與應(yīng)用篇

1. 互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)之金融科技亮劍

n 國(guó)外金融科技之發(fā)展應(yīng)用

n BATJ 金融科技策略分析

n 電商企業(yè)金融科技策略分析

n 非電商企業(yè)金融科技策略分析

2. 商業(yè)銀行之金融科技發(fā)展新亮劍

n 國(guó)際先進(jìn)銀行同業(yè)的金融科技發(fā)展現(xiàn)狀

n 國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行金融科技發(fā)展戰(zhàn)略與策略

n 國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行金融科技的發(fā)展與具體應(yīng)用

n 大數(shù)據(jù)金融應(yīng)用

n 人工智能金融應(yīng)用

n 區(qū)塊鏈金融應(yīng)用

n 云金融應(yīng)用

(三) 金融科技風(fēng)險(xiǎn)篇

1. 金融科技風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵與成因

n 金融科技風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵

n 金融科技風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)

n 金融科技風(fēng)險(xiǎn)成因

n 金融科技演進(jìn)過(guò)程

2. 金融科技風(fēng)險(xiǎn)種類與具體表現(xiàn)

ü 金融科技風(fēng)險(xiǎn)種類

n 數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)：隱私安全風(fēng)險(xiǎn)；數(shù)據(jù)使用與分析風(fēng)險(xiǎn)；數(shù)據(jù)管理與保存風(fēng)險(xiǎn)；數(shù)據(jù)運(yùn)維風(fēng)險(xiǎn)；數(shù)據(jù)與信息傳遞風(fēng)險(xiǎn)；數(shù)據(jù)融合風(fēng)險(xiǎn)；數(shù)據(jù)孤島風(fēng)險(xiǎn)；

n 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)：系統(tǒng)安全風(fēng)險(xiǎn)；系統(tǒng)集成風(fēng)險(xiǎn)；系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；

n 人因風(fēng)險(xiǎn)：道德風(fēng)險(xiǎn)；操作風(fēng)險(xiǎn)；

n 網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)：信息安全風(fēng)險(xiǎn)；網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)；移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)（互聯(lián)網(wǎng)支付系統(tǒng)性安全問(wèn)題；電子支付終端的網(wǎng)絡(luò)安全性問(wèn)題）；網(wǎng)絡(luò)黑客與病毒風(fēng)險(xiǎn)；

n 人工智能風(fēng)險(xiǎn)：應(yīng)用成熟度風(fēng)險(xiǎn)；黑箱風(fēng)險(xiǎn)；

n 區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)：智能合約困境風(fēng)險(xiǎn)；性能風(fēng)險(xiǎn)；安全風(fēng)險(xiǎn)；

n 合規(guī)與監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)：創(chuàng)新發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)；監(jiān)管滯后風(fēng)險(xiǎn)

n 法律風(fēng)險(xiǎn)等。

ü 金融科技風(fēng)險(xiǎn)具體表現(xiàn)（針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)種類的風(fēng)險(xiǎn)事件表現(xiàn)）

ü 金融科技風(fēng)險(xiǎn)案例解析

(四) 金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理篇

1. 金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐

n 國(guó)際銀行同業(yè)金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀

n 國(guó)內(nèi)銀行同業(yè)金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀

n 互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)及電商企業(yè)金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀

2. 金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理建議與措施

n 金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建

n 金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理具體策略

n 業(yè)務(wù)系統(tǒng)視角

n 數(shù)據(jù)管理與安全視角

n 網(wǎng)絡(luò)管理與安全視角

n 人因操作視角

n 業(yè)務(wù)發(fā)展與創(chuàng)新視角

n 合規(guī)與金融監(jiān)管視角

n 金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理具體技術(shù)

3. 金融科技及風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展與未來(lái)

n 金融科技的發(fā)展與未來(lái)

n 金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展與未來(lái)