資深金融營(yíng)銷專家：王弘博

【專家簡(jiǎn)介】：

?  工行、建行、中行、農(nóng)行、交行、招行、郵儲(chǔ)銀行等銀行特約咨詢培訓(xùn)專家導(dǎo)師

?  江蘇郵政、湖北郵政郵儲(chǔ)、湖南郵政郵儲(chǔ)等多地郵政郵儲(chǔ)銀行特邀培訓(xùn)講師

?  國(guó)內(nèi)資深金融營(yíng)銷專家

?  原天弘基金財(cái)富管理市場(chǎng)總監(jiān)

?  個(gè)金保險(xiǎn)、基金、資產(chǎn)配置營(yíng)銷專家

?  財(cái)私客戶資產(chǎn)配置及實(shí)戰(zhàn)陪訪專家

?  銀行開門紅營(yíng)銷戰(zhàn)略規(guī)劃設(shè)計(jì)和實(shí)施

?  保險(xiǎn)、基金營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)輔導(dǎo)專家

?  20余年金融營(yíng)銷管理經(jīng)驗(yàn)

【專業(yè)背景】：

20余年金融從業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)，原天弘基金財(cái)富管理部市場(chǎng)總監(jiān)、天弘基金家族財(cái)富管理辦公室主任，先后在多家保險(xiǎn)公司擔(dān)任個(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷及機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、太平人壽上海分公司電商項(xiàng)目負(fù)責(zé)人、基金公司、三方財(cái)富營(yíng)銷總監(jiān)；從事金融管理工作，有豐富的金融培訓(xùn)及營(yíng)銷管理經(jīng)驗(yàn)，從事過(guò)業(yè)務(wù)銷售、營(yíng)銷管理、組織培訓(xùn)、資產(chǎn)管理等工作，歷任金融機(jī)構(gòu)總公司、分公司相關(guān)崗位，三、四級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，既有豐富的一線營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的管理輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)也有后援各職能崗位的管理經(jīng)驗(yàn)，從業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富，熟悉壽險(xiǎn)業(yè)、基金業(yè)、銀行業(yè)、三方財(cái)富的工作特點(diǎn)與流程，曾服務(wù)于中資、外資公司，具備各級(jí)機(jī)構(gòu)管理和工作經(jīng)驗(yàn)，曾組織參與眾多營(yíng)銷、培訓(xùn)活動(dòng)的舉辦和大量一線的培訓(xùn)。

【項(xiàng)目特色】：

王老師在項(xiàng)目運(yùn)作中能從各家銀行營(yíng)銷痛點(diǎn)出發(fā)，圍繞實(shí)戰(zhàn)給出定制化的產(chǎn)能提升方案，采用培訓(xùn)+現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)+陪訪示范的模式在提升技能的同時(shí)最終促進(jìn)產(chǎn)能的提升，培訓(xùn)輔導(dǎo)中能深入淺出的將理論性問(wèn)題系統(tǒng)化、簡(jiǎn)單化，授課風(fēng)格在貼近實(shí)戰(zhàn)的同時(shí)注重合規(guī)、既注重觀念、理念引導(dǎo)也注重思維模式的碰撞，引導(dǎo)學(xué)員探索出結(jié)合場(chǎng)景的實(shí)用的解決問(wèn)題方法。

【部分項(xiàng)目案例】：

?  杭州工行4家支行《財(cái)私級(jí)客戶產(chǎn)能》提升項(xiàng)目10天實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期繳1500萬(wàn)

?  河南安陽(yáng)工行訓(xùn)練營(yíng)產(chǎn)能項(xiàng)目，8天實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期期繳保險(xiǎn)960萬(wàn)元。

?  2021年10月，佛山農(nóng)業(yè)銀行保險(xiǎn)訓(xùn)練營(yíng)項(xiàng)目10天達(dá)成長(zhǎng)期繳1100萬(wàn)元

?  成都興業(yè)銀行保險(xiǎn)訓(xùn)練營(yíng)產(chǎn)能項(xiàng)目，三個(gè)支行10天實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期期繳660萬(wàn)元

?  無(wú)錫建行大家保險(xiǎn)訓(xùn)練營(yíng)項(xiàng)目，全月實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期期繳7800萬(wàn)元

?  中信呂梁分行期繳保險(xiǎn)訓(xùn)練營(yíng)10天662萬(wàn)元

近期項(xiàng)目展示：

?  2022年11月，山東德州郵政長(zhǎng)期期交保險(xiǎn)訓(xùn)練營(yíng)項(xiàng)目輔導(dǎo)

?  2022年10月，光大銀行基金訓(xùn)練營(yíng)產(chǎn)能項(xiàng)目輔導(dǎo)

?  2022年10月，山東德州郵儲(chǔ)銀行長(zhǎng)期期交保險(xiǎn)訓(xùn)練營(yíng)項(xiàng)目輔導(dǎo)

?  2022年9月，河南三門峽郵儲(chǔ)財(cái)富管理導(dǎo)入項(xiàng)目輔導(dǎo)

?  2022年8-9月，河南鄭州郵政財(cái)富管理導(dǎo)入項(xiàng)目大課培訓(xùn)老師及導(dǎo)入項(xiàng)目輔導(dǎo)老師

?  2022年8月，山東德州郵政財(cái)富管理導(dǎo)入項(xiàng)目大課培訓(xùn)老師及導(dǎo)入項(xiàng)目輔導(dǎo)老師

?  2022年7月，河北石家莊郵政財(cái)富管理導(dǎo)入項(xiàng)目大課培訓(xùn)老師及導(dǎo)入項(xiàng)目輔導(dǎo)老師

?  2022年7月，江西贛州郵政財(cái)富管理導(dǎo)入項(xiàng)目大課培訓(xùn)老師及導(dǎo)入項(xiàng)目輔導(dǎo)老師

?  2022年6月，陜西郵儲(chǔ)銀行“智匯財(cái)富、逐夢(mèng)遠(yuǎn)航”財(cái)富管理人才培訓(xùn)特邀講師

?  2022年5月，甘肅郵政財(cái)富管理導(dǎo)入項(xiàng)目大課培訓(xùn)老師及導(dǎo)入項(xiàng)目輔導(dǎo)老師

?  2022年5月，蘇州郵政數(shù)字化轉(zhuǎn)型導(dǎo)入項(xiàng)目培訓(xùn)

?  2022年4月，鎮(zhèn)江郵政大家訓(xùn)練營(yíng)產(chǎn)能項(xiàng)目項(xiàng)目經(jīng)理兼輔導(dǎo)老師

?  2022年3月，長(zhǎng)沙銀行保險(xiǎn)雙薦賦能項(xiàng)目培訓(xùn)和輔導(dǎo)

?  2022年2月，山西中信銀行資產(chǎn)配置下的保險(xiǎn)產(chǎn)能提升項(xiàng)目培訓(xùn)和輔導(dǎo)

?  2022年1月，鹽城中國(guó)銀行基金營(yíng)銷培訓(xùn)和產(chǎn)能項(xiàng)目提升培訓(xùn)輔導(dǎo)

?  2022年1月，廣西賀州郵儲(chǔ)銀行開門紅保險(xiǎn)蓄客培訓(xùn)

?  2021年12月，南京郵政開門紅跨賽蓄客項(xiàng)目培訓(xùn)和輔導(dǎo)

?  2021年11月，宿遷郵政開門紅跨賽蓄客項(xiàng)目培訓(xùn)和輔導(dǎo)

?  2021年10月，佛山農(nóng)業(yè)銀行保險(xiǎn)訓(xùn)練營(yíng)項(xiàng)目10天達(dá)成長(zhǎng)期繳1100萬(wàn)元

?  2021年9月，安徽郵政財(cái)富管理標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)導(dǎo)入項(xiàng)目培訓(xùn)和輔導(dǎo)

?  2021年8月，鎮(zhèn)江郵政潛力網(wǎng)點(diǎn)打造培訓(xùn)

?  2021年7月，重慶郵政頭部理財(cái)經(jīng)理《資產(chǎn)配置實(shí)操技能》培訓(xùn)

?  2021年7月，安徽郵政TOP300理財(cái)經(jīng)理《資產(chǎn)配置磨坊》培訓(xùn)

?  2021年6月，山東中郵健康險(xiǎn)項(xiàng)目產(chǎn)能訓(xùn)練營(yíng)輔導(dǎo)

?  2021年5月，合肥郵政幸福人壽訓(xùn)練營(yíng)項(xiàng)目輔導(dǎo)

?  2021年5月，蘇州郵政理財(cái)經(jīng)理提升培訓(xùn)

?  2021年5月，揚(yáng)州郵政理財(cái)經(jīng)理技能提升培訓(xùn)

?  2021年4月，江蘇省中國(guó)銀行優(yōu)秀客戶經(jīng)理《高凈值客戶銷售面談實(shí)操》培訓(xùn)

?  2021年3月，杭州工行4家支行《財(cái)私級(jí)客戶產(chǎn)能》提升項(xiàng)目10天實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期繳1500萬(wàn)

?  2021年1月，桂林郵政中郵訓(xùn)練營(yíng)項(xiàng)目，10天長(zhǎng)期繳實(shí)現(xiàn)1800萬(wàn)元

?  2020年12月，江蘇中郵淮安《保險(xiǎn)跨賽蓄客》項(xiàng)目，蓄客客戶數(shù)達(dá)1.2萬(wàn)資金3.4億。

?  2020年12月，蘇州太倉(cāng)郵政開門紅局策、點(diǎn)策規(guī)劃設(shè)計(jì)并進(jìn)行輔導(dǎo)落實(shí)實(shí)施。

?  2020年11月，廣西貴港郵政《開門紅保險(xiǎn)跨賽蓄客項(xiàng)目》進(jìn)行規(guī)劃設(shè)計(jì)輔導(dǎo)。

?  2020年11月，廣西桂林訓(xùn)練營(yíng)產(chǎn)能項(xiàng)目。10天實(shí)現(xiàn)1400萬(wàn)元長(zhǎng)期繳保險(xiǎn)產(chǎn)品。

?  2020年10月，河南安陽(yáng)工行訓(xùn)練營(yíng)產(chǎn)能項(xiàng)目，8天實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期期繳保險(xiǎn)960萬(wàn)元。

?  2020年10月，蘇州太倉(cāng)郵政《余額提升行外吸金》項(xiàng)目。5天時(shí)間余額增長(zhǎng)4個(gè)億。

?  2020年10月，浙江郵政《財(cái)富中心建設(shè)及財(cái)富級(jí)客戶存量提檔升級(jí)》項(xiàng)目，進(jìn)行輔導(dǎo)。

?  2020年9月，蘇州太倉(cāng)郵政基金定投銷售輔導(dǎo)，5天實(shí)現(xiàn)新增基金定投客戶880個(gè)。

?  2020年8月，成都興業(yè)銀行保險(xiǎn)訓(xùn)練營(yíng)產(chǎn)能項(xiàng)目，三個(gè)支行10天實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期期繳660萬(wàn)元。

?  2020年8月，常州建設(shè)銀行《新進(jìn)理財(cái)經(jīng)理保險(xiǎn)技能培訓(xùn)》。培訓(xùn)學(xué)員160人。

?  2020年8月，杭州工行昆侖保險(xiǎn)訓(xùn)練營(yíng)項(xiàng)目，一個(gè)中心支行4個(gè)網(wǎng)點(diǎn)一周實(shí)現(xiàn)420萬(wàn)元.

?  2020年7月，無(wú)錫建行大家保險(xiǎn)訓(xùn)練營(yíng)項(xiàng)目，全月實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期期繳7800萬(wàn)元。

?  2020年7月，蘇州太倉(cāng)大家訓(xùn)練營(yíng)。一周實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期繳保費(fèi)560萬(wàn)元.

?  2020年6月，無(wú)錫郵政大家保險(xiǎn)訓(xùn)練營(yíng)項(xiàng)目，全月實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期繳1.35億。

?  2020年6月，山西臨汾國(guó)華人壽保險(xiǎn)訓(xùn)練營(yíng)，10天實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期繳保費(fèi)1200萬(wàn)元。

?  2020年6月，連云港郵政大家訓(xùn)練營(yíng)項(xiàng)目，灌南和城區(qū)一周實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期繳保費(fèi)880萬(wàn)元。

?  2020年5月，無(wú)錫郵政《理財(cái)經(jīng)理鑫航計(jì)劃》第二輪培訓(xùn)160人。網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)10人。

?  2020年5月，昆山郵政大家保險(xiǎn)訓(xùn)練營(yíng)項(xiàng)目，10天實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期繳保費(fèi)890萬(wàn)元。

?  2020年4月，無(wú)錫郵政《理財(cái)經(jīng)理鑫航計(jì)劃》第一輪培訓(xùn)160人。網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)10人。

?  2020年4月，吳江郵政《網(wǎng)點(diǎn)沙龍活動(dòng)營(yíng)銷輔導(dǎo)》，進(jìn)行沙龍活動(dòng)規(guī)劃設(shè)計(jì)訓(xùn)練。

?  2020年3月，蘇州太倉(cāng)大家訓(xùn)練營(yíng)，一周時(shí)間實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期繳保費(fèi)550萬(wàn)元。

?  2020年3月，蘇州昆山大家訓(xùn)練營(yíng)，一周時(shí)間實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期繳保費(fèi)1210萬(wàn)元。

?  2020年3月，泰州靖江大家訓(xùn)練營(yíng)，10天時(shí)間實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期繳保費(fèi)1110萬(wàn)元。

?  2020年1月，蘇州吳江大家訓(xùn)練營(yíng)，10天時(shí)間實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期繳保費(fèi)1480萬(wàn)元。

【主講課程】：

《復(fù)雜型產(chǎn)品銷售邏緝》系列

《長(zhǎng)期期繳保險(xiǎn)的銷售難點(diǎn)突破》

《保險(xiǎn)開門紅蓄客營(yíng)銷技巧》

《從資產(chǎn)配置看保險(xiǎn)規(guī)劃》

《做好五講-健康險(xiǎn)銷售技能突破》

《兩三年定期到期資金承接轉(zhuǎn)換技能培訓(xùn)》

《玩轉(zhuǎn)定投-擇時(shí)擇勢(shì)基金定投》

《震蕩市場(chǎng)下的虧損基金客戶維護(hù)》

《基金營(yíng)銷與老客戶健診盤活實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練》

《基金投資策略與營(yíng)銷技能提升》

《運(yùn)用CRM系統(tǒng)進(jìn)行存量客戶分析和精準(zhǔn)營(yíng)銷》

《資產(chǎn)配置實(shí)操技能訓(xùn)練》

《資產(chǎn)配置背景下的金融產(chǎn)品營(yíng)銷》

《高凈值客戶銷售面談實(shí)操與演練》

《財(cái)私客戶的開發(fā)與經(jīng)營(yíng)》

《重點(diǎn)客群經(jīng)營(yíng)與主題活動(dòng)策劃》

《存量掘金-銀行存量客戶價(jià)值深度挖掘》

《增量客戶開發(fā)經(jīng)營(yíng)策略》

《客戶資產(chǎn)結(jié)構(gòu)優(yōu)化與貢獻(xiàn)價(jià)值提升》

《財(cái)私客戶營(yíng)銷的“四商一法”》

【授課風(fēng)格】：

?  針對(duì)性：基于對(duì)監(jiān)管要求、金融企業(yè)現(xiàn)狀及自身咨詢經(jīng)驗(yàn)，為不同類型、不同層級(jí)學(xué)員提供針對(duì)性的培訓(xùn)內(nèi)容（包括案例選擇），確保所講內(nèi)容是學(xué)員的剛需。同時(shí)善于介紹課程關(guān)聯(lián)領(lǐng)域的最新信息，開闊學(xué)員視野。

?  實(shí)操性：通過(guò)案例分析、情景還原、現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)等方式，讓學(xué)員不僅明白為什么、是什么、做什么，最終指向怎么做。課程中采用先培訓(xùn)后情景演練后網(wǎng)點(diǎn)實(shí)戰(zhàn)輔導(dǎo)的形式，讓學(xué)員把所學(xué)通過(guò)演練、實(shí)戰(zhàn)來(lái)強(qiáng)化固化技能，學(xué)員案例復(fù)盤，老師總結(jié)輔導(dǎo)，將輔導(dǎo)訓(xùn)練轉(zhuǎn)化為實(shí)戰(zhàn)能力。

?  趣味性：生動(dòng)、有趣、新鮮、貼切的真實(shí)案例，采用講授、研討、案例分析、學(xué)員分享精華經(jīng)驗(yàn)等多種互動(dòng)參與的培訓(xùn)形式，啟發(fā)學(xué)員思考，廣泛受到各年齡層面的學(xué)員歡迎。

?  可定制：可按照客戶實(shí)際及需要進(jìn)行技能、產(chǎn)能提升定制方案（需提前一周進(jìn)行溝通）。

【服務(wù)過(guò)的客戶但不僅限于】：

工商銀行杭州分行、工商銀行安陽(yáng)分行、無(wú)錫建設(shè)銀行、常州建設(shè)銀行、昆山農(nóng)業(yè)銀行、鎮(zhèn)江中國(guó)銀行、上海招商銀行、成都興業(yè)銀行等國(guó)有行和股份行的保險(xiǎn)培訓(xùn)及產(chǎn)能提升項(xiàng)目；江蘇郵政、湖北郵政郵儲(chǔ)、湖南郵政郵儲(chǔ) 、江西郵政郵儲(chǔ)、安徽郵政郵儲(chǔ)的千網(wǎng)工程培訓(xùn)及輔導(dǎo)項(xiàng)目；參與安徽郵政、蘇州郵政常熟、張家港、太倉(cāng)、吳江、園區(qū)、常州郵政金壇、溧陽(yáng)、淮安郵政、南京郵政的領(lǐng)航計(jì)劃的培訓(xùn)和輔導(dǎo)項(xiàng)目；先后參與蘇州郵政、泰州郵政、南京郵政、無(wú)錫郵政、南通郵政、連云港郵政、淮安郵政、陜西郵政、新疆郵政郵儲(chǔ)、江西郵政郵儲(chǔ)、吉林郵政郵儲(chǔ)、河南三門峽郵政郵儲(chǔ)、廣西桂郵政的培訓(xùn)及訓(xùn)練營(yíng)產(chǎn)能項(xiàng)目；參加蘇州郵政、泰州郵政、浙江郵政、郵儲(chǔ)、廣西郵政開門紅跨賽局策、點(diǎn)策輔導(dǎo)、浙江郵政、廣西郵政、淮安郵政跨賽余額提升輔導(dǎo)以及旺季營(yíng)銷保險(xiǎn)開門紅蓄客培訓(xùn)輔導(dǎo)等項(xiàng)目；無(wú)錫郵政全區(qū)理財(cái)經(jīng)理、支局長(zhǎng)、外拓經(jīng)理、柜員的鑫航計(jì)劃進(jìn)行全崗位的培訓(xùn)和輔導(dǎo)并組織了產(chǎn)能提升項(xiàng)目。

【學(xué)員反饋】：

王老師的這次財(cái)富管理導(dǎo)入項(xiàng)目，邏緝清晰、條理分明，既抓住了本次項(xiàng)目“一轉(zhuǎn)、二抓、三傳導(dǎo)”的重點(diǎn)又能結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)技能的短板進(jìn)行有針對(duì)性的輔導(dǎo)，讓網(wǎng)點(diǎn)人員深刻領(lǐng)會(huì)了本次項(xiàng)目的重要性及后續(xù)動(dòng)作固化的要點(diǎn)，幫助網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理逐步建立“定計(jì)劃、明需求、出方案、做銷售、常維護(hù)”的五步工作法，又提升了網(wǎng)點(diǎn)對(duì)于基金理財(cái)產(chǎn)品的銷售技能，提升了網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)作沙龍的能力，真的很感謝王老師給我們帶來(lái)的這次項(xiàng)目輔導(dǎo)。

                             ——甘肅郵政定西分公司金融業(yè)務(wù)部 史小萍

王老師的這次產(chǎn)能項(xiàng)目，做的輕松愉悅，小伙伴都很喜歡王老師的風(fēng)格，不是簡(jiǎn)單的行為管控，而是與理財(cái)經(jīng)理貼心的交流調(diào)動(dòng)理財(cái)經(jīng)理的工作意愿，給高客營(yíng)銷上給了大家很多好的思路，在高客陪訪上經(jīng)驗(yàn)豐富，促成成功率很高。                                                

                             ——杭州桐廬工行支行長(zhǎng) 仇小琴

王老師這次很好地根據(jù)我們無(wú)錫上半年保險(xiǎn)中收缺口8千萬(wàn)的現(xiàn)狀，幫助制定了切實(shí)可行的技能和產(chǎn)能提升方案，通過(guò)4、5月份兩輪集訓(xùn)兩輪輔導(dǎo)，在6月份突破長(zhǎng)期繳保費(fèi)1.35億，7月份繼續(xù)達(dá)成了8000萬(wàn)，很好地幫助我們擺脫了保險(xiǎn)中收落后的局面。

                                     ——無(wú)錫郵政分管副總經(jīng)理  張志慧

王老師在這次產(chǎn)能項(xiàng)目上能根據(jù)無(wú)錫建行實(shí)際制定項(xiàng)目實(shí)施方案，通過(guò)技能培訓(xùn)、網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)、每日復(fù)盤總結(jié)、公私客戶聯(lián)動(dòng)創(chuàng)造了我們無(wú)錫建行長(zhǎng)期繳保費(fèi)歷史的高點(diǎn)，7月全月實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期期繳保費(fèi)7800萬(wàn)元，樹立了各網(wǎng)點(diǎn)復(fù)雜型產(chǎn)品銷售的信心。

                                      ——無(wú)錫建行個(gè)金副總  徐 靜

課程名稱：《理財(cái)經(jīng)理資產(chǎn)配置實(shí)操技能提升訓(xùn)練》

主講：王弘博老師6課時(shí)

課程背景：

隨著我國(guó)居民可支配收入的不斷增加，收入差距也不斷擴(kuò)大，依據(jù)擁有不同資產(chǎn)總量劃分的客戶階層，已經(jīng)開始顯現(xiàn)，伴隨客戶金融消費(fèi)觀念的更新，個(gè)人對(duì)金融服務(wù)的需求出現(xiàn)了多元化和個(gè)性化特征，金融業(yè)發(fā)展以及同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的加劇也需要我們?yōu)槲覀兊目蛻籼峁﹤€(gè)性化的資產(chǎn)配置方案。

我們根據(jù)對(duì)客戶家庭財(cái)務(wù)狀況的分析、家庭保障狀況分析及家庭所處生命周期幫助客戶梳理出財(cái)務(wù)目標(biāo)并排出優(yōu)先順序，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)及風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度測(cè)評(píng)給出大類資產(chǎn)配置方案，結(jié)合家庭財(cái)務(wù)目標(biāo)推薦具體的產(chǎn)品組合方案。

課程收益：
1、樹立理財(cái)經(jīng)理資產(chǎn)配置的理念和認(rèn)知，由產(chǎn)品導(dǎo)向以需求為導(dǎo)向的金融營(yíng)銷模式轉(zhuǎn)變。
2、學(xué)習(xí)并掌握資產(chǎn)配置的基本理論、方法及配置步驟，運(yùn)用工具進(jìn)行客戶的財(cái)務(wù)和家庭風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

3、學(xué)會(huì)客戶財(cái)務(wù)信息的收集和分析，并能給出客戶資產(chǎn)配置方案、銷售邏緝、營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)話術(shù)。    

以理財(cái)經(jīng)理全程參與課程模式，將資產(chǎn)配置方案能現(xiàn)場(chǎng)落地實(shí)操并轉(zhuǎn)化為強(qiáng)效的生產(chǎn)力。

授課對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理、銷售骨干等
授課方式：理論精講+案例教學(xué)+實(shí)戰(zhàn)演練+互動(dòng)體驗(yàn)

課程名稱：《用法商思維搭建高凈值客戶大單銷售系統(tǒng)》

主講：王弘博老師6課時(shí)

課程收益：

用更貼近郵政網(wǎng)點(diǎn)客群和更契合郵政理財(cái)經(jīng)理銷售習(xí)慣的培訓(xùn)，將“高大上”的“四商一法”變成可落地、可復(fù)制、可實(shí)現(xiàn)產(chǎn)能轉(zhuǎn)化的高客營(yíng)銷核心技能。從KASH方面綜合提升理財(cái)經(jīng)理職業(yè)素養(yǎng)，包含法商基本知識(shí)、法商基本技能，通過(guò)構(gòu)建法商思維實(shí)習(xí)那團(tuán)隊(duì)賦能。

1．從知識(shí)角度：重點(diǎn)掌握“四商一法”中的法商，解讀高凈值人士的多重財(cái)富法律風(fēng)險(xiǎn)以及財(cái)富法律風(fēng)險(xiǎn)防范的法律工具；

2．從技能角度：學(xué)以致用地將法商知識(shí)點(diǎn)通過(guò)科學(xué)營(yíng)銷方法“問(wèn)導(dǎo)法”釋放專業(yè)價(jià)值。通過(guò)“法商落地關(guān)鍵動(dòng)作”結(jié)合KYC痛點(diǎn)發(fā)掘，實(shí)現(xiàn)高凈值人士對(duì)自身需求的認(rèn)知，從而觸發(fā)欲望。提升專業(yè)形象，實(shí)現(xiàn)大單突破。

3．從習(xí)慣培養(yǎng)角度：通過(guò)案例教學(xué)、實(shí)戰(zhàn)推演、情景演練等形式，將知識(shí)、技能通過(guò)有效訓(xùn)練變成在具體實(shí)踐中的工作習(xí)慣。

課程名稱：《四商一法——法商》

主講：王弘博老師6課時(shí)

課程收益：

用更貼近郵政網(wǎng)點(diǎn)客群和更契合郵政理財(cái)經(jīng)理銷售習(xí)慣的培訓(xùn)，將“高大上”的“四商一法”變成可落地、可復(fù)制、可實(shí)現(xiàn)產(chǎn)能轉(zhuǎn)化的高客營(yíng)銷核心技能。從KASH方面綜合提升理財(cái)經(jīng)理職業(yè)素養(yǎng)，包含法商基本知識(shí)、法商基本技能，通過(guò)構(gòu)建法商思維實(shí)習(xí)那團(tuán)隊(duì)賦能。

1.     從知識(shí)角度：重點(diǎn)掌握“四商一法”中的法商，解讀高凈值人士的多重財(cái)富法律風(fēng)險(xiǎn)以及財(cái)富法律風(fēng)險(xiǎn)防范的法律工具；

2.     從技能角度：學(xué)以致用地將法商知識(shí)點(diǎn)通過(guò)科學(xué)營(yíng)銷方法“問(wèn)導(dǎo)法”釋放專業(yè)價(jià)值。通過(guò)“法商落地關(guān)鍵動(dòng)作”結(jié)合KYC痛點(diǎn)發(fā)掘，實(shí)現(xiàn)高凈值人士對(duì)自身需求的認(rèn)知，從而觸發(fā)欲望。提升專業(yè)形象，實(shí)現(xiàn)大單突破。

3.     從習(xí)慣培養(yǎng)角度：通過(guò)案例教學(xué)、實(shí)戰(zhàn)推演、情景演練等形式，將知識(shí)、技能通過(guò)有效訓(xùn)練變成在具體實(shí)踐中的工作習(xí)慣。