反洗錢、金融監(jiān)管及商業(yè)銀行風險防控專題培訓

一、中國反洗錢新規(guī)的密集出臺及相關背景分析

二、FATF（國際反洗錢金融行動特別工作組）反洗錢國際評估的影響分析

三、國務院三反（反洗錢、反恐怖融資、反逃稅）監(jiān)管體系解讀及貫徹落實要點

四、中國反洗錢監(jiān)管升級的具體體現(xiàn)與金融機構(gòu)應對策略

五、反洗錢工作KYC的具體要求及案例分析

六、受益人分析的具體操作及案例分析

七、可疑報告的具體操作及案例分析

八、2018至2020年年反洗錢罰單具體分析與解讀

九、基層網(wǎng)點反洗錢工作的具體要求及案例分析

十、客戶經(jīng)理反洗錢工作的具體要求及案例分析

十一、金融監(jiān)管政策分類分析

1、強化商業(yè)銀行內(nèi)部管理

2、商業(yè)銀行股東清查及法人治理結(jié)構(gòu)規(guī)范

3、商業(yè)銀行經(jīng)營指標嚴格管理：不良率等

4、部分高風險機構(gòu)清理及行業(yè)秩序整頓：包商銀行接管

5、商業(yè)銀行經(jīng)營方向調(diào)整：脫虛入實、加大小微企業(yè)信貸力度等

6、防范化解系統(tǒng)性金融風險

十二、金融監(jiān)管政策對商業(yè)銀行風險管理的指標管控體系分析

1、資本充足率管控

2、流動性風險管控

3、大額風險暴露管控

4、風險集中度管控

5、杠桿率管控

6、資產(chǎn)質(zhì)量管控

7、反洗錢等合規(guī)要點管控

十三、金融監(jiān)管政策對商業(yè)銀行風險管理體系的強化管理要求

1、基于全面風險管理的治理體系

2、基于獨立性、重要性及關聯(lián)性的風險數(shù)據(jù)分析體系

3、基于案件防控的合規(guī)風險管控體系

十四、商業(yè)銀行的風險管理應對策略

1、風險集中度管控及前瞻性管理

2、行業(yè)風險管控及前瞻性管理

3、區(qū)域風險管控及前瞻性管理

4、政策風險管控及前瞻性管理

十五、網(wǎng)點合規(guī)風險管理的關鍵要點

1、操作風險管理的風險類型

固有風險、剩余風險、派生風險

2、風險來源：

人員、程序、系統(tǒng)、外部事件

十六、賬戶監(jiān)督管理操作、風險防控及風險案例解析

1、個人賬戶及單位賬戶分類管理的關鍵要點

2、賬戶業(yè)務（當事人辦理及授權(quán)辦理）的關鍵要點

3、知曉你的客戶（KYC）的關鍵操作要點

4、銀行賬戶及第三方賬戶的管理規(guī)定

5、賬戶管理中的特殊業(yè)務處理

掛失、客戶信息變更、客戶授權(quán)辦理、其他

6、客戶信息保護及相關規(guī)定

7、存取款業(yè)務監(jiān)督管理及風險防控

8、支付結(jié)算業(yè)務監(jiān)督管理及風險防控

十七、理財業(yè)務及金融消費者保護的關鍵合規(guī)要點及風險案例分析

1、監(jiān)管層關于金融消費者權(quán)益保護的相關規(guī)定及風險案例

2、自營業(yè)務及代理推介業(yè)務的區(qū)分及界限劃分

3、理財業(yè)務營銷中的客戶風險測評操作要點

4、理財業(yè)務營銷中的合格投資者規(guī)定及客戶認定

5、理財業(yè)務營銷中的產(chǎn)品風險提示相關要求及合規(guī)邊界

6、理財業(yè)務的客戶面簽及身份確認操作要點

7、理財業(yè)務辦理的相關規(guī)定及操作要點

8、理財業(yè)務糾紛高發(fā)領域的應對技巧及風險案例分析

十八、個人住房按揭貸款業(yè)務的合規(guī)操作要點及風險案例分析

1、個人住房按揭貸款的監(jiān)管要求及相關要點

2、客戶基本資料的真實性調(diào)查及調(diào)查技巧

3、收入證明、資信報告等各類客戶信息的真實性核實

4、按揭貸款業(yè)務中的合規(guī)辦理操作要點

家庭成員核實、面簽核實等

5、風險客戶辨別技巧及相關要點

十九、個人消費貸款業(yè)務的合規(guī)操作要點及風險案例分析

1、個人消費貸款的監(jiān)管合規(guī)要求

2、客戶基本資料的真實性調(diào)查

3、收入證明、資信報告等各類客戶資料的真實性核實

4、個人消費貸款業(yè)務的合規(guī)辦理操作要點

5、客戶貸款用途的貸后管理

6、風險客戶的辨認技巧及相關要點

二十、信用卡業(yè)務的合規(guī)操作要點

1、合規(guī)展業(yè)操作要點

2、客戶基本資料的真實性調(diào)查

3、風險客戶的辨認技巧及相關要點

二十一、柜面交易授權(quán)業(yè)務的監(jiān)督管理規(guī)范要求及風險案例分析

1、柜面交易授權(quán)業(yè)務的內(nèi)容

2、柜面交易授權(quán)業(yè)務的主要風險點及防控措施

二十二、票據(jù)業(yè)務操作及風險防控

二十三、信貸業(yè)務的合規(guī)及風險防控

1、融資方的風險審查

2、項目情況及還款來源

3、現(xiàn)金流分析及預測

4、廣義的第二還款來源（抵押物及其他）分析

5、基于融資方財務指標的信貸風險分析

6、基于企業(yè)非財務指標的信貸風險分析

7、融資方經(jīng)營狀況的針對性分類分析

二十四、企業(yè)貸款的合規(guī)及風險調(diào)查要點

1、股東背景與實際控制人

2、核心業(yè)務與盈利來源

3、商業(yè)模式與經(jīng)營風險

4、行業(yè)特征與外部環(huán)境

5、財務指標與潛在風險

6、核心風險分析

二十五、第二還款來源的調(diào)查要點

1、保證擔保的調(diào)查要點

（1）不同類型擔保模式的調(diào)查要點

自然人擔保、第三人擔保、借款人所在企業(yè)擔保、專業(yè)擔保公司

（2）擔保方的代償能力與代償意愿調(diào)查

（3）擔保方的風險分擔機制調(diào)查

2、抵押物的盡職調(diào)查

（1）抵押物的實地調(diào)查要點

（2）評估值與變現(xiàn)能力分析

（3）變現(xiàn)路徑分析

3、質(zhì)押的調(diào)查要點

二十六、貸中審查的合規(guī)及風險防控關鍵要點

1、資料復核與關鍵風險分析

2、關鍵風險要素的深入調(diào)查（還款能力、還款來源、抵押物等）

3、風險預估與風險評價

4、貸款操作方案與貸款發(fā)放條件

二十七、貸后管理的合規(guī)及風險防控關鍵要點

1、資金管控

2、指定支付

3、信用狀況跟蹤分析

4、信貸風險遷移變化跟蹤分析

5、客戶關系維護及貸后風險控制

6、信貸風險預警信息

7、資金回收與風險化解