金融供給側(cè)改革背景下的金融機構(gòu)訴訟策略及資產(chǎn)質(zhì)量前瞻性管理實戰(zhàn)技巧專題培訓(xùn)班

內(nèi)容介紹：

隨著金融供給側(cè)改革的深入，銀行、券商、信托及其他相關(guān)機構(gòu)的資產(chǎn)質(zhì)量管理壓力日益加大。而隨著中國經(jīng)濟增長速度減緩及企業(yè)經(jīng)營環(huán)境的變化，企業(yè)違約后的處置難度均愈發(fā)復(fù)雜化。銀行、券商、信托及其他相關(guān)機構(gòu)贏了官司賠了錢、債權(quán)追索遙遙無期等尷尬局面屢見不鮮。

如何成功運用訴訟、執(zhí)行等法律手段實現(xiàn)對債權(quán)的成功追索，切實收回資金？如何準確把握機會，實現(xiàn)資產(chǎn)控制？如何在面臨非法集資、詐騙、債務(wù)人破產(chǎn)等復(fù)雜狀況時，實現(xiàn)債權(quán)追索？成為銀行、券商、信托及其他相關(guān)機構(gòu)所迫切需要了解的現(xiàn)實問題。

有鑒于此，本課程以現(xiàn)實狀況為背景，結(jié)合現(xiàn)實鮮活案例，對金融機構(gòu)如何提升訴訟質(zhì)量成功實現(xiàn)資金回收的現(xiàn)實策略，并在日常工作中實現(xiàn)對資產(chǎn)質(zhì)量前瞻性管理的實戰(zhàn)技巧進行了系統(tǒng)解析。

本課程對于銀行、券商、信托及其他相關(guān)機構(gòu)加強不良資產(chǎn)處置及提升資產(chǎn)質(zhì)量管理具有一定的現(xiàn)實意義。

課程提綱：

一、金融機構(gòu)資產(chǎn)保全的路徑選擇：

1、強制執(zhí)行

2、訴訟

二、金融機構(gòu)申請強制執(zhí)行的現(xiàn)實障礙及應(yīng)對策略

1、公證機構(gòu)不予出具執(zhí)行證書

2、公證債權(quán)文書屬于不得賦予強制執(zhí)行效力的債權(quán)文書

3、公證債權(quán)文書的內(nèi)容與事實不符

4、法院認定執(zhí)行標的不明確

5、法院認為法律關(guān)系復(fù)雜

6、將計算標準過高的各項費用列入執(zhí)行債權(quán)

7、變更強制執(zhí)行范圍

8、額外設(shè)置爭議解決條款

9、其他情形

三、金融機構(gòu)訴訟過程中的現(xiàn)實障礙及應(yīng)對策略

（一）金融機構(gòu)訴訟過程中遭遇的部分現(xiàn)實問題及應(yīng)對策略

1、資產(chǎn)被他人搶先查封

2、可能存在虛假訴訟

3、債務(wù)人申請破產(chǎn)

4、債務(wù)人涉及非法集資等刑事案件

5、資產(chǎn)拍賣多次流拍，難以處置

6、抵押合同約定債權(quán)范圍過小，無法覆蓋債務(wù)人違約金額

7、執(zhí)行過程中對于律師費等執(zhí)行相關(guān)費用法院不予認定

8、質(zhì)押物權(quán)屬難以界定

9、抵押物為非分割的獨立抵押物，難以處置

10、抵押物（如在建工程）涉及債權(quán)債務(wù)復(fù)雜，難以處置

11、質(zhì)押物為上市公司大股東所持股票，金額過大，難以處置

12、上市公司經(jīng)營虧損，所質(zhì)押股票難以處置

13、所質(zhì)押股票存在代持等爭議

14、第二順位抵押權(quán)如何實現(xiàn)債權(quán)追索？

15、其他

（二）金融機構(gòu)訴訟程序中遭遇的部分現(xiàn)實問題及應(yīng)對策略

1、應(yīng)如何應(yīng)對訴訟各階段的管轄權(quán)異議？

2、應(yīng)如何應(yīng)對案外人異議？

3、如何在執(zhí)行過程中參與分配？

4、如何在債務(wù)人或擔(dān)保人破產(chǎn)時，積極申報債權(quán)及參與分配？

5、如何應(yīng)對債務(wù)人資產(chǎn)被其他案由查封？

6、如何對各類復(fù)雜資產(chǎn)進行有效處置（機器設(shè)備、小產(chǎn)權(quán)房、廠房、存貨等）？

7、如何對債務(wù)人提出的如查封財產(chǎn)將導(dǎo)致停產(chǎn)的抗辯理由進行有效應(yīng)對？

8、部分借款資料（如股東會決議、董事會決議）虛假，應(yīng)如何應(yīng)對？

9、借款人法定代表人簽字虛假，應(yīng)如何應(yīng)對？

10、借款資料所蓋借款人公章虛假，應(yīng)如何應(yīng)對？

11、借款人拖欠稅款及工資，應(yīng)如何在執(zhí)行分配中實現(xiàn)我方利益最大化？

12、仲裁程序的合理選擇及后期執(zhí)行落實？

13、如存在欺詐情況，我方應(yīng)否選擇報案？

14、最高額保證的司法處置？

15、對于回購、兜底等條款，應(yīng)如何申請債權(quán)實現(xiàn)？

16、如何實現(xiàn)法定代表人及股東對債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任？

17、如何實現(xiàn)對借款人實際控制人關(guān)聯(lián)公司的債務(wù)追索？

18、其他

四、金融機構(gòu)資產(chǎn)質(zhì)量前瞻性管理實戰(zhàn)技巧

（一）申請融資資料的辨識及我方權(quán)利保護：

1、股東會決議、董事會決議、公章、法定代表人簽字的真實辨認技巧

2、公司財務(wù)報表造假

3、合同等申請融資資料造假

（二）欺詐辨識及應(yīng)對技巧

1、供應(yīng)鏈融資的欺詐辨識

2、房地產(chǎn)融資的欺詐辨識

3、個人貸款的欺詐辨識

（三）法律風(fēng)險較高的情形列舉及識別應(yīng)對技巧

1、關(guān)聯(lián)擔(dān)保

2、貸款分用

3、貸款挪用

4、串謀欺詐

5、掏空公司

6、債務(wù)人主動申請破產(chǎn)

7、其他