銀行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險管理與案件防控

課程對象：金融機構(gòu)、銀行票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)從業(yè)人員
課程方式：
線下：講解+案例分析+小組討論

線上：直播/錄播

課程特色：

1. 艾靜老師擁有十六年國有大型商業(yè)銀行風(fēng)控、合規(guī)、法律從業(yè)經(jīng)驗，在銀行風(fēng)險管理、合規(guī)案防、反洗錢、反電信詐騙、大數(shù)據(jù)風(fēng)控等方面有非常豐富的理論知識和實戰(zhàn)經(jīng)驗。

2. 培訓(xùn)針對性、實操性強，具有獨特的專業(yè)優(yōu)勢。理論案例化、案例故事化、故事情節(jié)化、情節(jié)實戰(zhàn)化；講解深入淺出、通俗易懂，讓學(xué)員聽得懂、愿意聽；綜合運用視頻、文字、圖片、互動、案例討論等方式，充分調(diào)動學(xué)員的積極參與互動、現(xiàn)場理解感悟，課堂氣氛輕松活潑，擺脫純講理論的刻板模式。

課程大綱：

一、銀行案件與操作風(fēng)險

1. 什么是銀行案件？

2. 銀行案件的分類

3. 銀行案件與操作風(fēng)險的關(guān)系

  二、監(jiān)管關(guān)注的銀行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險點、案例及防控措施

1. 風(fēng)險點1：辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)時，未有效識別變造、偽造票據(jù)

1）風(fēng)險點描述

2）風(fēng)險案例

3）銀行風(fēng)險防范措施

2. 風(fēng)險點2：辦理票據(jù)業(yè)務(wù)時，對票據(jù)要素審核不到位

1）風(fēng)險點描述

2）風(fēng)險案例

3）銀行風(fēng)險防范措施

3. 風(fēng)險點3：存在“先貼后查”“未查先貼”情況,針對有他查的票據(jù)未向他查行進(jìn)一步核實查詢原因

1）風(fēng)險點描述

2）風(fēng)險案例

3）銀行風(fēng)險防范措施

4. 風(fēng)險點4：作廢票據(jù)未加蓋作廢章（或剪角），未妥善保管流入市場

1）風(fēng)險點描述

2）風(fēng)險案例

3）銀行風(fēng)險防范措施

5. 風(fēng)險點5：紙質(zhì)票據(jù)實物保管不善

1）風(fēng)險點描述

2）風(fēng)險案例

3）銀行風(fēng)險防范措施

6. 風(fēng)險點6：票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)或回購業(yè)務(wù)的資金劃付不合規(guī)

1）風(fēng)險點描述

2）風(fēng)險案例

3）銀行風(fēng)險防范措施

7. 風(fēng)險點7：交易對手準(zhǔn)入資質(zhì)審核不到位

1）風(fēng)險點描述

2）風(fēng)險案例

3）銀行風(fēng)險防范措施

8. 風(fēng)險點8：貿(mào)易背景真實性核查不嚴(yán)

1）風(fēng)險點描述

2）風(fēng)險案例

3）銀行風(fēng)險防范措施

9. 風(fēng)險點9：違規(guī)與“票據(jù)中介”開展交易

1）風(fēng)險點描述

2）風(fēng)險案例

3）銀行風(fēng)險防范措施

[本大綱版權(quán)歸艾靜老師所有，僅供合作伙伴與本機構(gòu)業(yè)務(wù)合作使用，未經(jīng)書面授權(quán)及同意，任何機構(gòu)及個人不得向第三方透露]