銀行反洗錢業(yè)務(wù)實(shí)操技巧與客戶盡職調(diào)查

課程對象：金融機(jī)構(gòu)、銀行從業(yè)人員

課程方式：
線下：講解+案例分析+小組討論

線上：直播/錄播

課程特色：

1. 艾靜老師擁有十六年國有大型商業(yè)銀行風(fēng)控、合規(guī)、法律從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，在銀行風(fēng)險管理、合規(guī)案防、反洗錢、反電信詐騙、大數(shù)據(jù)風(fēng)控等方面有非常豐富的理論知識和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。

2. 培訓(xùn)針對性、實(shí)操性強(qiáng)，具有獨(dú)特的專業(yè)優(yōu)勢。理論案例化、案例故事化、故事情節(jié)化、情節(jié)實(shí)戰(zhàn)化；講解深入淺出、通俗易懂，讓學(xué)員聽得懂、愿意聽；綜合運(yùn)用視頻、文字、圖片、互動、案例討論等方式，充分調(diào)動學(xué)員的積極參與互動、現(xiàn)場理解感悟，課堂氣氛輕松活潑，擺脫純講理論的刻板模式。

課程大綱：

一、熱點(diǎn)案例導(dǎo)入：“偽現(xiàn)金”洗錢典型案例

1. “偽現(xiàn)金”洗錢的含義

2. “偽現(xiàn)金”洗錢的特點(diǎn)

3. 銀行如何防范“偽現(xiàn)金”洗錢

二、洗錢的基本概念

1. 洗錢含義的由來

2. 洗錢的定義

3. 洗錢的三個階段

三、洗錢的上游犯罪及途徑

1. 毒品犯罪概念及案例

2. 黑社會性質(zhì)組織犯罪概念及案例

3. 恐怖活動犯罪概念及案例

4. 走私犯罪概念及案例

5. 貪污賄賂犯罪概念及案例

6. 破壞金融管理秩序犯罪概念及案例

7. 金融詐騙犯罪概念及案例

四、反洗錢最新監(jiān)管政策重點(diǎn)解讀

1. 《反洗錢法（修訂草案）》重點(diǎn)解讀

2. 《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（簡稱“1號令”）重點(diǎn)解讀

五、客戶身份識別與盡職調(diào)查（結(jié)合最新監(jiān)管政策要求講解）

1. 自熱人客戶身份識別與盡職調(diào)查

1) 自然人客戶身份識別與盡職調(diào)查的基本信息

2) 自然人客戶初次識別與盡職調(diào)查情形及要點(diǎn)

3) 自然人客戶持續(xù)識別與盡職調(diào)查情形及要點(diǎn)

4) 自然人客戶重新識別與加強(qiáng)型盡職調(diào)查情形及要點(diǎn)

5) 自然人客戶身份可疑特征及盡職調(diào)查要點(diǎn)

6) 自然人客戶行為可疑特征及盡職調(diào)查要點(diǎn)

7) 自然人客戶賬戶可疑特征及盡職調(diào)查要點(diǎn)

8) 自然人客戶資金劃轉(zhuǎn)可疑特征及盡職調(diào)查要點(diǎn)

9) 自然人客戶代理人可疑身份識別與盡職調(diào)查要點(diǎn)

2. 非自然人客戶身份識別與盡職調(diào)查

1）非自然人客戶身份識別與盡職調(diào)查的基本信息

2）非自然人客戶初次識別要點(diǎn)及盡職調(diào)查要求

3）非自然人客戶持續(xù)識別要點(diǎn)及盡職調(diào)查要求

4）非自然人客戶重新識別可疑特征情形及加強(qiáng)型盡職調(diào)查要求

5）非自然人客戶受益所有人識別及盡職調(diào)查要求

3. 常見的虛構(gòu)身份的方式

1）偽造證件

2）冒用他人證件

3）執(zhí)行業(yè)務(wù)人與實(shí)際控制人不一致

4）買賣銀行賬戶

4. 反洗錢盡職調(diào)查技巧

1）“喬哈里窗”原理

2）信息類型劃分和“盲區(qū)”信息鎖定

3）縮小盲區(qū)，擴(kuò)大共識區(qū)

4）盡職調(diào)查常見溝通技巧

六、客戶身份資料和交易記錄保存

1. 客戶身份資料和交易記錄保存范圍

2. 客戶身份資料和交易記錄保存方法

3. 客戶身份資料和交易記錄保密

七、大額交易和可疑交易報告

1.大額交易報告

1）標(biāo)準(zhǔn)

2）案例

2. 可疑交易報告

1）標(biāo)準(zhǔn)

2）案例

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