課程大綱：

一、什么是供應(yīng)鏈金融

從案例1導(dǎo)入供應(yīng)鏈金融概念（案例：小松中國）

1. 供應(yīng)鏈

2. 供應(yīng)鏈組成元素

3. 供應(yīng)鏈的資產(chǎn)支撐和貿(mào)易自償

4. 供應(yīng)鏈金融的定義

5. 供應(yīng)鏈金融的要素

6. 供應(yīng)鏈金融的特點

7. 供應(yīng)鏈金融產(chǎn)生的意義

8. 供應(yīng)鏈金融信貸理念的轉(zhuǎn)變

9. 供應(yīng)鏈金融的現(xiàn)實意義

二、供應(yīng)鏈金融全流程解析

1. 供應(yīng)鏈金融的服務(wù)構(gòu)架

2. 供應(yīng)鏈金融的循環(huán)系統(tǒng)

3. 供應(yīng)鏈金融與傳統(tǒng)信貸的區(qū)別

4. 存貨融資

1) 供應(yīng)鏈金融項下的存貨融資辨析

抵質(zhì)押主體，標(biāo)的物，回購擔(dān)保，變現(xiàn)通道，變現(xiàn)協(xié)議，監(jiān)管方式

2) 靜態(tài)貨押

概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風(fēng)險點。

3) 動態(tài)貨押

概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風(fēng)險點。

4) 標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押

概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風(fēng)險點。

5) 非標(biāo)準(zhǔn)倉單

概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風(fēng)險點。

? 案例2：某焦炭企業(yè)浮動質(zhì)押授信

? 討論：基于風(fēng)險度量的存貨影射范圍

A. 預(yù)付款融資

a. 預(yù)付款融資的使用場景

b. 未來貨權(quán)質(zhì)押

概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風(fēng)險點。

? 案例3：某鋼貿(mào)企業(yè)未來貨權(quán)質(zhì)押+動態(tài)貨押授信

c. 保兌倉

概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風(fēng)險點。

? 案例4：某汽車供應(yīng)鏈保兌倉授信

d. 國內(nèi)和國際信用證

概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風(fēng)險點。

e. 進(jìn)口信用證質(zhì)押

概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風(fēng)險點6）、商票保貼

概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風(fēng)險點

討論：基于監(jiān)管方式的模式化選擇

6) 應(yīng)收賬款融資

①　國內(nèi)保理

概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風(fēng)險點2）、有追索權(quán)保理與無追索權(quán)保理

概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風(fēng)險點

保理分類與操作與控制要點

②　1+N反向保理

概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風(fēng)險點

案例：某建筑集團(tuán)供應(yīng)商中小企業(yè)1+N反向保理授信

f. 池融資

保理池、票據(jù)池、應(yīng)收賬款池

g. 出口信用險項下融資

討論：基于反向保理的ABS

7) 融資租賃

①　設(shè)備融資租賃融資

概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風(fēng)險點2）、回購返租型設(shè)備融資租賃融資

概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風(fēng)險點

三、供應(yīng)鏈金融與中小企業(yè)融資模式創(chuàng)新

1. 1+N中小企業(yè)融資模式解讀

2. N+1中小企業(yè)融資模式解讀

3. N+1+N中小企業(yè)融資模式解讀

4. N+1+N+C中小企業(yè)融資模式解讀

5. 總行主導(dǎo)下的供應(yīng)鏈金融中小企業(yè)融資模式解讀

? 案例5：某行工程機械全程通授信

四、供應(yīng)鏈金融的創(chuàng)新與發(fā)展

1. 主導(dǎo)模式：

1) 物流平臺模式

2) 電商平臺模式

3) 銀行平臺模式

4) 核心企業(yè)平臺模式

2. 區(qū)塊鏈參與的供應(yīng)鏈金融

? 案例6：中企云鏈

3. 大數(shù)據(jù)時代的供應(yīng)鏈金融

京東金融、阿里云倉、百商貸

? 討論：供應(yīng)鏈金融的大數(shù)據(jù)賦能和專業(yè)化運作問題

五、供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險控制

1. 信用風(fēng)險

1) 特點：強調(diào)主體信用的基礎(chǔ)性作用

2) 識別：交易資料與數(shù)據(jù)

3) 度量：PD、LGD、EL

4) 信用風(fēng)險分析過程

5) 信用風(fēng)險分析工具

2. 市場風(fēng)險

1) 特點

2) 識別：單一與系統(tǒng)性

3) 度量

? 案例7：恒盛鋁業(yè)的貨押風(fēng)險

3. 操作風(fēng)險

1) 特點

2) 控制節(jié)點

? 案例8：某證券公司“浙江醫(yī)藥資產(chǎn)管理計劃”的失敗

4. 法律風(fēng)險

1) 上位法

2) 部門規(guī)章和監(jiān)管條例

3) 銀行內(nèi)部控制制度

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