反洗錢工作實務之可疑交易分析

【課程對象】反洗錢專員等

【課程收益】

1、全面學習反洗錢相關業(yè)務知識，了解行業(yè)最新動態(tài)。

2、分析真實案例和監(jiān)管處罰，深入理解相關法律法規(guī)。

3、結合實際情況，落實可疑交易調查、報告工作要點。

【課程時間】6小時

【課程大綱】

模塊一 概述

一、什么是反洗錢

1、什么是洗錢

（1）洗錢犯罪的起源和手法變化（案例）

（2）我國洗犯罪的發(fā)展史（案例）

（3）洗錢三步曲（案例）

2、反洗錢法律法規(guī)體系

（1）刑法修正案中洗錢罪的變化（案例）

（2）即將面臨修訂的《反洗錢法》

（3）金融行業(yè)的反洗錢法規(guī)

3、銀行業(yè)的反洗錢義務

（1）銀行業(yè)反洗錢工作內容

（2）跨國銀行反洗錢工作現(xiàn)狀（案例）

（3）國內銀行反洗錢工作現(xiàn)狀（案例）

二、銀行業(yè)開展反洗錢工作的意義

1、規(guī)避監(jiān)管處罰的需要

（1）國內宏觀監(jiān)管趨勢

①近年監(jiān)管處罰數(shù)據(jù)統(tǒng)計

②近年監(jiān)管處罰數(shù)據(jù)分析

③雙監(jiān)管時代趨勢研判

（2）國內微觀監(jiān)管變化

①監(jiān)管檢查重點調整（案例）

②監(jiān)管檢查方式調整（案例）

③監(jiān)管處罰方式調整（案例）

（3）反洗錢領域監(jiān)管處罰的國際形勢（案例）

2、穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)避風險的需要

（1）暴露在高度洗錢風險下的銀行業(yè)務（案例）

①現(xiàn)金出納業(yè)務

②國內、國際轉賬結算業(yè)務

③票據(jù)業(yè)務

④電子銀行業(yè)務

⑤信貸業(yè)務

⑥理財業(yè)務

⑦保管箱業(yè)務

⑧投資銀行業(yè)務

（2）風險為本 主動合規(guī)

（3）反洗錢處罰和制裁對銀行的負面影響（案例）

3、銀行從業(yè)人員遠離洗錢犯罪的需要

（1）洗錢犯罪為銀行帶來巨額經(jīng)濟利益（案例）

（2）洗錢犯罪對金融專業(yè)人士的腐蝕（案例）

（3）銀行營銷人員如何平衡業(yè)務與反洗錢工作（案例）

模塊二 大額可疑交易上報

一、大額交易報告

1、大額交易標準

2、大額交易報告要求

3、人工關注大額交易的臨界值（案例）

二、可疑交易報告

1、可疑交易調查

（1）可疑交易的來源

①反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)

②高風險業(yè)務（案例）

③可疑人員和可疑行為（案例）

（2）反洗錢調查流程

①客戶身份重新識別

②客戶詢證（案例）

③信息整合 主觀分析（案例）

（3）調查的信息來源（案例）

（4）可疑交易判斷

①地下錢莊可疑交易特征（案例）

②電信網(wǎng)絡詐騙可疑交易特征（案例）

③貪腐洗錢可疑交易特征（案例）

④毒品洗錢可疑交易特征（案例）

⑤走私洗錢可疑交易特征（案例）

⑥非法集資洗錢可疑交易特征（案例）

2、可疑交易報告

（1）有犯罪線索的可疑交易報告要求（案例）

（2）可疑交易報告基本結構和撰寫要點（案例）

（3）可疑交易報告后續(xù)控制措施