商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融政策分析、平臺(tái)構(gòu)建與前景展望

——商業(yè)銀行如何借助供應(yīng)鏈金融實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型

課程背景：

2019年，金融市場(chǎng)持續(xù)低迷。前期粗放式發(fā)展積累的隱患逐漸釋放。市場(chǎng)準(zhǔn)入、銀行“限流”以及雷聲不斷的情況下，風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)也不得不隨之調(diào)整。我們不得不承認(rèn)，當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段和國(guó)家戰(zhàn)略的要求下，已經(jīng)在倒逼金融和社會(huì)資金轉(zhuǎn)向中小企業(yè)和供應(yīng)鏈金融。供應(yīng)鏈金融是近年來(lái)商業(yè)銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)中的“重頭戲”，是中小商業(yè)銀行與大型商業(yè)銀行開(kāi)展差異化競(jìng)爭(zhēng)的又一利器，成為銀行信貸業(yè)務(wù)的新亮點(diǎn)。

供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)的復(fù)雜性和對(duì)信息對(duì)稱(chēng)把控的要求，對(duì)供應(yīng)鏈金融平臺(tái)及金融主體有著非常大的挑戰(zhàn)。本課程主要圍繞供應(yīng)鏈金融政策分析、平臺(tái)構(gòu)建與前景展望、供應(yīng)鏈金融模式創(chuàng)新及風(fēng)險(xiǎn)管控展開(kāi)對(duì)供應(yīng)鏈金融全方位解析。

課程收益：

● 客戶(hù)經(jīng)理和交易銀行管理團(tuán)隊(duì)對(duì)企業(yè)和銀行產(chǎn)品的深度認(rèn)知

● 客戶(hù)經(jīng)理啟發(fā)、培育客戶(hù)的能力，熟悉最新的供應(yīng)鏈平臺(tái)模式

● 互聯(lián)網(wǎng)4.0下的“用戶(hù)”和“客戶(hù)”思維

● 風(fēng)險(xiǎn)案例和操作風(fēng)險(xiǎn)的控制模型

● 風(fēng)控經(jīng)理審批的重點(diǎn)和行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)歸類(lèi)

● 培訓(xùn)側(cè)重點(diǎn)在實(shí)操知識(shí)和實(shí)操案例的講解

課程時(shí)間：2-3天，6小時(shí)/天

課程對(duì)象：

1. 商業(yè)銀行和農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)公司業(yè)務(wù)、條線負(fù)責(zé)人、支行公司業(yè)務(wù)主管行長(zhǎng)、市場(chǎng)部經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、行業(yè)經(jīng)理及風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理

2. 風(fēng)險(xiǎn)管理部、授信審批部等相關(guān)人員

3. 分行或支行一線全體客戶(hù)經(jīng)理，尤其是高級(jí)客戶(hù)經(jīng)理

4. 總分行主管行領(lǐng)導(dǎo)，批零聯(lián)動(dòng)交叉營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)負(fù)責(zé)人

課程方式：課堂提問(wèn)、案例分享、研討互動(dòng)、專(zhuān)業(yè)講解相結(jié)合

課程大綱

第一講：供應(yīng)鏈金融的國(guó)家政策（國(guó)務(wù)院辦公廳以及各省市，2016-2019年）

1. 供應(yīng)鏈金融大勢(shì)所趨

近年來(lái)金融領(lǐng)域風(fēng)口的輪換——產(chǎn)業(yè)基金-到消費(fèi)金融-到供應(yīng)鏈金融，產(chǎn)融結(jié)合，金融去杠桿，大力支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，幫助制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。

2. 政策解讀

1）2016年，人民銀行等八部委發(fā)布《關(guān)于金融支持工業(yè)穩(wěn)增長(zhǎng)調(diào)結(jié)構(gòu)增效益的若干意見(jiàn)》;

2）2016年，商務(wù)部等十部門(mén)發(fā)布《國(guó)內(nèi)貿(mào)易流通十三五發(fā)展規(guī)劃》

3）2016年1月，國(guó)務(wù)院會(huì)議首次提出“大力支持應(yīng)收賬款融資”

4）2017年，人民銀行等五部門(mén)發(fā)布《關(guān)于金融支持制造強(qiáng)國(guó)建設(shè)的指導(dǎo)意見(jiàn)》;

5）2017年5月，人民銀行等七部門(mén)聯(lián)合下發(fā)《小微企業(yè)應(yīng)收賬款融資專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)工作方案（2017-2019年）》

6）2017年10月，國(guó)務(wù)院辦公廳《關(guān)于積極推進(jìn)供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用的指導(dǎo)意見(jiàn)》

7）2018年4月，商務(wù)部等八部門(mén)《關(guān)于開(kāi)展供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用試點(diǎn)的通知》、《關(guān)于全國(guó)供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用試點(diǎn)城市和企業(yè)評(píng)審結(jié)果的公示》

8）2019年。深圳市《關(guān)于促進(jìn)深圳市供應(yīng)鏈金融發(fā)展的意見(jiàn)》。

9）2019年7月，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳《關(guān)于推動(dòng)供應(yīng)鏈金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的指導(dǎo)意見(jiàn)》

10）2019年，中央辦公廳《關(guān)于加強(qiáng)金融服務(wù)民營(yíng)企業(yè)的若干意見(jiàn)》。

第二講：供應(yīng)鏈金融的廣闊市場(chǎng)空間，以及供應(yīng)鏈金融的整體生態(tài)圖介紹

1. 市場(chǎng)空間

據(jù)研究機(jī)構(gòu)預(yù)測(cè)，到2020年，我國(guó)供應(yīng)鏈金融的市場(chǎng)規(guī)?？蛇_(dá)15萬(wàn)億元左右，而且在未來(lái)幾年內(nèi)還將以較高的增速繼續(xù)發(fā)展，目前已經(jīng)開(kāi)發(fā)的市場(chǎng)不足10%。

2. 供應(yīng)鏈金融的整體生態(tài)圖

第三講：供應(yīng)鏈金融的基本理念、發(fā)展脈絡(luò)和基礎(chǔ)產(chǎn)品體系（列舉經(jīng)典案例）

1. 供應(yīng)鏈金融的概念

2. 供應(yīng)鏈金融的商業(yè)模式演進(jìn)

3. 三大基礎(chǔ)產(chǎn)品體系——應(yīng)收、預(yù)付和存貨

第四講：供應(yīng)鏈金融平臺(tái)搭建（以平安銀行橙e網(wǎng)或建行E信網(wǎng)為參考）

1. 平臺(tái)的設(shè)計(jì)理念

2. 平臺(tái)的基礎(chǔ)架構(gòu)

3. 平臺(tái)的場(chǎng)景和功能解析

第五講：基于金融科技的供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新

（基于區(qū)塊鏈等技術(shù)的應(yīng)收賬款拆分流轉(zhuǎn)等，介紹）

1. 關(guān)于區(qū)塊鏈

2. 產(chǎn)品及商業(yè)模式

3. 產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)

4. 市面上的競(jìng)品分析比較

第六講：供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)的投行化——供應(yīng)鏈ABS

1. 供應(yīng)鏈ABS的概念

2. 交易結(jié)構(gòu)

3. 市場(chǎng)機(jī)會(huì)

第七講：交易型供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新

1. 交易型供應(yīng)鏈金融的定義

2. 主要產(chǎn)品介紹

3. 優(yōu)勢(shì)分析

第八講：與第三方外部平臺(tái)的供應(yīng)鏈金融合作

1. 天貓（B2C平臺(tái)）等平臺(tái)供應(yīng)鏈金融合作

2. B2B平臺(tái)供應(yīng)鏈金融模式

第九講：供應(yīng)鏈金融的發(fā)展趨勢(shì)、未來(lái)展望

1. 供應(yīng)鏈金融生態(tài)環(huán)境改善供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)國(guó)內(nèi)發(fā)展概況

2. 數(shù)字供應(yīng)鏈金融應(yīng)運(yùn)而生供應(yīng)鏈融資客戶(hù)特點(diǎn)與客戶(hù)需求分析

3. 數(shù)字供應(yīng)鏈金融的新特征供應(yīng)鏈融資的風(fēng)險(xiǎn)控制及風(fēng)險(xiǎn)管理

4. 數(shù)字供應(yīng)鏈金融鏈接產(chǎn)業(yè)和金融兩大生態(tài)供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案營(yíng)銷(xiāo)策略

1）在線供應(yīng)鏈金融

2）互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)模式

3）金融系統(tǒng)供應(yīng)鏈金融現(xiàn)狀

4）當(dāng)前條件下與第三方合作放款的優(yōu)勢(shì)

5）供應(yīng)鏈金融服務(wù)系統(tǒng)

第十講：供應(yīng)鏈金融法律涉訴案例解構(gòu)

1. 預(yù)付類(lèi)供應(yīng)鏈融資項(xiàng)目法律風(fēng)險(xiǎn)提示

2. 保兌倉(cāng)業(yè)務(wù)常見(jiàn)法律糾紛及司法解決

3. 國(guó)際信用證、國(guó)內(nèi)信用證在供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)中的法律問(wèn)題

4. 國(guó)際保函在供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)中的常見(jiàn)法律問(wèn)題

5. 應(yīng)收帳款質(zhì)押和應(yīng)收帳款轉(zhuǎn)讓的法律問(wèn)題

第十一講：細(xì)分行業(yè)供應(yīng)鏈金融案例研討

1. 應(yīng)收賬款融資案例分析

2. 降資產(chǎn)負(fù)債率—債轉(zhuǎn)股案例分析

3. 降成本模式—反向保理多級(jí)流轉(zhuǎn)平臺(tái)服務(wù)中小供應(yīng)商模式案例分析

4. 銀行供應(yīng)鏈金融模式案例分析

5. 信托、券商參與供應(yīng)鏈金融模式案例分析

6. ABS運(yùn)用—基礎(chǔ)資產(chǎn)類(lèi)型案例分析

第十二講：銀行4.0

1. 平臺(tái)思維——用技術(shù)拓寬金融邊界案例分析

2. 開(kāi)放銀行

3. 大數(shù)據(jù)思維

4. 打造數(shù)字銀行

5. 新金融：銀行4.0的阻力和障礙

6. 全球領(lǐng)先數(shù)字化銀行和金融創(chuàng)新的“3+1”戰(zhàn)略藍(lán)圖

7. 互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)供應(yīng)鏈金融

8. 供應(yīng)鏈金融平臺(tái)設(shè)計(jì)