集團客戶風險管控專題培訓

一、集團客戶認定

1、實際控制人

2、關聯(lián)交易

3、資金管理方式

4、經(jīng)營管理方式

二、集團客戶的風險管理要點

1、集中授信

2、風險額度分配與認定

三、集團客戶的貸前調(diào)查要點及案例分析

1、企業(yè)組織結(jié)構(gòu)

2、實際控制人與股東信息

3、融資方基礎信息

4、信用記錄與履約記錄

5、集團架構(gòu)與組織機構(gòu)

6、財務狀況調(diào)查

7、法律調(diào)查

8、融資項目情況調(diào)查及還款來源調(diào)查

9、現(xiàn)金流分析及預測

10、廣義的第二還款來源（抵押物及其他）分析

四、集團客戶的貸前調(diào)查關鍵內(nèi)容

1、組織架構(gòu)與股權(quán)關系

2、經(jīng)營方面的關聯(lián)關系

3、關聯(lián)交易情況

4、資金管理模式

5、實際控制人

6、核心業(yè)務與盈利來源

7、商業(yè)模式與經(jīng)營風險

8、行業(yè)特征與外部環(huán)境

五、跨國集團授信管理策略

1、跨國集團的組織機構(gòu)與管理模式

2、國別風險分析

3、資金管理模式與相關風險分析

4、中國境內(nèi)企業(yè)情況與相關企業(yè)風險分析

六、與集團客戶授信風險管控相關的大數(shù)據(jù)管理

1、關鍵數(shù)據(jù)分類管理

2、數(shù)據(jù)獲取渠道與分類分析

3、與集團客戶授信風險相關的大數(shù)據(jù)分析模式