| 主講老師： | 楊飛 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 法律就是國(guó)家按照統(tǒng)治階級(jí)的利益和意志制定或認(rèn)可、并由國(guó)家強(qiáng)制力保證其實(shí)施的行為規(guī)范的總和，包括憲法、法律、行政法規(guī)、條例、規(guī)章、判例、習(xí)慣法等各種成文法和不成文法。法屬于上層建筑范疇，決定于經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，并為經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2023-12-14 14:42 |
【課程對(duì)象】中級(jí)柜員
【課程收益】
1、了解當(dāng)前社會(huì)背景和監(jiān)管趨勢(shì)，明確運(yùn)營(yíng)操作（法律）風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源和危害。
2、通過(guò)真實(shí)案例學(xué)習(xí)，強(qiáng)化一線人員風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)。
3、以典型銀行業(yè)務(wù)為出發(fā)點(diǎn)，學(xué)會(huì)舉一反三，防控風(fēng)險(xiǎn)、化解危機(jī)。
【課程時(shí)間】6小時(shí)
【課程大綱】
一、當(dāng)前社會(huì)背景及監(jiān)管形勢(shì)帶給銀行賬戶管理工作的壓力
1、“斷卡行動(dòng)”的社會(huì)背景及其對(duì)銀行的影響（案例）
2、基于防詐騙目標(biāo)的金融監(jiān)管行動(dòng)及對(duì)銀行的要求
3、反洗錢領(lǐng)域的金融監(jiān)管要求、處罰及趨勢(shì)分析（案例）
4、取消企業(yè)銀行賬戶許可后對(duì)企業(yè)賬戶管理的整體要求
二、銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立之客戶身份識(shí)別三審
1、一審開(kāi)戶文件和印鑒
（1）瑕疵證件受理標(biāo)準(zhǔn)（案例）
（2）聯(lián)網(wǎng)核查異常情況處置（案例）
（3）失效身份證應(yīng)對(duì)建議及依據(jù)（案例）
（4）單位開(kāi)戶文件的認(rèn)定及審核
（5）上門開(kāi)戶的風(fēng)險(xiǎn)防控
（6）單位信息查詢及核對(duì)要點(diǎn)
（7）非自然人客戶受益所有人識(shí)別（案例）
（8）開(kāi)戶預(yù)留印鑒審核（案例）
（9）單位開(kāi)戶資質(zhì)審核
（10）客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定（案例）
2、二審意愿
（1）涉及銀行賬戶買賣的可疑開(kāi)戶特征（案例）
（2）個(gè)人客戶開(kāi)戶理由審核要點(diǎn)
（3）通過(guò)紙面資料分析空殼公司可疑特征（案例）
（4）通過(guò)法人對(duì)談確認(rèn)開(kāi)戶用途合理性（案例）
（5）通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)盡職調(diào)查識(shí)別可疑開(kāi)戶（案例）
（6）拒絕可疑開(kāi)戶的法律、法規(guī)依據(jù)和溝通話術(shù)（案例演練）
3、三審身份
（1）冒名、假名開(kāi)戶的作案手法（案例）
（2）如何識(shí)別冒名開(kāi)戶（案例）
（3）冒名、假名開(kāi)戶的應(yīng)對(duì)措施（案例）
（4）冒名開(kāi)戶的法律責(zé)任認(rèn)定（案例）
三、特殊客戶群體業(yè)務(wù)辦理舉措
1、16周歲以下未成年人
（1）監(jiān)護(hù)人變更的法律途徑（案例）
（2）遺囑指定監(jiān)護(hù)的認(rèn)定（案例）
2、身體不便的成年客戶群體
（1）境外委托公證的受理要求（案例）
（2）服刑人員業(yè)務(wù)受理建議（案例）
3、精神殘疾的成年客戶群體
（1）受理醫(yī)院診斷的注意事項(xiàng)（案例）
（2）意定監(jiān)護(hù)公證的認(rèn)定（案例）
四、銀行結(jié)算賬戶的使用
1、保護(hù)客戶信息安全
（1）刑法：侵犯公民個(gè)人信息罪（案例）
（2）民法典：自然人的個(gè)人信息受法律保護(hù)（案例）
（3）監(jiān)管對(duì)金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作的要求 信息安全權(quán)（案例）
2、可疑行為人工監(jiān)測(cè)要點(diǎn)（案例）
3、特殊賬戶合規(guī)管理要點(diǎn)
（1）專用存款賬戶
①?？顚Ｓ玫馁Y金管理原則
②專用存款賬戶現(xiàn)金存取管理要求
③配合有權(quán)機(jī)關(guān)查凍扣的具體應(yīng)對(duì)（案例）
（2）臨時(shí)存款賬戶
（3）同業(yè)賬戶（案例）
（4）內(nèi)部賬戶（案例）
五、銀行結(jié)算賬戶的變更
1、印鑒變更落地舉措
（1）公章、財(cái)務(wù)章常規(guī)變更業(yè)務(wù)流程
（2）公章、財(cái)務(wù)章遺失變更落地舉措
（3）盡職核實(shí) 遠(yuǎn)離糾紛（案例）
2、單位經(jīng)營(yíng)狀態(tài)變更的處置方法
（1）被列入嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單的單位賬戶處置
（2）涉及可疑交易的單位銀行結(jié)算賬戶處置（案例）
六、單位銀行結(jié)算賬戶的銷戶
1、久懸賬戶處置的合規(guī)要點(diǎn)
（1）留有痕跡的提前通知方法（案例）
（2）久懸賬戶資金的審慎處置
2、單位銀行結(jié)算賬戶銷戶業(yè)務(wù)合規(guī)要點(diǎn)
（1）銷戶順序要求
（2）除基本戶外其他賬戶銷戶合規(guī)要點(diǎn)
（3）基本存款賬戶銷戶合規(guī)要點(diǎn)（案例）
3、已注銷企業(yè)的銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控（案例）
七、查凍扣業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控
1、一個(gè)合規(guī)流程
（1）審核有權(quán)機(jī)關(guān)及其相應(yīng)權(quán)限
①不同有權(quán)機(jī)關(guān)權(quán)限總結(jié)（隨時(shí)更新）
②律師調(diào)查取證落地舉措（案例）
（2）審核有權(quán)機(jī)關(guān)工作人員身份證件
①不同有權(quán)機(jī)關(guān)工作人員身份證件總結(jié)（案例）
②瑕疵證件的處置（案例）
（3）審核有權(quán)機(jī)關(guān)法律文書
①法律文書的審核要點(diǎn)（案例）
②瑕疵法律文書的處置（案例）
2、三個(gè)常見(jiàn)矛盾
（1）規(guī)避有權(quán)機(jī)關(guān)處罰
①積極配合、及時(shí)受理、回執(zhí)準(zhǔn)確（案例）
②處罰依據(jù)
（2）保護(hù)銀行合法利益
①銀行對(duì)保證金享有優(yōu)先受償權(quán)
②保證金賬戶被凍結(jié)后應(yīng)及時(shí)準(zhǔn)備相關(guān)材料（案例）
（3）保護(hù)客戶合法利益
①不得凍結(jié)扣劃的賬戶資金總結(jié)
②對(duì)客戶保密與告知的標(biāo)準(zhǔn)（案例）
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