家庭財(cái)務(wù)保障和保全體系搭建

課程大綱：

一、為什么要做保全

1．當(dāng)前時(shí)代下的不確定性因素增多

2．產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整狀態(tài)下，投資的機(jī)遇把握難度增加

3．中國(guó)致力于開(kāi)放市場(chǎng)，全球形勢(shì)影響國(guó)內(nèi)的工具變化

4．法律稅收體系的健全和變化對(duì)家庭財(cái)富管理工具的影響

二、搭建家庭財(cái)富保障體系前需要明確的幾個(gè)要素

1．家庭財(cái)務(wù)目標(biāo)和投資目標(biāo)的明確（案例和思路）

2．家庭的收入支出模式

3．家庭的風(fēng)險(xiǎn)偏好

4．區(qū)分家庭屬于主動(dòng)管理者還是被動(dòng)管理者

5．明確時(shí)間性工具和風(fēng)險(xiǎn)性工具的作用和家庭財(cái)富管理中的功能

三、家庭財(cái)富保全體系的搭建

1．從家庭結(jié)構(gòu)角度的保全方式

(1) 單身人士

(2) 夫妻二人

(3) 父母+子女

(4) 子女責(zé)任完成

2．從想保全和隔離的角度

(1) 婚姻保全隔離

(2) 稅收隔離

(3) 家企隔離

(4) 兩代人之間的有效隔離

3．除了工具之外的其他考慮

(1) 職業(yè)發(fā)展規(guī)劃+收入模式規(guī)劃

(2) 子女教育模式選擇

(3) 置業(yè)地和生活地選擇

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