商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

一、商業(yè)銀行合規(guī)管理的基本要求

（一）合規(guī)管理的定義

（二）合規(guī)管理的框架

二、商業(yè)銀行合規(guī)管理的重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)

三、新時(shí)期金融監(jiān)管形勢對商業(yè)銀行合規(guī)管理的新要求

（一）宏觀審慎監(jiān)管政策將對銀行合規(guī)管理產(chǎn)生積極影響

（二）綜合經(jīng)營和“走出去”戰(zhàn)略實(shí)施考驗(yàn)銀行合規(guī)管理能力

（三）金融創(chuàng)新加快帶動銀行合規(guī)管理機(jī)制不斷健全

（四）企業(yè)內(nèi)控基本規(guī)范實(shí)施將強(qiáng)化銀行合規(guī)管理的市場約束

（五）規(guī)范融資業(yè)務(wù)活動成為銀行合規(guī)監(jiān)管重要內(nèi)容

（六）金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)機(jī)制將有效約束銀行市場行為

四、當(dāng)前商業(yè)銀行合規(guī)管理存在的問題

（一）在發(fā)展形勢持續(xù)向好的情況下，內(nèi)部管理松懈、內(nèi)控回潮的現(xiàn)象需要高度關(guān)注。

（二）在戰(zhàn)略發(fā)展步伐不斷加快的情況下，經(jīng)營發(fā)展與合規(guī)管理管理的平衡藝術(shù)需要高度重視。

（三）在經(jīng)營架構(gòu)不斷壯大的情況下，合規(guī)管理難度顯著增加。

（四）在全行業(yè)重大惡性案件頻發(fā)的情況下，合規(guī)管理壓力持續(xù)增大。

五、新時(shí)期合規(guī)管理應(yīng)關(guān)注的重點(diǎn)

（一）高度重視研究新環(huán)境下的合規(guī)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)

1、高度重視審慎監(jiān)管政策發(fā)展變化。

2、高度重視綜合化和利率市場化進(jìn)程中的風(fēng)險(xiǎn)。

3、高度重視經(jīng)營轉(zhuǎn)型和業(yè)務(wù)創(chuàng)新過程中的風(fēng)險(xiǎn)。

4、高度重視企業(yè)內(nèi)控基本規(guī)范實(shí)施和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)方面的合規(guī)與聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

5、高度重視外部欺詐猖獗對銀行穩(wěn)健經(jīng)營的沖擊。

（二）加快推進(jìn)合規(guī)管理制度建設(shè)、梳理和整合工作。

（三）高度重視治理操作風(fēng)險(xiǎn)老問題。

（四）推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理評價(jià)和內(nèi)控評價(jià)。

（五）進(jìn)一步深化合規(guī)管理文化建設(shè)，強(qiáng)化合規(guī)管理執(zhí)行力。

筑牢三道防線、轉(zhuǎn)變四個(gè)觀念、確立五個(gè)要求、完善六個(gè)制度