柜面業(yè)務法律風險管理

【培訓對象】： 柜面操作人員

【課程時間】：1天（6小時/天）

【培訓形式】：講授原理、案例分析，案例研討

【課程大綱】：

一、柜面業(yè)務法律合規(guī)風險的識別與控制

（一）合法經營的基本內容

（二）柜面業(yè)務法律風險構成

（三）法律風險的一般表現

1、合同風險的識別與控制

2、經營行為合法性分析

3、經營行為違約、侵權引發(fā)訴訟

4、不熟悉法律程序辦理業(yè)務的法律風險

二、柜面業(yè)務監(jiān)管法規(guī)風險識別與控制

（一）有關貸款資金支付監(jiān)控的監(jiān)管

（二）有關反洗錢工作的監(jiān)管

（三）有關金融消費者權益保護機制

（四）有關業(yè)務收費的監(jiān)管

（五）有關外匯市場的監(jiān)管

（六）有關金融從業(yè)人員行為的監(jiān)管

三、結算業(yè)務流程操作風險引發(fā)的法律風險

（一）結算業(yè)務操作風險的分析

1、 操作風險定義

2、結算業(yè)務操作風險特征

3、操作風險控制的兩個基本點

（二）結算業(yè)務流程的操作風險識別與控制

1、賬戶管理的操作風險分析

2、賬務處理操作風險分析

3、核算要素管理風險分析

4、特殊交易監(jiān)控分險分析

（1）反交易的風險分析

（2）查凍扣業(yè)務的風險控制

（3）個人賬戶掛失與密碼重置的風險控制

（4）資信證明業(yè)務的風險控制

（5）存款證明的風險控制

（6）貸款證明的主要內容

（7）詢證函業(yè)務的風險控制

5、客戶安全管理的操作風險分析

（1）重點關注：對賬環(huán)節(jié)的主要風險點

（2）營業(yè)場所安全管理

6、主管現場/事后監(jiān)督核查不作為的風險 

四、外部欺詐引發(fā)法律風險的識別與控制

（一）結算欺詐類

（二）利用票據實施技術性融資欺詐

（三）利用信息技術進行欺詐。

（四）假身份證件欺詐類

五、建立先進的合規(guī)文化

（一）合規(guī)文化的核心

（二）員工的執(zhí)行力——操作風險管理基礎

（三）怎樣提高員工的執(zhí)行力

（四）員工：塑造良好心態(tài)，合規(guī)才有保障